吴晓灵：实现资管产品和财富管理双向赋能战略 这三件事需要做
新京报贝壳财经讯（记者姜樊）5月19日，《中国资产管理市场报告2022-2023》（以下简称“报告”）在北京正式发布。人民银行原副行长吴晓灵在评价该报告时指出，资管产品和财富管理双向赋能的发展方向和发展模式，为我国监管规则的完善和资产管理业务生态的完善提出了新的课题。
报告指出，丰富多元的资管产品供给和为客户提供财富管理投资顾问是资产管理业务的双支柱，是双轮驱动。资产管理机构以他丰富多样的产品为投资人提供适当的投资工具为他们的财富保值增值。然而琳琅满目的产品又往往使投资人难以是从，这需要专业人士为他们做出财富管理的规划与配置。
“财富管理成为资产管理业务发展的关键一环。”报告指出，客户的资产配置需求会促进资产管理者的研究开发，提出新的产品解决方案。新的产品供给丰富了客户适配的产品选择，扩展了财富管理的服务客群。需求促进产品供给，产品开启新的需求。双向赋能的确是资产管理业务双轮驱动的发展方向。
对此，吴晓灵认为，要统一中国金融环境下财富管理的概念。目前我国资管产品的范围还有局限，因而为客户做财富管理规划和受托全权账户管理时会有很大的局限。国际财富管理机构业务包括销售和买方投资顾问。如果销售与买方投资顾问同在一个机构，对向以客户为中心的业务转型不太有利。财富管理在中国可能称为财富管理投资顾问业务为宜，业务范围可能专做财富管理规划和受托专户管理业务为好。
吴晓灵还指出，为了适应客户财富管理全方位配置的需求，受托专户管理的机构应能受客户的全权委托投资各类金融产品，但在资管机构存在不同监管部门的形势下，在资管产品的范围尚有限制的条件下，财富管理投资顾问无法满足客户的全方位、全生命周期的资产配置需求，必须通过法律法规的完善和功能监管的统一来实现。
此外，她认为，要准备胜任为居民和企业担任财富管理投资顾问的人才，应该在现有标准的基础上对从业人员进行培训和水平认证，全面提高财富管理投资顾问的职业道德水准和服务水平。
“客户的资产管理需求并不局限于居民，还包括企业和机构。”吴晓灵表示，为客户提供全方位的财富管理服务，需要从业人员充分了解和掌握银行、证券、保险、资管等金融产品以及税收政策。以往专业性较强的金融专业人才评价和认证体系都是从国外引进并占领了中国市场。”
编辑陈莉
校对柳宝庆