同业存单基金热度再起 4只产品募资规模总计超70亿元
例如,同业存单基金的投资对象主要是银行间市场发行的短期债务工具,相较于股票基金,信用风险相对较低,波动性较小;相较于货币基金,同业存单基金的收益率通常要更高,其基金收益主要来源于存单的利息收入。”截至9月23日,今年以来共计新成立了11只同业存单基金,从基金管理人来看,不难发现,中小基金公司年内发行...
华泰柏瑞中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年年度报告
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。7.4.4.10费用的确认和计量本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法确认。以摊余成本计量的金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异...
同业存单利率上行 农商行投资力度持续增加
近期同业存单利率升高,对于持有规模较高的农商行是否为利好现象等问题,联合资信金融评级一部认为,“针对同业存单利率的升高,如果从持有同业存单获得利息收入的角度来说,确实会使得相关收益有所增加。但从另一方面来说,利率升高同时意味着价格下降,如果在交易仓中持有同业存单可能会导致公允价值变动损失,同时在二级市场卖出...
2024 年半年度报告
实际利率法是指计算金融资产或金融负债的摊余成本以及将利息收入或利息费用分摊计入各会计期间的方法.实际利率,是指将金融资产或金融负债在预计存续期的估计未来现金流量,折现为该金融资产账面余额或该金融负债摊余成本所使用的利率.在确定实际利率时,在考虑金融资产或金融负债所有合同条款(如提前还款,展期,看涨...
YY | 机构债配行为与综合收益测算 (1):银行篇
根据针对特定券种的税收优惠政策,国债和地方债的利息收入均免税,铁道债利息收入的各类税率减半,政金债、金融债、同业存单均免缴增值税及附加税。除此之外,各类券种的转让价差税率都未享受优惠政策,适用相同的税率,综合税收成本率接近30%,成本效应下银行会更多选择配置债券而非博取价差。
国联中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年年度报告
会计主体:国联中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金本报告期:2023年01月01日至2023年12月31日单位:人民币元本期上年度可比期间项目附注号2023年01月01日至22022年11月23日(基023年12月31日金合同生效日)至2022年12月31日一、营业总收入20,369,539.44945,077.941.利息收入587,16...
六大行集体下调存款利率,如何守护自己的财富幸福?
市面上绝大多数的同业存单指数基金,跟踪的是中证同业存单AAA指数,持有7天即可灵活赎回。同业存单可以简单理解成银行与金融机构之间的“存款证明”,金融机构可以凭此获取利息收入。在AAA高评级的加持之下,这类同业存单通常具有流动性较好、流动性好、发行方实力雄厚、整体违约风险小等特点。
存款利率又又又下调,哪里还能捂热钱袋子?
市面上绝大多数的同业存单指数基金,跟踪的是中证同业存单AAA指数,持有7天即可灵活赎回。同业存单可以简单理解成银行与金融机构之间的“存款证明”,金融机构可以凭此获取利息收入。在AAA高评级的加持之下,这类同业存单通常具有流动性较好、流动性好、发行方实力雄厚、整体违约风险小等特点。
国联日日盈交易型货币市场基金 2023 年年度报告
2022年01月01日至2022年12月31日期末余额当期利息收入国泰君安证券股份有限公司2,104,425.6413,081.43709,421.877,379.87注:本基金的银行存款由基金托管人保管,按银行同业利率计息.本基金用于证券交易结算的资金通过托管人托管结算资金专用存款账户转存于中国证券登记结算有限责任公司,按银行同业利率...
中国民生银行股份有限公司 2023年年度报告摘要
1.2.3.1利息收入报告期内,本集团实现利息收入2,671.26亿元,同比增加41.89亿元,增幅1.59%,主要是金融投资利息收入增加的影响。1.2.3.2利息支出报告期内,本集团利息支出为1,646.95亿元,同比增加92.21亿元,增幅5.93%,主要是吸收存款和同业及其他金融机构存拆放款项利息支出增加的影响。