多家银行重要通知!凡是微信里有钱的、绑银行卡的,建议了解一下

如果用户的使用额度被持续性的限制,也有可能会让他们更倾向于将钱储存在第三方支付平台,而不是存在银行卡。再加上现在的一些企业也会使用支付宝和微信进行转账,这些企业的单笔交易额相对都比个人要大一些,提升支付额度也可以节约他们的时间。过去银行不愿意提升额度,一方面是因为觉得电子支付对于银行业务有一定的冲击。

“商户洗钱”成为趋势,威胁猎人反洗钱情报助力金融机构洗钱风险治理

此外,商户收款码可聚合支付功能,除了支持普通银行卡,还能支持信用卡、花呗、借呗等基于信用的支付方式,更容易躲过风控。应用场景:商户代收码洗钱方式一般被黑产用于大额或需要频繁收款的诈骗洗钱场景,例如投资理财类诈骗场景。2、案例威胁猎人曾监测到一起诈骗和洗钱案例,某投资项目“杀猪盘”收款就用了“商户代收”...

单笔高至20万元 多家银行提升第三方快捷支付限额

第十五条的规定为：“银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防止银行账户、支付账户被用于电信网络诈骗活动。”一位交通银行客户经理告诉经济观察网，关于限额，因目前电信诈骗猖...

国家金融监管总局发布风险提示 警惕这些新型电诈手段

涉及转账、汇款操作时要提高警惕,防范资金被骗风险。在接到涉及要求转账汇款的电话、短信或网络信息时,及时通过官方机构核实信息的真实性,不轻信陌生人的转账要求或诱导信息,不贸然向陌生人提供的账号转账汇款,不随意向无关账户转账打款。在转账汇款前,务必认真核对对方身份和信息,确保资金是转给真正可信任的人员或机构。

2023年数据泄露风险报告:来自金融行业的泄漏最严重

据威胁猎人数据泄露风险监测平台数据显示,2023年全网监测到的近1.5亿条情报中,分析验证有效的的数据泄露事件超过19500起。从行业分布来看,2023年数据泄露事件涉及二十余个行业,数据泄露事件数量Top5行业分别为金融、物流、航旅、电商、汽车。1.2金融行业数据泄露事件8758起位列第一,航旅行业跃居第三...

收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

????林小建提醒,对不明的电话、链接、邮件推销行为要保持警惕,不随意点击不明链接,不在可疑网站提供个人重要信息(www.e993.com)2024年11月23日。任何声称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的平台都存在较大风险;如果需要先转账交费,那无疑是诈骗。????持续加大监管力度

2023年度上海法院金融商事审判十大案例发布

审理中,依原被告共同申请,上海金融法院委托第三方损失核定机构对全体原告投资者的损失进行测算。各原告的投资差额损失系按照移动加权平均法计算买入均价,并扣除相关证券市场风险因素测算所得,原告投资者的损失还包括佣金及印花税损失。经测算全体原告投资者的损失金额总额为284590301.96元。

建设银行信用卡用户频遭第三方公司催收背后

围绕消费者投诉反映突出问题,《通知》针对性做出规范,要求银行业金融机构必须严格明示信用卡涉及的法律风险和法律责任,不得进行欺诈虚假宣传;必须严格落实客户数据安全管理,通过本行自营渠道采集客户信息。必须严格规范催收行为,不得对与债务无关第三人催收。

假基金、假APP……金融“李鬼”又来了!年内超10家机构躺枪

实际上,今年以来的金融诈骗不仅存在于基金领域,打着ETF期权、合格境外投资者等名义的非法投资活动更是层出不穷。从各地证监局近期发布的风险提示来看,这些非法作案手法和上述基金诈骗案例均有一个共同之处:APP等第三方互联网软件。根据四川证监局2023年末发布的公告,四川证监局此前配合公安机关查处辖区首例“期权类...

个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!微信、支付宝收付款如何规避风险?微信、支付宝私户收付款虽然存在风险,但企业只要正常申报收入,缴纳税款,可以有效规避风险!一、以公司名义开通微信、支付宝账号。这属于对公账户,与银行账号性质相同,可以正常进行交易。