违法所得不足10万却被罚了超800万 钱宝科技六宗罪被双罚
2024-05-30 20:44:22 - 新京报
新京报贝壳财经讯（记者姜樊）5月30日，贝壳财经记者获悉，近期人民银行重庆市分行更新行政处罚信息，对重庆市钱宝科技服务有限公司（以下简称“钱宝科技”）及其6名高管均进行了较为严厉的处罚。
根据人民银行重庆市分行的公告，该公司被没收违法所得9.7955万元，并处744万元罚款，6名高管合计被罚83.3万元，共计被罚没约837.1万元。这意味着此单的罚款倍数相对较高。
人民银行重庆市分行在公告中写明，钱宝科技存在6项违法行为，即违反非银行支付机构客户备付金存管管理规定；违反非金融机构支付服务管理规定；其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；在接受检查过程中提供虚假资料。
“违法金额不足10万元，但该公司不仅被双罚，其罚款金额共计超过800万元，说明其违法事实情节严重。”博通咨询金融行业资深研究员王蓬博表示，当前监管对支付机构要求责任落实到人，因此支付机构被双罚已经成为标配。
本月《非银行支付机构监督管理条例》正式实施，该条例明确，将依法加大对严重违法违规行为处罚力度。该条例还明确，可以根据具体情形对负有直接责任的董事、监事、高管人员和其他人员进行处罚，情节严重的还可采取市场禁入措施。
根据公告，该公司6名负责人此次一同被罚，包括了该公司执行董事兼法定代表人、总经理、首席合规官、风控部风控主管、市场部市场总监、清结算部清结算经理等。其中，时任该公司执行董事兼法定代表人罗某被罚金额最高，达26.3万元；总经理薛某松罚款金额亦达到20万元。
编辑韦英姿
校对柳宝庆