虚拟币交易中暗藏的玄机
比特币、以太坊币、狗狗币……近年来各种代币、虚拟币的话题被炒作得火热,投资虚拟币一夜暴富、虚拟币几年时间价格上涨百倍等等新闻,引得不少人将大量的时间、金钱用于虚拟币的投资交易。但是,虚拟币投资不仅风险极高,也容易被犯罪分子当作实施电信网络诈骗等犯罪的手段。
2017年,被投资虚拟币一夜暴富的新闻所吸引,小杨从此进入了虚拟币投资交易市场。但几年下来,不仅亏掉了全部积蓄,就连100多万元的贷款也血本无归。此时,小杨在虚拟币交易市场发现了另一种身份——虚拟币市场黄牛,即低价买入别人抛出的虚拟币,再高价卖给收虚拟币的人,从中赚取差价,如此不但有钱可赚,也能摆脱虚拟币交易亏损的烦恼。2020年开始,小杨从网上找了很多炒虚拟币交流群,每天关注群内玩家们发布的买卖虚拟币信息,然后他低买高卖,从中赚取利润。
2021年下半年,小杨通过黄牛认识了一个“大老板”,表示往后只需给他提供“服务”,不仅收入稳定,佣金还高。“服务”内容是小杨提供自己的银行卡账号,当有人要购买虚拟币时,会将等价的人民币打入小杨的银行卡中,由小杨将卡内资金取现后再存入虚拟币卖家的银行账户中,之后虚拟币的卖家再把虚拟币转入买家的虚拟币账户。小杨则按照取现、存现的数额获得一定比例的报酬,多劳多得。
从事虚拟币交易多年的小杨也曾看过相关新闻报道,知道所谓的“虚拟币交易员”存取的资金,极可能是诈骗等犯罪所得,也知道和他一样从事“虚拟币交易”的人员有被司法机关处理的情况,但在急于挣钱回本和自己的理智面前,小杨选择铤而走险,先小规模尝试。按照“大老板”的指示,小杨先小额取现了几万元资金并存到了对应的虚拟币卖家账户。一段时间后发现自己的账户并没有异常,小杨决定开始大规模从事这种“虚拟币交易”。
从2023年1月底起,小杨开始频繁地大额取现存现,每次数额少则几万,多则几十万元。仍嫌取现数额不够大的小杨,从亲戚朋友处骗得了多个银行账户并提供给上家,一道用于取现存现,打算来个多管齐下、“快速致富”。挣快钱的喜悦让小杨逐渐失去理智,直到2023年2月9日被公安机关抓获,小杨才幡然醒悟,原来之前交易的钱真的都是犯罪所得,自己取现存现的行为早已触犯了刑法。6月14日,公安机关将案件移送至浙江省杭州市上城区检察院,经依法审查,9月25日,上城区检察院以小杨涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被依法提起公诉,犯罪金额达300余万元。目前,案件正在进一步审理中。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
早在2017年,中国人民银行、中央网信办等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,规定代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。在我国,并无合法、官方的代币、虚拟币交易渠道,各种代币、虚拟币的投资本身风险极高,还可能被犯罪分子实施诈骗、洗钱等犯罪,广大投资者需要擦亮双眼,对打着“高回报、低风险”名头的虚拟币交易应格外警惕。
注:涉案人物名均为化名