从招募到赋能 新华保险“XIN一代”计划书写代理人转型样本
从上世纪80年代中后期市场化改革至今，中国保险业经历了三十多年的风雨历程。历经岁月的打磨，保险逐渐从陌生的金融产品变成千家万户的生活保障。回望中国保险行业发展历程，新华保险始终站在行业潮头，从1996年成立后即一鸣惊人，到如今成为总资产达1.4万亿元、年保费收入突破千亿的头部寿险企业，新华保险的成长不仅见证了保险行业的发展，更成为行业高质量转型的有力推动者。
进入2024年，在保险业“新国十条”政策的推动下，站在保险行业“高质量发展”转型的关口，新华保险深刻意识到，人才是保险行业未来最具竞争力的核心资产。通过“XIN一代人才招募计划”和“全生命周期规划师（WLP）培养体系”，新华保险正努力书写大保险观下的新时代篇章，用专业和真心守护万千家庭幸福的生活。
为行业注入“XIN”血液
从1980年代国家重启保险市场以来，保险业在保障民生、助力社会经济建设中扮演了越来越重要的角色。而今天，保险的价值正从传统的“保障”扩展到国计民生的更多维度。2024年9月，国务院发布的《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》(下文简称“保险业‘新国十条’”)明确指出，行业的未来不再只是规模扩张，而是必须走上高质量发展的道路。到2029年，中国保险行业将初步形成覆盖面稳步扩大、服务持续改善、治理和内控健全有效的高质量发展框架。
这不仅是政策指引，更是保险企业对社会和人民的承诺。新华保险深刻认识到，保险服务不仅要全面覆盖客户需求，更要有专业、有温度，而这背后正是源源不断的专业人才在支撑。因此，新华保险在人才战略上坚定发力，致力于从根本上提升队伍的专业素质和服务水平，以回应行业和社会的重托。
在新华保险看来，“XIN一代”计划不仅仅是招募代理人，更是对保险行业人才培养模式的深刻革新。以往的保险代理人模式侧重人数增长，而“XIN一代”计划则致力于打破这种粗放式扩张，转而为代理人提供多维度的职业成长空间和自我实现平台。
“XIN一代”计划通过“五个升级”推动营销队伍变革——升级制度体系引领队伍，升级服务体系助推队伍，升级培训体系培育队伍，升级资源体系支持队伍，升级管理平台厚植队伍。
新华保险2024版《基本法》实现“收入分配制度、职业发展路径、福利保障机制”的职业发展三升级构建了符合行业新形势的激励体系。例如，新版制度让绩优代理人不仅能够实现高收入，还能获得丰富的职业发展资源。
同时，新华保险还通过服务体系助推队伍建设。面对不同客户群需求，新华保险推出差异化保险新产品，丰富产品线。在满足市场的多元化需求的同时，也让代理人能通过更丰富的服务产品满足客户需求。
据了解，新华保险加大服务创新力度，先后推出新华尊、新华安、新华瑞等多层次服务体系，涵盖“医康养财税法商教乐文”10大领域，助力客户打造幸福美好生活。如 “新华尊”高净值客户服务体系，为客户及其家人量身定制“健康管理、法税规划、商旅出行、品质生活”等贴心服务；“新华安”居家养老服务体系，通过“健康管理、安全监测、适老改造、生活服务、居家照护”五大类服务，解决老年人疾病无助、行动不便、生活照护等问题；“新华瑞”服务体系将覆盖公司广泛客群，助力更多客户享有美好生活。
数据显示，在队伍、产品、客户服务等一系列举措的推动下，新华保险绩优人力和人均产能双双提升。2024年上半年，新华保险个险代理人月均绩优率12.5%，同比提升2.3个百分点；月均万C人力0.47万人，同比增长19%，万C人力占比3.2%，同比提升1.0个百分点；月均人均综合产能1.04万元，同比增长28.3%。
从服务到陪伴的跨越
面对客户日益复杂的保险需求，新华保险也深刻意识到，单一的销售能力已经无法满足市场。为进一步赋能队伍，新华保险创新性地推出“全生命周期规划师”（WLP）培养体系，致力于将代理人打造成跨学科的全能型服务人才。
“全生命周期规划师”（WLP）培养体系立足客户的多样化需求，从寿险、健康、养老、教育到财富管理，为代理人量身打造跨领域的专业培训课程。这一体系旨在让代理人不仅是保险产品的提供者，更是客户生命旅程的长期伙伴。
全生命周期规划师，即“WholeLifecyclePlanner”，是在渠道 “XIN一代计划”框架下，针对优秀销售人员规划的全新发展赛道。其使命是围绕客户及家庭的全生命周期保险保障及金融需求，以跨学科、广融合的知识结构，为客户提供人身保障、健康、养老、财富管理和子女教育的贴心服务，为高净值人群提供全生命周期和全财富周期的解决方案。例如，代理人通过精准的财务规划帮助年轻家庭做好理财和教育基金筹备；为中年客户提供健康管理和财富传承方案；为老年客户设计贴心的养老保障服务。
“全生命周期规划师”（WLP）培养体系致力于铸造新华专业铁军，旨在为客户提供涵盖其生命每个阶段的综合性保险服务，以专业、敬业、乐业，初心、爱心、匠心，做客户美好生活的守护者。2024年上半年，新华保险十年期及以上首年期交保费收入同比增长16.3%，长年期险种的稳定增长正体现了客户对于公司队伍专业能力和服务的认可。
“全生命周期规划师”（WLP）培养体系对销售队伍的素质、能力和专业价值都提出更高要求。新华保险通过模块化课程、实战模拟和专家指导，帮助代理人从基础技能到专业能力实现全方位提升。培训内容包括“保险+健康”“保险+教育”“保险+养老”等多元服务场景，让代理人在掌握理论的同时具备应对实际复杂需求的能力。
目前，新华保险WLP“5+N”认证培训课程，涵盖寿险、养老、健康、财富、教育，及若干细分领域认证，侧重销售实务培训，支持队伍系统化、持续性精进专业技能，打造衔接客户需求与产品供给的桥梁知识体系。
“全生命周期规划师”（WLP）培养体系下，合格的规划师必须具备经济、金融与风险管理的专业知识，还需要就客户资产配置、财富规划、健康管理、养老安排，乃至税务筹划、家族财富传承等需求，提出专业建议，并通过伴随式的专业服务，达到客户需求满足和客户价值挖掘的双赢目标。
自“全生命周期规划师”（WLP）体系推出以来，新华保险代理人的专业能力和客户满意度显著提高。
展望未来，在实施健康中国和应对人口老龄化国家战略过程中，人民群众对老有所养、病有所医、弱有所扶的要求不断提高，多元化的保险保障需求正在加快释放，人们对优秀保险代理人的需求也越来越强烈。新华保险正通过制度、培训等多重举措释放对保险人才的渴求，为各行业人才重新定义事业发展、实现赛道转换提供可能。
以专业服务托举幸福生活
从三十年前的行业探索者，到今天的行业领导者，新华保险始终以实际行动诠释“国之重器”的担当，其实力也得到了业内的高度认可。在南方财经全媒体集团·21世纪经济报道发布的《中国保险业竞争力研究报告2024》中，新华保险位列中国寿险公司竞争力排行榜第5名。
在未来，新华保险将继续深耕个险渠道人才培养，通过“XIN一代”计划吸纳更多新生力量，用“WLP”体系赋能代理人专业能力。新华保险相信，通过构建一支“有责任、有温度、有能力”的代理人队伍，将进一步巩固客户信赖，为中国保险业注入更多的专业力量。
在每一个家庭的保险保障背后，新华保险的代理人始终默默守护，用专业点亮生活，用真心传递温暖。在新华保险的代理人眼中，服务客户不再只是单一的商业行为，而是与客户共同走过生命中的重要时刻，成为他们生活中温暖的陪伴。新华保险不仅是一家企业，更是一个温暖的伙伴，以“保得长久、保得安心、以客为尊”的深情陪伴，以“好产品在新华、好服务在新华、好人生在新华”书写大保险观下的新华篇章。