济安金信｜2023年度养老金产品及管理人评奖规则
1、评奖背景
2013年，人社部发行养老金产品，开启了中国职业养老金的产品化时代。在人社部的持续规范管理和严格监管下，养老金产品规模从2013年的149亿元增加至2022年底的2.17万亿元，投资运作的养老金产品数量595只。近三年来，养老金产品规模占企业年金和职业年金市场规模的比例一直维持在43%以上。
经过10年的快速发展，养老金产品已成为养老金的有效投资工具，可在不同类型投管人、不同投资经理、不同产品类型、不同区域市场间进行分散化投资和多元化资产配置，提高了我国养老金的投资管理效率。回顾养老金产品发展历程，养老金产品实际运作中还存在非公开发行和定制产品等情形，展望养老金产品发展，为了有效规避养老金投资过程中的各种风险，引导养老金市场有序规范发展，促进养老金产品市场高质量发展，独立第三方评价机构对养老金产品进行专业评价是非常必要的，也是可行的。
济安金信作为国内同时具有基金评级和基金评奖资质的两家独立第三方评价机构之一。基于对养老金资产属性和风险偏好特征的深刻理解和认知，利用公开市场数据，济安金信创造性地建立一套科学合理的养老金产品评价指标体系，2021年开始对标准化养老金产品进行评级工作。评级周期要求运作满3年，旨在引导养老金产品市场长期价值投资和长期业绩考核；获评五星评级的养老金产品须同时满足两个条件：公开发行和持有人数量大于1，旨在引导养老金产品公开公平、规范管理和高质量发展。
2023年4月19日，济安金信在京召开“养老金产品与资本市场可持续发展”研讨会，会议邀请国内养老金行业专家和大型央企企业年金计划委托人对养老金产品及管理人评奖规则进行探索性讨论，完善和改进了济安金信养老金产品及管理人评奖规则。
2、基本情况
奖项名称：2023年度养老金产品及管理人“群星汇”奖
评奖单位：济安金信养老金研究中心
学术支持单位：中国人民大学金融信息中心
战略合作伙伴：中国社科院保险与经济发展研究中心
战略合作媒体：新华网
评选原则：公开、公平、公正，引导市场规范管理和可持续发展
评选周期：每年评选一次
3、评奖对象
（1）养老金产品
养老金产品是企业年金投管人发行的面向企业年金和职业年金定向发行的企业年金标准化投资组合，养老金产品满足人社部2013年《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》，2019年《关于加强养老金产品管理有关问题的通知》，2020年《关于调整年金基金投资范围的通知》等相关法律法规的规定。
参评养老金产品为投资运作满3年，业绩披露完整且处于正常存续状态的股票型、混合型、固定-普通型养老金产品。
（2）养老金产品管理人
养老金产品管理人为人力资源和社会保障部认定的企业年金基金投资管理人（简称“养老金管理人”），养老金产品合规运作满三年且符合济安金信养老金产品评级标准。
4、评选原则
第一、重视产品是否合规和符合投资比例等刚性规定；
第二、坚持在严格分类的基础上进行类内评级；
第三、采取同类养老金产品分层、归并、综合的等级评价体系；
第四、适度引导长期价值投资理念；
第五、从四个维度评价养老金产品：盈利能力、抗风险能力、业绩稳定性、择时能力，并针对不同类型的养老金产品从不同维度对产品进行单项能力及综合水平的评价。
5、评奖方法
本次评奖活动，本着公开、公平、公正原则，促进养老金产品市场规范管理和长期可持续发展目标的要求，本次评奖规则公开透明、客观公正，基于公开披露的养老金产品数据，采用量化分析的方法，对评奖指标和规则进行对外公开发布和披露，具体评奖规则如下表所示。
养老金研究中心是济安金信公司旗下提供养老金投资管理、咨询、顾问服务的平台，涵盖第一支柱基本养老保险基金、第二支柱职业养老金（企业年金和职业年金）、第三支柱个人养老金，为监管部门、养老金管理机构、委托人和代理人、个人养老金投资者提供包括但不限于养老金计划管理、管理人评价、资产配置、养老金FOF和MOM管理、养老金产品评级、养老金投资顾问和养老金咨询等服务。创立的中国企业年金指数（作为养老金投资的业绩基准和投资工具）已运行十二年，其收益率完美匹配社保基金和企业年金实际业绩；2021年8月上线济安金信养老金产品评级系统，2022年9月开展养老金产品管理人评级，为各类养老金客户提供专业的养老金产品评级服务。
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