200+页PPT破局金融保险行业发展困境:客户需求驱动下的产品、服务...

四、银行保险行业客户经营4.1客户需求分析4.1.1客户群体特征与需求差异细分老年、中青年、高净值等客户群,剖析需求偏好,如老年重稳健收益,中青年求财富增值与保障兼顾。4.1.2客户对金融产品与服务的期望收集反馈,明晰客户对便捷性、专业性、定制化服务及透明产品条款的渴望。4.2客户经营策略4.2.1客户...

中国保险鼎峰50人论坛 | 徐敬惠:以客户需求为导向的产品创新...

二是深化产服融合是践行大保险观的业务实质。徐敬惠认为以客户需求为导向的产品创新、服务升级成为保险业高质量发展的重要内容,产服融合正在成为各家险企的重要战略布局。保险的终极目标是给人们带来安心与幸福,客户需求的背后是用户价值与体验,保险业正在从简单的保险产品销售向客户所处场景的体验式营销转变。对此,徐...

大家人寿总经理:低利率周期倒逼银行、保险公司走出舒适圈,双方可...

”郁华谈道，银行与保险公司可以共同挖掘客户需求，为客户进行多产品配置；共同推进产品创新，为客户提供多元产品选择；共同进行客户投教，找到财富管理业务的更多抓手。就营销场景而言，郁华指出，随着银行数字化时代的到来，银行客户加速向线上迁移，银行网点到店率持续下行。但是，随着个人金融产品复杂度的不断加深，线...

...商业养老险免“双录”!业内:将促进投保效率,利好保险类产品销售

从最初的6家公司共7款产品,到目前的23家公司推出了165款产品,个人养老金保险产品在种类、数量上持续扩容,可供选择的产品不断丰富,从产品类别上看,专属商业养老保险、年金保险、两全保险数量分别为25款、87款、53款。其中,中国人寿、人保寿险、太保寿险、国民养老、太平养老、泰康人寿、泰康养老等率先入局的多家大...

保险客户营销六脉神剑之一:分类客户营销

一、客户分类营销的痛点保险经纪人在日常营销工作中,面临的首要痛点便是客户需求的多样性和复杂性。每个客户的财务状况、家庭结构、风险偏好、保险需求等各不相同,这要求保险经纪人必须具备高度的专业性和灵活性。然而,传统的“一刀切”营销方式显然无法满足这一需求,导致营销效率低下,客户满意度不高。

需求透支、产品受限……保险2025年 “开门红”变安静了

进入四季度,寿险产品利率下降与客户需求一再被透支叠加,2025年的“开门红”让行业有些踌躇(www.e993.com)2024年12月20日。国信证券孔祥认为,险企加大对定价利率更为敏感的储蓄型保险的销售力度,短期“炒停售”带动行业实现保费收入的脉冲式增长,但客户保险需求的不断挖掘或透支部分2025年“开门红”期间的保费增量,为“开门红”带来一定挑战。

以客户需求为根本,以客户满意为核心 瑞众保险赤峰中心支公司优化...

瑞众保险赤峰中支柜面工作人员共4人,其中3个理赔窗口、1个契约窗口。通过“综合服务岗”管理制度实行,理赔岗位窗口减少至2个,由综合服务岗专员统一受理变更业务、账户领取、保单还款、单证填写指导等相关业务,现场及时解决客户问题与需求,切实缓解柜面工作压力,提高服务效率。同时,采用“每天一汇总”“每周一小结”“每月...

行业观察 | 智慧保险新纪元:阳光保险科技3.0纵深

其次是赋能销售场景,销售端是客户入口,至关重要。上半年,阳光人寿在智能产品“懂你保险”上线“客户家庭保障需求建议系统”,利用OCR技术,快速评估客户风险保障状况,帮助队伍更好掌握“三/五/七”产品销售逻辑,更好满足客户差异化保障需求。同时,阳光人寿面向客户、队伍、员工,发布数字化赋能平台“内容中心”,聚焦客户...

瑞众保险可靠吗?以多样化产品策略满足客户需求

瑞众保险提供的不仅是标准化的保险产品,更有针对客户个性化需求的定制服务。公司的专业顾问团队深入理解每位客户的实际情况和风险偏好,为他们量身定制保险计划,确保每位客户都能获得最适合自己的保障方案。产品创新是瑞众保险持续发展的驱动力。公司不断探索和开发新的保险产品,利用大数据分析和人工智能等先进技术手段,深...

保险客户营销六脉神剑之四:保险策略定制

一、保险策略定制的重要性满足客户需求??:保险产品具有复杂性和长期性,经纪人需针对不同客户需求,提供个性化产品和服务。通过深入了解客户,经纪人能更精准地匹配产品,提高客户满意度和忠诚度。??提升销售效率??:制定有针对性的营销策略,经纪人能更好地识别潜在客户和高价值客户,进行重点跟进,从而提升销售转化率...