王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读
1997年《刑法》设置了贷款诈骗罪,但在司法实务中大量存在骗取金融机构信贷资金后逾期不予归还的情况,因无法证明借贷人在实施骗贷行为时具有非法占有的目的或者高利转贷谋利的目的,而无法以贷款诈骗罪、高利转贷罪有效规制和防范此类行为。为了填补贷款诈骗罪和高利转贷罪刑法规制上的漏洞,《刑法修正案(六)》增设了骗取...
通过平安普惠办理贷款房屋被拍卖 涉伪造印章被警方立案
极目新闻日前报道,家住武汉市蔡甸区的肖先生5年前通过平安普惠融资担保有限公司(简称平安普惠)办理了106万元贷款,最终因无力偿还,导致房屋被拍卖。肖先生认为自己被套路贷向监管机构进行举报,并以办理贷款过程中存在伪造印章一事而报警。公安部门认为符合刑事案件立案标准,决定立案侦查。极目新闻报道称,2019年,肖先...
平安普惠起诉是不是会判刑?现在的情况怎样解决?
平安普逾期被起诉并不会直接引起刑事判刑,而是属于民事责任,并可能通过法律途径追务。借款人需要及时应对,与平安普协商解决,保护自身权益。平安普欠款会被诉讼吗平安普作为一家金融机构,提供贷款等金融服务,假如存在欠款情况,有也许会面临被诉讼的什么局面。但是是不是被诉讼以及最结果将受到具体情况和法律条款的怎么...
「法律规范和案例分析」非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪单位犯罪
应当注意的是,在单位犯罪中,对于受单位领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员,一般不宜作为直接责任人员追究刑事责任。对单位犯罪中的直接负责的主管人员和其他直接责任人员,应根据其在单位犯罪中的地位、作用和犯罪情节,分别处以相应的刑罚,主管人员与直接责任人员,在个案中,不是当然的主、从犯关系,有的案件...
李元 游涛丨非法吸收公众存款罪辩护指南(一)
站在辩护的立场上,可以认为其不具有刑事意义上的可谴责性,而仅仅具有行政意义上的可谴责性,主张有吸存资质的金融机构不是非法吸存罪的适格主体。三、辩点详细分析该罪的适格主体意味着主体在客观方面具有非法性时可以适用该罪进行评价和处罚。非法性应当指违反各类法律的规定,但是从刑事辩护的角度来讲,违反行政...
最高检:依法惩治金融领域犯罪 守牢金融安全法治防线
在行政检察方面,将结合刑事案件办理积极推进与行政机关“反向”衔接工作(www.e993.com)2024年9月1日。在公益诉讼检察方面,将围绕国有金融财产保护、金融账户敏感个人信息保护、涉金融领域电信网络诈骗治理、金融行业反垄断等法定领域开展公益诉讼,并积极探索拓展普惠金融、养老金融、绿色金融等领域公益司法保护。
名租实贷的死期到了,融资租赁被纳入打击非法金融活动局监管
都是因为想做贷款业务,但是国家对于贷款机构的资质要求太高,所以一些企业和个人利用融资租赁牌照,以回租名义开展抵押贷款业务(即名租实贷),造成了国内融资租赁行业回租业务(绝大部分是名租实贷)比例长期在80%以上,即使国家引导政策一再发布的前提下,国内融资租赁行业的回租比例依然超过70%,也就是说政策引导的效果不...
周热点|最高法院:“人民法院公告”发布全面实现网络化!赵灵儿等...
刑事案件点击标题右侧参考链接可进入原链接查看资讯01.赵灵儿等百万粉丝网红被判刑来源:央广网12月28日,四川凉山昭觉县人民法院一审宣判,网红公司法定代表人张某、网红主播赵某(赵灵儿)、阿日某某(曲布)等9人分别被判8个月至3年2个月不等的有期徒刑。
莫开伟:银保监会缘何要对不法贷款中介开展专项整治?
信贷秩序以及信贷成本等方面产生强烈的冲击,使银行信贷行为被不同程度地扭曲、信贷秩序出现不同程度地混乱、信贷成本被成倍地拉升,这就难免让不少落于其手的贷款企业(人)受尽高额手续费的盘剥乃至其他非法行为欺凌等,甚至还会因此引发双方的信贷矛盾,酿造不少的信贷刑事案件,对社会秩序稳定也带来了一定隐患。
网贷老赖注意了!借钱不还除了上征信,还有这些严厉措施,最可怕的是...
涉嫌诈骗,刑事拘留P2P平台暴雷后,不仅平台负责人、高管等人将面临刑事拘留,对于拒不还款、恶意逾期的借款人也有可能会面临牢狱之灾。8月17日,根据深圳市公安局南山分局发布的关于“小牛在线平台情况通报(三)”的内容显示,经对平台全量小额借款人梳理发现,部分借款人通过虚构事实在多家网贷平台借款后拒不归还,涉嫌诈...