打造骗保产业链,汽修厂老板获刑14年
本报讯(记者郭树合 通讯员任晓宁)不到30岁的年纪,就经营着多家企业,名下豪车多辆,俨然一副“成功人士”的形象。但现实中,他却不择手段,拉着亲朋好友干起骗保的“生意”。8年间,王某主导了44起机动车保险诈骗活动,骗取保险金达144万余元。
今年3月6日,经山东省平度市检察院提起公诉,法院以保险诈骗罪、诈骗罪判处王某有期徒刑十四年,并处罚金15万元;以保险诈骗罪判处邵某甲有期徒刑三年六个月,并处罚金7万元;以保险诈骗罪判处邵某乙有期徒刑一年六个月,并处罚金2万元;责令该三人向相关保险公司退赔经济损失。一审判决后,被告人提出上诉。日前,青岛市中级法院作出终审裁定,驳回上诉,维持原判。
王某的骗保“生意”,可追溯到11年前。2012年,王某经营的汽修厂刚刚起步,资金不太宽裕。于是,一直跟车打交道的他便打上了车的主意。同年12月30日,王某驾驶轿车故意制造交通事故,后又以未携带驾驶证为由,欺骗隋某冒充事故车辆驾驶员为自己出险,通过虚假诉讼的方式,骗取保险金5.7万余元。
有了第一次的“成功经验”,王某的胆量愈加大了起来,开始指使妻弟邵某甲、妻子邵某乙等亲属,利用其所有的车辆、他人送修或借用的车辆,频频制造交通事故。
2020年1月1日,王某与邵某甲故意制造交通事故后,邵某甲向法院起诉索赔10万余元,法院以涉嫌犯罪为由驳回起诉。随后,法院将案件线索移送公安机关,公安机关于2021年12月17日先后将王某、邵某甲、邵某乙抓获归案。
经查,在王某的主导下,该团伙形成了一条完整的骗保产业链,有人负责整体策划,有人负责具体操作……同时,由于每次事故的双方车辆及驾驶员均不同,且王某从不自己出面理赔,被捕后几乎“零口供”,案件侦破工作遇到很大困难。
为此,平度市检察院第二检察部检察官马金凤依法提前介入。“交通保险诈骗不同于其他传统保险诈骗,从报警到理赔等所有的环节都会留痕。”通过提前阅卷,马金凤敏锐地把握到团伙成员关系特殊、多起事故都在亲戚或熟人间发生这一关键因素,积极引导公安机关将协同作案人员作为关键突破口。
随后,参与帮助伪造事故或者顶替驾驶员的重要证人被一一突破,王某等人伪造交通事故骗取保险金的部分犯罪活动终于被证实。经查实,王某等人骗取保险金共计100余万元。2022年1月21日,平度市检察院依法对王某、邵某甲、邵某乙作出批准逮捕决定。
作出批捕决定后,该如何精准认定涉案金额?案件研判过程中,该院建议公安机关通过保险公司的风险管控大数据平台深挖线索,除了王某等3人的相关保险理赔信息外,还要调取参与帮助伪造事故或者顶替驾驶员的相关出险及索赔信息,整体分析研判该团伙是否有其他保险诈骗行为,及时固定证据。
经过大数据分析,公安机关发现了该团伙涉嫌更多保险诈骗犯罪的线索,两名关键证人陈某与阿明浮出水面,其中,阿明在案发前已赴国外打工。经查,陈某涉嫌参与王某组织的另外7起保险诈骗犯罪,涉案金额达30余万元;阿明涉嫌参与另外6起保险诈骗犯罪,涉案金额达33万余元。
在侦查阶段,陈某拒不供述犯罪事实。审查逮捕后,办案检察官对陈某反复释法说理,促使其如实供述犯罪事实,并自愿上缴违法所得23万余元。今年5月29日,法院以保险诈骗罪判处陈某有期徒刑二年六个月,缓刑三年,并处罚金3万元。同时,平度市检察院会同公安机关积极做好阿明的劝返工作,多次赴其家中进行释法说理。最终,阿明顺利回国并如实供述了其犯罪事实。目前,阿明的相关犯罪行为已被另案处理。
[版面编辑：陆青潘若曦]