定投⑥:基金定投年化收益率5%-15%止盈,这个数据怎么来的?

是用当前的收益,除以当前本金,得到的一个收益参考值,但定投是持续投入本金的,所以这个收益率并非定投的真实收益率。假设每月定投1000元,定投3年下来总本金是3.6万,此时假设盈利3600元,基金账户显示持有收益率为10%,简单计算下来每年的平均收益率是:10%/3=3.33%,如果咱们的3.6万资金是一次性在3年前那个时点投入...

余额宝收益率跌至3.4% 谁还会用这类产品?

数据显示,余额宝推出当天七日年化收益率为3.23%,短短不到一周在6月17号就突破4%,半个月后的6月28日,更是达到6.08%的惊人收益率。而后,虽然有所下降但是都是维持在4%到5%之间。同期,银行活期利率仅仅只有0.35%,定期利率也只有3.5%。正因为这种高收益率,余额宝推出之际受到了广大欢迎。到2013年末,上线仅半年...

2年期和5年期美债拍卖均不佳,美债收益率全线走高

周二的两年期美债拍卖的得标利率为4.917%,创下去年10月以来的最高收益率,当时为5.055%,前次4月23日的拍卖为4.898%。本次得标利率比预发行利率4.907%高出1个基点,也即出现了体现需求疲软的尾部利差,这也是过去四次2年期美债拍卖中第3次出现尾部利差。本次两年期美债的投标倍数为2.41,大幅低于前次的2.66,也...

如何看待2024年盛行的高股息策略?

约翰·伯格在《共同基金常识》中给出了股票长期收益来源的框架,股票的长期收益率可以拆分成三个部分:股息率、盈利增长率和市盈率增长率。如果维度再拉长一些,市盈率增长率也会消失,股票的长期收益率就剩下了两个部分,股息率和盈利增长率。国信证券今年7月有一篇报告《从企业生命周期看高股息规律》,里面就这么几个...

债券指数基金 | 境内信用债指数投资的实践探索与展望

1.债券收益率下行,叠加长期资金配置,债券基金整体规模快速增长美国债券收益率的持续下行推动债券型基金规模不断增长。次贷危机后,市场风险偏好走低,叠加美联储实施量化宽松的货币政策,美债收益率长期下行,债券基金规模增长迅猛,最高于2021年达到6.64万亿美元(见图4)。

开源证券:促进投融资动态平衡 养老金入市空间广阔

NBIM超额回报4/5由外部管理人贡献(www.e993.com)2024年11月23日。根据NBIM报告,自1998年至今,公司超额回报率在2%,其中4/5来自外部管理人贡献,外部管理人业绩回报平均每年收益超过基准1%,公司将超额回报中40%用于支付管理人。3.3、美国401K:高度市场化运作,共同基金为主要产品形态...

如何看待广为流传的“小盘股火场论”?

对于大小盘风格这个问题，指数基金之父约翰·伯格在他的《共同基金常识》这一本书里，给出了一个历史总结：“均值回复法则代表着股票市场运行的一种万有引力定律：随着时间推移，投资回报率似乎被吸引向某种基准。”也就是说，从长期看，大小盘股票的收益率从本质上区别不大。约翰·伯格将小盘股和大盘股的年度收益率...

未来十年,中证红利还能有 10%+的年化收益吗

从下图可以看到,全收益指数年化收益11.34%。那么,这11.34%这个颇为不俗的年化收益是怎么赚到的?红利指数高收益来自何方在聊这个话题之前,首先要介绍一下指数基金之父约翰·博格在《共同基金常识》一书中给出的股票长期收益率预测公式:...

中国公募基金行业政策梳理、市场现状及发展前景分析报告(2024版)

一、公募基金第一阶段二、公募基金第二阶段三、公募基金第三阶段四、公募基金第四阶段五、我国证券投资基金行业生命周期1、行业生命周期理论基础2、公募基金行业生命周期第三节其他金融机构投资盈利能力分析一、商业银行证券投资盈利能力二、保险公司证券投资盈利能力...

美媒关注十年期美国国债收益率升破5%

即便是对美国债券投资者而言,债券收益率迅速上升也会造成损失。当新债券的收益率上升时,投资者或共同基金已持有的收益率较低老债券的吸引力就会下降,价格因而下跌。美国最大的债券共同基金2023年迄今已亏损约3%,很可能连续第三年亏损。这是自它1987年成立以来从未有过的情况。