刘津宇教授做客启牛学堂直播间 分享金融投资原则与金融风险防控知识
当前,央行、银保监会、证监会、国家网信办四部门联合开展的2022年“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动正在火热进行中。据了解,今年的金融知识普及月活动包括注重提升金融素养、倡导科学理财和合理借贷、强化金融风险提示等六个方面。在此背景下,启牛学堂也积极开展金融知识普及系列活动,邀请对外经济贸易大学金融投资系副主任、博士生导师、副教授刘津宇做客启牛学堂直播间,与启牛学堂投研副总监晓阳老师一起,为公众带来一场深入浅出、干货满满的金融知识科普盛宴。
近年来,随着我国经济的快速发展,国民收入也在水涨船高,越来越多的普通人抱着“保值增值”的心态参与到投资理财中来。据数据显示,截止2021年底,我国个人股票投资者已超过1.97亿,基金投资者超过7.2亿。然而,对于缺乏专业金融知识与投资理财经验的人来说,想要保住本金已是不易,更遑论盈利了。正因如此,我国自2019年开始,在每年9月份开展金融知识普及月活动,面向全民宣传基础的金融知识,强化金融风险的防范能力。
为了积极响应“金融知识普及月”活动,启牛学堂展开系列直播科普专场活动。刘津宇围绕“投资如何擦亮双眼”主题,针对普通投资者关注的“小白如何开展投资、家庭理财如何配置、投资的基本思路”等热点话题,进行详细科普。
刘津宇认为,选择适合的家庭资产配置法十分重要,她分享了适合大部分家庭的标准普尔家庭资产象限图,把家庭资产按比例划分为四个账户,通过合理的资产配置来分散风险。其中10%作为日常开销账户,也就是要花的钱,为家庭3-6个月的生活费,一般放在活期储蓄银行卡中;20%作为杠杆账户,也就是保命的钱,这个账户主要是意外伤害和重疾保险,为的是以小博大,解决突发的大额开支;40%作为长期收益账户,也就是保本升值的钱,通常用来购买低风险低收益的债券、信托等;30%作为投资收益账户,也就是生钱的钱,一般用来投资于风险偏好和收益更高的股票、基金、房产等,为家庭创造收益。
买低卖高是投资的基本思路,不过如何判断股价高低却难倒了很多投资者。对此,刘津宇详细剖析了股票价格的决定性因素,如公司状况、市场状况、经济状况等,并针对长期投资与短期投资给出相应策略。刘津宇认为,长期投资应重点关注公司基本面,对市场价格与内在价值进行多维度对比;而短期投资除了关注基本面,还应考察动量效应、市场价格与成交量、市场形态和模式等技术指标。
金融风险是投资市场永恒的话题。刘津宇普及了投资市场常见的风险,并指出投资者防范金融风险的三大原则,第一,既不“退避三舍”,也不“横冲直撞”,而应该“谋而后动”;第二,不“贪小便宜”;第三,选择正规、合法、实力雄厚、信誉高的金融机构。在此基础上,投资者还需保持理性和警惕,对于高风险投资应积极关注风险状况,及时调整投资计划,设置合适的止损点,对于低风险投资则应重点关注资金实时状况、信息安全等。
直播活动中,启牛学堂投研副总监晓阳老师还与刘津宇进行了现场对话,针对投资者关注的低买高卖、如何有效防范金融诈骗、投资市场的未来趋势等话题做了进一步阐释。刘津宇表示,目前全球面临经济下行压力,投资者可先静观其变,更多去配置一些风险偏低的投资产品。长远来看,经济向好的预期没变,相信未来还会存在更多好的投资机会,投资者可以储备弹药,耐心、冷静地“等风来”。
长期以来,很多人对于金融素养的重要性意识不足,对于艰涩难懂的金融知识也是“敬而远之”,但在投资理财逐渐大众化的背景下,普通人只有具备专业的金融知识,不断提升个人金融素养,才能有效规避参与金融市场的风险。启牛学堂作为专注于财商知识普及的学习平台,致力于通过自身专业优势、创新优势及技术优势,不断降低金融知识的学习门槛,助力国民提升金融素养,防范金融风险。
金融市场风险重重,掌握专业的金融知识才是投资者战胜市场的基石。未来,启牛学堂将继续扎实做好金融知识普及工作,做好金融知识与普通大众之间的“翻译器”,助力国民金融素养稳步提升。
(来源:新视线)