闲钱理财怎么选，这只中短债基了解一下

汇丰晋信平稳增利中短债

债券型证券投资基金

A类：540005  C类：541005

震荡市中短债基配置价值凸显

■基金A类过去1年年化波动率优于同类平均

■力求兼顾收益和低波动，中短债基配置价值凸显

■精选债券，所选信用债评级均为AA+及以上

■灵活管理久期，力求有效管理利率风险

■资深基金经理及精英固收团队

基金A类过去1年年化波动率

优于同类平均

主要投资于中短久期债券，在控制信用风险、利率风险、流动性风险前提下，获取债券的利息收入及价差收益。

可通过合理利用杠杆，增加收益潜力。基金A类过去1年收益率达2.74%。

数据来源：汇丰晋信，业绩经托管行复核，2023.7.1-2024.6.30，货基指数、中国债基指数同期涨跌幅以及最大回撤数据来源于Wind。最大回撤：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤越低，说明基金的回撤风险越小，反之亦然。Calmar比率是描述基金收益率和最大回撤绝对值之间的比率，比率数值越大，说明基金承受单位损失时所获得的回报相对越高。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证。市场有风险，投资需谨慎。

严控信用风险，兼顾波动控制，力争为投资者带来良好的投资体验，过去1年基金A类年化波动率0.44%，好于同类平均水平（0.47%）。

数据来源：Wind，截至2024.6.30。同类为Wind短期纯债型基金。年化波动率：即指定区间内收益率标准差的年化值。年化波动率数值越大，代表回报远离过去平均数值，故波动风险越高；相反，年化波动率数值越小，波动风险亦较小。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证。市场有风险，投资需谨慎。

力求兼顾收益和低波动

中短债基配置价值凸显

中短债基金不参与股票市场投资、不参与可转债和可交换债投资，远离权益市场波动，力求在兼顾收益的同时控制回撤和波动，在权益市场震荡行情下，中短债基配置价值凸显。截至2024.6.30，代表指数万得短期纯债基金指数与其他类型基金指数相比，过去3年年化收益率相对较好，同时最大回撤、波动及Calmar比率均优于其他类型基金指数。

数据来源：指数收益率、最大回撤、年化波动率、Calmar比率来源于Wind，截至2024.6.30。上图仅供参考，指数过往表现不代表未来，市场有风险，投资需谨慎。最大回撤：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤绝对值越小，说明基金的回撤风险越小，反之亦然。年化波动率：即指定区间内收益率标准差的年化值。年化波动率数值越大，代表回报远离过去平均数值，故波动风险越高；相反，年化波动率数值越小，波动风险亦较小。Calmar比率是描述基金收益率和最大回撤绝对值之间的比率，比率数值越大，说明基金承受单位损失时所获得的回报相对越高。

代表指数万得短期纯债型基金指数过去10年均实现年度正收益，其中有3个年度收益率超5%。

精选债券，所选信用债评级

均为AA+及以上

本基金综合考量企业债券（含公司债、企业短期融资券、中期票据）的信用评级以及包括其它券种在内的债券流动性、供求关系、收益率水平等因素，自下而上地配置债券类属和精选个券。

本基金投资的信用债券（含资产支持证券，下同）的债项评级或主体评级须在AA+（含AA+）以上*，投资于信用评级为AAA及以上的信用债的比例不低于信用债资产的50%。

企业债券投资方面，结合信用评级分析和公司基本面分析，筛选高信用等级的债券，建立企业债债券池；然后基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。

数据来源：汇丰晋信定期报告，截至2024年6月30日，定期报告中季度末显示的前五名债券投资明细仅为季度末当天持有的情况，不代表基金在完整季度始终持有或未来仍继续持有。债项评级数据来源于Wind，上海新世纪对于20浦发银行永续债的债项评级发布于2024-07-19；中诚信国际对于23金隅MTN001的债项评级发布于2024-04-25；中诚信国际对于20中国银行永续债01的债项评级发布于2024-07-30；中诚信国际对于20招商银行永续债01的债项评级发布于2024-07-24；中诚信国际对于20农业银行永续债02的债项评级发布于的2024-07-11。仅供示意用途，不作为投资建议，市场有风险，投资需谨慎。

灵活管理久期

力求有效管理利率风险

对宏观经济运行趋势以及市场利率变动趋势进行分析与预测，据此确定合理的债券组合目标久期。

本基金在2024年二季度，基于久期管理策略，主要投资于流动性较好久期偏长的资产，以灵活配置应对高波动市场。

资深基金经理及精英固收团队

 -蔡若林 -

●13年证券从业经验，其中8年公募基金管理经验 

●公司内生培养的资深基金经理，深谙公司固定收益投资体系

●深耕债市，债券投资能力圈覆盖广

●擅长把握债市大趋势，捕捉投资机遇

●投资理念追求行稳致远

曾任汇丰晋信基金管理有限公司助理策略分析师、助理研究员、固定收益信用分析师、汇丰晋信基金管理有限公司基金经理助理、汇丰晋信慧盈混合型基金基金经理。现任公募固收投资副总监、汇丰晋信2016生命周期开放式基金、汇丰晋信平稳增利中短债债券型基金、汇丰晋信惠安纯债63个月定期开放债券型基金、汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金、汇丰晋信丰盈债券型基金、汇丰晋信丰宁三个月定期开放债券型基金、汇丰晋信慧嘉债券型基金、汇丰晋信中证同业存单AAA指数7天持有期基金和汇丰晋信慧鑫六个月持有债券型基金基金经理。

 -傅煜清 -

●7.5年证券从业经验，其中3年公募基金管理经验

●上海交通大学学士,加拿大麦克马斯特大学硕士

●擅长信用债投资

●精细化管理投资组合

曾任上海国际货币经纪有限责任公司债券经纪人，加拿大皇家银行信用分析员，汇丰晋信基金管理有限公司信用分析员、基金经理助理。现任汇丰晋信平稳增利中短债债券型基金、汇丰晋信货币市场基金、汇丰晋信惠安纯债63个月定期开放债券型基金、汇丰晋信丰盈债券型基金以及汇丰晋信中证同业存单AAA指数7天持有期基金基金经理。

数据来源：汇丰晋信，截至2024年6月

我们始终坚持投资策略的有效性，整合整个投研流程，实践系统性的、工业化的投资方法，保证公司旗下产品的风格特征是持续的、统一的，不会因为市场风格变化而变化，不会因为基金经理变化而变化。

精英固收团队

团队具备成熟的固定收益投资流程，通过投前、投中、投后的风险评估与追踪，保证债券投资流程决策的科学化，严控信用风险。

在2024年二季度天相投顾AAAAA基金管理人评级中，汇丰晋信荣获主动债券三年期AAAAA评级*，彰显了公司固收团队的投资实力。

*数据来源：天相基金评价中心，截至2024.6.30。基金管理人主动债券评级：旗下至少有一只债券基金（不含指数债券基金）设立不短于37个月（包含1个月的建仓时间）的基金管理人。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证。市场有风险，投资需谨慎。

汇丰晋信平稳增利中短债A过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2020年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2021年3.21%(3.43%)，2022年1.74%(2.53%)，2023年3.21%(3.12%)，2024年截至6月30日1.67%(1.8%)。汇丰晋信平稳增利中短债C过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2020年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2021年2.9%(3.43%)，2022年1.47%(2.53%)，2023年3.01%(3.12%)，2024年截至6月30日1.57%(1.8%)。期间基金经理为：傅煜清(2021.02.18-至今)，蔡若林(2020.11.19-至今)。

汇丰晋信丰盈债券A过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2022年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2023年3.73%(1.89%)，2024年截至6月30日2.14%(2.2%)。汇丰晋信丰盈债券C过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2022年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2023年3.42%(1.89%)，2024年截至6月30日1.99%(2.2%)。期间基金经理为：吴刘(2024.07.06-至今)，傅煜清(2022.10.20-至今)，蔡若林(2022.08.16-至今)。

汇丰晋信惠安纯债63个月定开过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2020年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2021年3.59%(3.75%)，2022年3.87%(3.75%)，2023年3.69%(3.75%)，2024年截至6月30日1.88%(1.87%)。期间基金经理为：傅煜清(2022.10.20-至今)，蔡若林(2020.10.29-至今)。

汇丰晋信丰宁三个月定开A过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2022年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2023年3.06%(1.89%)，2024年截至6月30日2.06%(2.2%)。汇丰晋信丰宁三个月定开C过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2022年基金合同生效未满6个月不予列示业绩，2023年2.94%(1.89%)，2024年截至6月30日2.01%(2.2%)。期间基金经理为：刘洋(2024.05.11-至今)，蔡若林(2022.12.20-至今)。

汇丰晋信2016生命周期基金过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2020年4.32%(0.36%)，2021年5.77%(0.35%)，2022年0.48%(0.35%)，2023年1.88%(0.35%)，2024年截至6月30日1.65%(0.18%)。汇丰晋信2016生命周期基金过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2023年基金份额设立未满6个月不予列示业绩，2024年截至6月30日1.43%(0.18%)。期间基金经理为：吴刘(2024.05.18-至今)，蔡若林(2023.09.19-至今)。

汇丰晋信慧嘉A过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2023年-0.2%(-0.78%)，2024年截至6月30日2.19%(2.19%)。汇丰晋信慧嘉C过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2023年-0.53%(-0.78%)，2024年截至6月30日2.02%(2.19%)。期间基金经理为：范坤祥(2023.03.11-至今)，蔡若林(2023.01.17-至今)。

汇丰晋信慧鑫A过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2024年基金份额设立未满6个月不予列示业绩。汇丰晋信慧鑫C过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2024年基金份额设立未满6个月不予列示业绩。期间基金经理为：吴刘(2024.07.06-至今)，蔡若林(2024.04.16-至今)。

数据来源：汇丰晋信，业绩经托管行复核，截至2024.06.30。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证，市场有风险，投资需谨慎。

本基金由汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金（基金合同生效于2008年12月3日）变更注册而来，2020年10月21日，汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于修改汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金基金合同有关事项的议案》，主要变更了本基金的基金名称、投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、估值方法等，自2020年11月19日起，《汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金基金合同》失效，《汇丰晋信平稳增利中短债债券型证券投资基金基金合同》同时生效。

2022年9月30日，汇丰晋信平稳增利中短债债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于修改汇丰晋信平稳增利中短债债券型证券投资基金基金合同有关事项的议案》，主要变更了本基金的投资范围、信用评级表述、投资策略、投资限制、估值方法、信息披露及A类份额持有30天以上的赎回费等，上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自2022年10月1日起，修改后《汇丰晋信平稳增利中短债债券型证券投资基金基金合同》生效。

本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，在少数极端情况下，投资人可能损失全部本金。投资有风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，敬请投资人根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。

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本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件。