多家银行信贷业务“踩雷” 贷款资金违规挪用受关注

“从营收结构和利润占比看,信贷业务属于商业银行最为核心的业务,且信贷业务流程长、环节多,信贷资源又是稀缺资源,天然易产生违规操作和道德风险,一直以来都是银行业合规审查的重点领域。”星图金融研究院副院长薛洪言在接受《金融时报》记者采访时表示,在严监管趋势下,银行业的潜在问题与风险更容易暴露出来,倒逼银行机...

邮储银行一分行被罚645万!涉信贷资金违规入股市,去年以来16家银行...

时代财经注意到,除邮储银行(601658.SH)外,光大银行(601818.SH)、上海银行(601229.SH)等大行分支机构及多家地方中小银行也因信贷资金违规流入股市在近期收到罚单。同花顺iFinD数据显示,2023年以来至今被罚的商业银行及分支机构中,信贷业务违规事项包括“流入股市”的共有16家。超10家银行涉信贷资金违规流入股市被罚...

如何区分银行本地业务和异地业务?

地方法人银行包括城商行、民营银行、农村中小金融机构。按照经营区域和机构覆盖范围又分为只在法人注册地辖区内设立网点、跨区域设立网点两类。跨区域主要包括跨省、跨地市、跨县(区)三类。地方法人银行区域经营政策如下∶1.城商行、民营银行2004年,银监会印发《城市商业银行监管与发展纲要》以规范城商行经营,业...

数据资产信贷业务走俏 业内呼吁出台制度“补漏”

德勤中国金融服务业风险咨询合伙人蔡帼娅告诉记者，数据资产信贷业务作为一种创新业务模式。一方面为企业拓展了新的融资渠道，有助于缓解其融资难题。同时，充分利用企业数据这类无形资产，提高了资产使用效率，从而降低了企业融资成本。另一方面，数据资产信贷业务推动了金融行业的创新发展，为银行开拓了新的业务领域。经邑...

广发银行安阳分行被罚95万 线上消费贷违规流入股市等

贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途，以及是否存在以化整为零方式规避受托支付的情形。《中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》（银监发〔2006〕第97号）第三条“严格禁止挪用银行信贷资金炒股”规定：严格禁止任何企业和...

金融监管“严”字当头 “剑指”银行业违规乱象

作为商业银行的核心业务,信贷投放与管理向来是金融管理部门监督的重点(www.e993.com)2024年11月24日。记者梳理发现,今年以来,因信贷业务违规而受到处罚甚至重罚的银行机构不在少数,相关罚单数量占罚单总数的比例超过七成。从信贷违规行为来看,罚单涉及贷前调查不尽职、贷款违规发放、信贷资金挪用、贷后管理不到位以及贷款“三查”不尽职等多方面。这...

??被罚近5亿元!这些银行上榜!

从信贷违规行为来看,罚单涉及贷前调查不尽职、贷款违规发放、信贷资金挪用、贷后管理不到位以及贷款“三查”不尽职等多方面。这些问题涵盖了银行信贷业务全流程的各个环节,也充分暴露了当前银行内部合规管理出现的漏洞。今年开年,某国有大行浙江省分行因个人贷款资金违规挪用入股市等行为,被罚645万元。3月27日,浙江...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

一、信贷中介基本概念二、信贷中介业务主要特征第三章信贷中介与相邻业务关系一、与银行代理人的区别二、与P2P网贷的区别三、与地下钱庄的区别四、与民间借贷的区别五、与影子银行的区别六、与科技输出业务的区别七、与联合贷款业务的区别

2336张罚单压顶!2023年银行业被罚超23亿,这些领域成违规“重灾区”

以中信银行为例,该行共有56项主要违法违规事实,大部分与信贷业务违规有关,且违规的业务范围较为细化,覆盖企业及个人。例如,关联贷款管理不合规、并购贷款“三查”失职、利用空存空取规避信贷资金监控、部分个人贷款业务品种设计存在缺陷、未严格落实授信批复条件等。

隆基绿能获43家机构调研:因为各种贸易政策的限制,在过去几年里从...

虽然头部企业在今年上半年获得了一些信贷资源,但总体来说这个行业,包括头部企业在内获得信贷资金的难度一定越来越大。除非是某个企业能够在未来证明自己有稳定发展的能力,那么这个企业才能获得一定的金融支持。银行体系对光伏行业的看法已经发生了重大变化,但具备领先技术的企业会有融资优势。