防范茶叶等常规商品销售异化为非法集资,又一省紧急发风险提示
新京报贝壳财经讯(记者黄鑫宇)近日广州芳村“X茶”相关事件,引发社会广泛关注。
12月20日,福建省防范和处置非法集资工作领导小组办公室(即“福建处非办”)就此发布了“关于防范常规商品销售异化为非法集资的风险提示”。
福建处非办表示,近期部分黄金珠宝店、茶叶店通过售后回租、售后代管等方式开展经营活动,承诺固定收益或以约定的价格进行回购,背后隐藏较大风险隐患。上述这些业务模式脱离了商品交易实质,由正常销售行为演变为一种追求高额回报的投资理财行为,以高息、高回报为诱饵,吸引消费者投资,本质上都是“庞氏骗局”,可能涉嫌非法集资。对此,福建处非办认为,由于其隐蔽性强,诱惑性大,广大群众容易上当受骗,严重的还会危及经济金融秩序和社会稳定。
值得注意的是,福建处非办还对这类“理财化”商品销售行为(即将正常的交易行为异化为投资理财行为)通常表现出的三大特征,进行了归纳:
一是承诺售后回购或售后返利等,假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求。
二是不交付实物或交付实物但承诺回购。
三是宣扬有担保、低风险、高回报,承诺保本托底,有的甚至是通过“托”营造出投资有回报的假象。
实际上,关于广州芳村“X茶”相关事件,今年三季度时广东地区就已有相关部门或协会组织进行风险提示。
2023年8月30日,广州市荔湾区发展和改革局(荔湾区处非办)面向荔湾区茶叶产业市场商户发布《告知书》。
《告知书》显示,“近期发现茶叶市场有涉嫌违法的‘炒茶’行为,严重扰乱茶叶市场秩序”;同时,《告知书》也明确告知“‘金融茶’‘天价茶’等炒茶行为存在风险,交易中或构成非法吸收公众存款与集资诈骗罪。”
两天后,即2023年9月1日,广东省茶业行业协会向各会员单位、广东地区茶叶相关协会、商会及企业转发了《告知书》,并提请会员单位及相关单位认真阅读,高度重视,警惕非法集资风险,坚持抵制“金融茶”“天价茶”等违法炒茶行为。
三个月后,即2023年12月6日,广州市荔湾区发展和改革局又联合区公安分局、区市场监管局及广州金融风险监测防控中心发布风险提示,提醒公众,在品鉴、收藏茶叶时,应聚焦茶文化和茶本身的价值,拒绝“金融茶”投机活动。
从地理位置看,福建与广东相邻,也是我国重要的茶产区。福建处非办在本次风险提示中提醒广大群众,高度警惕此类经营行为背后的风险,增强防范意识和风险识别能力,主动学习掌握必要的法律法规和金融常识,既要谨防上当受骗、落入非法集资陷阱,也需明白风险责任买者自负的道理。面对手段和方式多样的非法集资,一定不要心存侥幸,要时刻牢记“宣扬‘保本高收益’就是金融诈骗,参与非法集资风险自担”,自觉远离非法集资,切实保护好个人财产安全。
如发现涉嫌非法集资的线索,福建处非办提请广大社会公众应积极向当地处非办或公安机关举报,避免更多群众上当受骗。
编辑宋钰婷
校对柳宝庆