国家金融监督管理总局就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿...
第十三条代理行由牵头行在银团筹组阶段指定或者经银团成员协商确定。银团代理行应当代表银团利益,借款人的关联机构不得担任代理行。对结构比较复杂的银团贷款,可以根据代理行工作职责,在银团内部增设结算代理行、担保代理行等角色,按照银团贷款合同约定开展相应贷款管理工作。承担同一事务的代理人只能由一家银行担任。
代理机构分论坛丨以自律促规范 以规范促发展
以规范促发展,在政府采购代理业务中,规范意味着我们要严格按照国家法律法规和行业标准,细化采购流程,完善内控机制,强化监督制约,确保每一次的采购活动都经得起法律和时间的检验。我们通过构建标准化、制度化、信息化的采购服务体系,提高采购效率,降低采购成本,提升服务质量,以实际行动推动行业标准和规范的完善与提升。同时,...
附全文 | 互联网金融贷后催收指引来了!晚10点至早8点间不应催收
金融机构和第三方催收机构开展催收工作应遵循“依法合规、平等客观、保护隐私”的原则,严格遵守相关法律法规和国家有关规定,以客观事实为依据,不得侵犯债务人及联系人等相关当事人的合法权益。互联网金融贷后催收业务指引第一章总则第一条为进一步规范互联网金融贷后催收业务,保护债权人、债务人及相关当事人...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
银行代理人(Broker)为代表的是商业银行利益,银行代理人需严格按照代理权限行事,即代理商执行的是银行的意志。其次是两者承担的责任不同。客户与信贷中介之间是委托与受托关系,如果信贷中介的过错造成客户损失,信贷中介要对客户承担相应的经济赔偿责任。银行代理人与商业银行是代理被代理关系,仅对银行代理人在授权范围内...
株洲时代新材料科技股份有限公司 第九届董事会第三十二次会议决议...
2.操作风险:由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统而导致金融衍生业务损失的风险。3.信用风险:因代理机构、债务人或交易对手未能履行金融衍生业务合同所规定的义务或信用质量发生变化,而导致的直接或间接损失的风险。4.财务风险:因配套资金规模安排不当,当市场价格出现剧烈波动或金融衍生业务出现亏损时,由于...
2012年第14号 中国人民银行文告(总第349号)
学校或学生资助管理机构须将高中资助卡的办理事项,包括办卡目的、方式及持卡人权利义务等,提前告知学生监护人并经其确认,确保学生监护人对学生办卡和使用的知情权(www.e993.com)2024年8月31日。普通高中国家助学金入账以及银行卡账户发生交易时,高中资助卡发卡银行应及时免费向学生监护人和学生本人提供短信通知服务。学生及...
四部门就金融机构客户身份识别管理办法等征意见
第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
...应妥善保存客户身份资料及交易记录 不得与空壳银行建立代理行...
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当获得董事会或者向董事会负责的高级管理层的批准。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系,同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。
...号(金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法)
第三十四条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况,充分收集境外机构代理业务性质、声誉、内部控制、接受监管和调查等方面的信息,评估境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况,以及反洗钱...
【协会转载】《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
如果本办法的要求比驻在国家或地区的相关规定更为严格,但驻在国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法的,金融机构应当采取适当措施应对洗钱和恐怖融资风险,并向中国人民银行报告。第二章客户尽职调查第一节一般规定第七条金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系...