修订后《反洗钱法》对外资银行的主要影响

修订后《反洗钱法》第三十九条进一步规定,客户有权通过以下方式对金融机构采取的反洗钱风险管理措施提出异议:(i)向有关金融机构提出异议;(ii)如果在规定期限内未收到有关金融机构的答复,或客户对处理结果不满意,可向央行投诉;或(iii)对有关金融机构提起诉讼。收到异议的金融机构应当在十五日内处理并答复客户,如果异...

北京银行关于批量调整存量个人住房贷款利率的公告

(二)对于需客户主动申请的业务,审核不通过的,我行将告知客户。如客户对审核结果存有异议,可联系贷款服务行,并按要求重新提交申请。八、温馨提示1、如您对此次批量调整有异议,可自本公告发布之日至2024年10月20日(含)之前向贷款服务行提出异议申请,我行将不予纳入此次批量调整;如未提出异议,视为同意按本公告...

关于协议管辖纠纷的68条裁判规则

Ⅰ、管辖权异议应采取形式审查原则。管辖权异议审查属程序问题,应根据当事人诉请所依据的法律关系以及当事人提交的诉讼材料进行形式审查确定案件管辖权,不宜在管辖权异议审查阶段,对含有协议管辖条款的案涉基础合同真实性进行审查。Ⅱ、协议管辖不得附条件。为保障当事人依照法律规定享有的起诉权利,在民事诉讼法没有...

最高人民法院法官:民诉法司法解释44个重点问题解析

优势证据原则是一般证明标准,《解释》第109条规定的排除合理怀疑原则属于特殊证明标准。通常在审理刑事案件时运用的是排除合理怀疑原则,而审理民事案件一般运用优势证据原则。但是在审理几类特殊民事案件时,需要坚持排除合理怀疑原则。《解释》第109条规定.当事人对欺诈、胁迫、恶意串通事实的证明以及对口头遗嘱或者赠与事...

外贸销冠的成交秘籍,学会了让客户追着你下单!

如何处理价格异议1、客户压价客户压价是正常现象,甚至是好的预示,说明客户有认真考虑采购计划。在此,外贸员一要清楚自己的产品在市场上的定位,二要清楚自己的产品是否满足了客户的核心需求。2、降价原则试探客户的预算和心理价位,尽量拉长谈判节奏,不要一上来报价...

JT&N观点 | “诉”说合同履行——案例7:《通则解释》第五十条关于...

《合同编通则解释》第五十条确立通知优先原则的原因之一在于敦促债权发生转让时及时通知债务人,所以受让人在与转让人签订债权转让协议时不能有任何“躺在权利簿上睡觉”的松懈,一方面受让人要在协议和具体沟通环节中给转让人施加足够的压力,尽可能防止多重转让有损己方利益的情况出现;另一方面更要确保签订协议与转让通知...

普华永道,突发!普华永道被罚1500万英镑,因未举报客户欺诈嫌疑

基于审慎性原则,本行拟解聘普华永道中天和罗兵咸永道作为本行2024年度审计会计师事务所。(三)本行与原聘任会计师事务所的沟通情况本行已就解聘会计师事务所事宜与原聘任的会计师事务所进行了沟通,原聘会计师事务所对解聘事宜无异议。本行与原聘会计师事务所在工作安排、收费、意见等方面均不存在分歧。

合肥出台规范招标投标活动异议处理办法

《暂行办法》规定,异议必须遵循诚实信用原则。异议人不能利用异议不当得利或实现非法目标。异议人需要为其提出的异议提供必要的证据进行证明,被异议人不得以任何理由拒绝接收在规定的异议期内提交的异议书。如果被异议人审查后认为异议不成立,可以继续进行招标活动;如果认为异议成立并可能影响招标活动或中标结果,应视情...

公报案例:执行异议之诉的14条裁判规则(覆盖房屋买卖、以物抵债··

二、款项系通过银行账户划至被执行人账户,且进入被执行人账户后即被人民法院冻结并划至人民法院执行账户,被执行人既未实际占有该款项,亦未获得作为“特定种类物”的相应货币,该误划款项不适用“货币占有即所有”原则。三、案外人执行异议之诉旨在保护案外人合法的实体权利,在查明案涉款项实体权益属案外人的情况...

关于管辖权异议纠纷的裁判规则(一)

期内提出管辖权异议,应视为其对管辖权无异议;其次,管辖权确定是法院依职权进行的程序性审查,其最终处理结果并不影响因下落不明未参加管辖诉讼的被告实体权益;再次,在管辖异议上诉案件中,未提出异议的被告也可以不列为上诉案件的当事人;最后,根据管辖恒定原则,下落不明的被告在之后的诉讼中无权再就管辖权提出异议...