粤开证券：切实发挥社会财富“管理者”功能，精耕细作打造“粤管家”财富管理服务品牌
伴随着社会财富的不断积累，居民的财富管理需求日益旺盛。新“国九条”强调，证券基金行业必须践行金融为民的理念，助力更好地满足人民群众日益增长的财富管理需求，同时应树立正确经营理念，处理好功能性和盈利性的关系。
作为社会财富的“管理者”，证券公司承担着为投资者提供专业、稳健的财富管理服务的重要职责，应不断提升服务质量与专业水平，满足客户多元化的财富管理需求，致力于为客户实现资产的长期稳健增值，为社会财富的积累与增长贡献力量。
以切实发挥好证券公司功能性为引领，粤开证券紧扣高质量发展主题，坚守服务实体经济的职责，秉持敢想、敢干、敢拼的精神，通过不断迭代业务、产品与服务体系，打造金融服务品牌。
2023年3月，粤开证券发布了以“陪伴式”服务为特色的“粤管家”财富管理服务品牌，秉承“以服务为导向、以配置为核心、以研究为基础”理念，为客户提供一站式综合金融服务。
经过不断地实践和优化，粤开证券进一步升级财富管理服务品牌，围绕“粤管家投资顾问、粤管家私人财富、粤管家企业服务”三大服务体系，构建陪伴客户“个人、家庭、企业”成长的产品与服务，致力于打造精品特色财富管理机构。
积极向“买方投顾”模式转型，打造“粤管家投资顾问”服务体系
区别于“股票交易”和“产品销售”服务模式，“买方投顾”模式以投资者（买方）利益为中心，秉持长期主义的价值观，为客户提供专业的投资建议和账户管理服务，更加强调投资者长期回报和做好投资者服务及陪伴。
为积极向“买方投顾”模式转型，粤开证券从投顾产品与服务体系建设、投顾团队建设、投顾平台建设、投教基地建设、投顾生态圈建设等多维度同步发力，加快业务转型，着力提升投资者服务质量。
其中，在投顾产品与服务体系建设方面，公司从“资产配置、科学投资、陪伴服务”三个维度，潜心打磨优质投顾产品体系，陆续推出家庭理财规划、科学投顾服务、首席投顾VIP服务等产品与服务；同时上线了网格交易、AIT0、智能条件单、决策商城、账户分析、基金诊断和智能选基等智能化投资理财工具。
在投顾团队建设方面，公司一贯注重投顾人才的培养，已基本实现业务一线全员投顾持牌，在全国分支机构共配备投资顾问约500人；同时，公司不断加强投顾团队的专业化培训和线上化转型，通过“投顾IP星计划”，已培训投资顾问近100名，并从中择优选拔首批30名明星投顾开展线上展业；另外，公司还大力引进行业内成熟投顾团队，持续扩充投顾人才队伍。
在投顾平台建设方面，公司正着力打造客户端粤管家APP、投顾端展业平台、买方投顾中台系统三大技术平台，通过不断迭代升级，提升对财富管理业务和买方投顾业务转型的科技赋能。
在投教基地建设方面，2023年，公司开展线上线下投教活动共计2140场，精心制作各类特色原创投教产品497种，入选资本市场投教“星火计划”首批成员单位，连续获得投教基地考核“优秀”评级，并不断落实投顾展业与投教融合，做好投资者陪伴服务。
在投顾生态圈建设方面，公司联合广发证券、易方达基金等多家券商、公募基金和销售机构，合资成立广州投资顾问学院，致力于打造投资顾问领域的“黄埔军校”。同时，公司与盈米基金等投顾机构签订战略合作协议，共同探索高效优质的买方投顾服务新模式。
经过近一年来在产品与服务上的迭代优化，粤开证券“粤管家”财富管理服务品牌建设项目成效初显，品牌逐步打响。据了解，2023年度，公司财富业务净利润同比上升超30%；新增有效户同比增长超10%；新增两融户同比增长接近翻番；新增资产同比增长超30%；两融余额同比增长超10%。2024年1-5月份，新增有效户同比增长超20%；股基交易市场份额及两融市场份额均实现逆势增长。
建立“1+1+N”财富管理专家团队，打造“粤管家私人财富”服务体系
2024年以来，公司将私人财富服务体系中的“1+N”服务模式升级为“1+1+N”服务模式。其中，第一个“1”是指分支机构的私人财富顾问；第二个“1”是指总部资产管理部产品对接负责人；“N”则是指总部投资、投研、投行、法务、财务等专家团队。服务模式升级有助于更加关注客户需求，更高效实现资源整合，更专业提供财富规划服务。
通过引入资产管理产品专家与私人财富顾问携手共同服务客户，能够有效提升中高净值客户满意度，同时有助于落实好“了解、规划、实施、回顾”买方投顾四步工作法。通过资源整合，能更好地促进公司财富管理业务条线与资产管理业务条线的融合发展，从而提升大财富管理板块的专业服务能力。
根据财富管理行业实践经验，稳健理财是中高净值客户的首要需求。基于此，粤开证券正按照“稳健理财，就选粤管家”的品牌定位，着力于打造包括券商资管产品和固收类基金产品在内的稳健型产品体系，以更好地满足客户的财富保值增值需求。
同时，公司正在全国主要城市设立财富管理旗舰中心，大力招聘私人财富顾问团队，打造更高水平的线下财富管理专业队伍。
据了解，2023年度，公司新增高净值客户资产规模近百亿，机构客户交易量占比增长超80%。2024年1-5月，公募持营新增同比增长超120%；私募类产品代销同比增长翻番；私募类产品存续持仓客户规模同比增长近60%；公司机构经纪交易额同比增长近50%。
赋能科创企业“全生命周期”成长过程，打造“粤管家企业服务”体系
粤开证券依托控股股东广开控股的协同势能，立足湾区，辐射全国，面向企业客户提供包含财富管理、投资银行、企业融资、研究咨询等在内的综合金融服务。
其中，在企业财富管理方面，粤开证券推出了企业现金管理解决方案，兼具灵活性及收益性特征，具有开放申赎周期短、赎回机制灵活、差异化定制、收益率稳健等特点，可以更好地满足现今环境下企业流动资金理财需求。
在“投资、投行、投研”三投联动方面，粤开证券旗下子公司粤开资本重点发力投资高成长性科技型创新企业，投出以星河动力、阿维塔、安济盛为代表的新质生产力项目，并依托QDLP、QFLP试点资格布局环球投资，累计管理规模近60亿元；粤开投行致力于打造大湾区产业投行，充分打通上下游产业链，聚焦重点区域和领域，推动产业高质量发展，同时积极探索资产证券化（ABS）创新模式，助力企业盘活资产，已成功发行14单知识产权ABS；粤开研究院聚焦宏观经济、财税政策、强国战略重点产业领域进行深入研究，及时关注行业政策，发表专题报告，积极与部委、省市区开展课题合作，通过提供内参、报告等方式发挥专业作用，贡献智库力量。
在科创企业服务方面，粤开证券联合广开控股下属企业凯得金服集团，从企业孵化培育到成长壮大，提供陪伴式金融服务。从前期为科创企业提供企业成长咨询、内外部金融支持、政策宣讲辅导，到中期的引领投资或协助企业引进投资者，直至企业投后发展期，持续为科创企业提供融资对接、政策辅导、上市指导等全面服务，助力企业技术升级、市场拓展和经营扩张，最终助推企业登陆资本市场。现已累计举办近千场政策宣讲、企业培训、产融对接等服务活动，走访服务企业数千家。
证券公司是资本市场重要的“联结器”，一边是服务实体经济的重要主体，另一边是投资者分享经济发展红利的重要渠道，承载着服务实体经济高质量发展与满足人民群众财富管理需求的双重任务。
积极发挥国资证券公司责任担当，主动融入国家发展大局，粤开证券在财富管理业务迈入新征程的同时，牢记服务实体经济的使命，不断拓宽金融服务的广度和深度，以金融活水持续浇灌经济沃土，为科创企业发展提供高质量的金融服务，不断向“一流精品特色券商”进发。