贝塔数据陈立恒：传统保险销售流程和团队的数字化管理之道
原标题：贝塔数据陈立恒：传统保险销售流程和团队的数字化管理之道来源：东方网
9月24日，由思务咨询主办，国际保险学会和凤鸣财经支持，华为和贝塔数据等科技企业联合赞助的2021中国保险营销与渠道创新峰会在中国上海圆满落幕！本届大会吸引了近300位保险行业高管参会。
贝塔数据高级合伙人&保险事业部总经理陈立恒先生受邀出席了本次会议，针对“数字营销：科技与生态”这一主题进行了分享。
对于传统保险销售以及管理在数字化时代里面怎么来进行这一话题，陈立恒表示，数字化不是对于原有销售流程的颠覆，也不是说数字化取代了线下的代理人、经纪人或者是银保的客户经理，而是对于原有销售流程的再次赋能。因此，贝塔数据在数字化营销方案中加入了一个词，叫做数字“组件化”，旨在通过数字化的手段，将原来在传统领域积累的经验向整个行业传播。
传统保险销售与数字化融合
传统保险销售的核心有两点：列出重要的客户；拜访和讲解。不管客户有没有兴趣，只要在路上走着的，都是目标客户。然而在数字时代，客户与保险的接触大多在与代理人见面之前。客户首访的前置及成交周期的碎片化，使得业务人员无法掌握销售的主动性。
那么在数字时代，如何运用数字化的营销方式提升拜访量和签单成功率呢？
就当前的情形来说，保险是一个低频刚需，如何将保险内容在线上场景中高频的呈现成为了亟需解决的难题。想要做好线上场景化的金融营销就要选择适合的时间点，让目标客户群体集中起来关注保险公司的产品和服务，从而实现精准营销。
为了实现从低频触达到高频获客的轻互动，贝塔数据研发了一系列的营销工具来增加保险顾问触达客户的场景：清晨在路上有“千人千面早报”、中午饭后有“朋友圈获客海报”、下午有“家庭保障日记”、晚上休息时有“谈资生活”。除此之外，还有保险短视频计划书和同屏演示等功能，让保险产品可视化，创造更多与客户的互通场景。
除了保险内容之外，BETA还加入了其他领域的内容模块，包括基金、楼市、理财情报、宏观看未来等等，提升内容的全面性，增加客户的打开率，让互动更高频。
接下来代理人要做的，就是透过浏览轨迹和访客画像一键透视客户保险的需求，先于同行找到“保险萌芽意识”用户，用更准确的话题进行约访，提升客户精准度。
还有，贝塔数据通过数字化的营销方式和工具摒弃了过去的话术通关，用早报短视频、文章短视频、计划书短视频等方式代替过去的人工讲解。通过模拟代理人的声音和形象，压缩过往的学习时间并提升代理人的专业能力。
最后，对于客户提出的各种难题，BETA开发了同屏演示通能，代理人们可以通过同屏演示求助或帮助其他伙伴，极大的增强了人效，扩大服务半径，提升服务效能。
传统保险团队管理与数字化的融合
对于每个团队长来说，团队管理有三个核心：第一是客户管理，协助组员挖掘客户需求；第二是活动量管理，线上线下进行协调统一；第三是赋能，解决组员遇到的超纲问题。
那么目前的痛点在哪里呢？
首先，客户管理在线上的部分是空缺的：组员在线拓展能力到底如何，朋友圈是否在正常经营，相关营销素材是否做了投放，客户阅读量和转发量到底是多少……这些都无法准确的获取数据和反馈。其次，在线指导是否精准，对朋友圈投放什么样的内容更能吸引客户，如何找到与客户交流的切入点。
为了解决当前痛点，贝塔数据研发了智能化数字管理驾驶舱，让销售行为管理数据化、平台化。其中，不仅包含了团队管理、销售管理、客户管理及相应的数据报表功能，支持分部门统计行为数据，还包括短视频计划书等过程的管理。BETA数据化支持平台可涵盖所有发送内容的报表，包括客户和代理人视角，对其在线行为进行分析、生成标签并对相应的数据加以反馈。
贝塔数据，致力于为金融机构提供一站式数字化营销解决方案
自2012年成立以来，贝塔数据依托海量金融数据、标签图谱及AI算法，一直在金融科技领域不断创新、深耕实践，致力于为金融机构和保险公司提供一站式数字化营销解决方案。
陈立恒表示：“目前，贝塔数据拥有涵盖7600万+高净值客户的行为标签数据库，包含公募、私募、股权、保险、理财、信托等超260万只金融产品数据库和行业领先的八大类理财知识图谱，并在持续增长中。截止2020年底，贝塔数据已服务超过1000家金融机构，范围覆盖80%的银行网点，50%的券商营业部及数十家保险公司总部与分部，覆盖130万+高端理财师。”
未来，贝塔数据将继续在金融科技领域不断创新、深耕实践，继续致力于为金融机构和保险公司提供智能高效的运营方案。依托海量的金融数据、标签图谱及AI算法，全面提升营销效能，助力金融业数字化新发展。