...中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号(金融机构客户尽职调查...
第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;(二)...
...应妥善保存客户身份资料及交易记录 不得与空壳银行建立代理行...
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当获得董事会或者向董事会负责的高级管理层的批准。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系,同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。此外,金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金...
快讯|央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和...
非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。第三条金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资...
【协会转载】《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;(二)...
央行等三部门:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
(三)了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图,并酌情获取相关信息;(四)对业务关系采取持续的尽职调查,审查业务存续期间发生的交易,以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体...
思考丨重塑数据底层架构!金融机构和数据库厂商的“数字化必考”!
2政策推动、客户需求变化和数字经济的发展是金融数字化转型的三大推动力(www.e993.com)2024年8月31日。政策层面,中国人民银行等部门出台了多项政策以加速金融数字化转型。客户需求方面,金融机构需要转向“以客户为中心”的战略,提供个性化、精准化、智能化的服务。3数据库是数据架构的“根基”,需彻底重构以适应现代业务场景的挑战。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。金融机构与境...
四部门就金融机构客户身份识别管理办法等征意见
第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
2013年第2号 中国人民银行文告(总第357号)
4.在2015年12月31日前,完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。工作量特别大的金融机构可向中国人民银行申请适当延长工作期限。(二)决定不执行《指引》的金融机构应在2013年9月15日前完成评估论证工作,并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构书面报告评估论证的方法、过程及...
央行等3部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易...
1月26日,央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自3月1日起施行。其中提到,金融机构应当按照安全、准确...