2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

违法违规发放固定资产贷款的;(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;(四)未按本办法规定签订借款合同的;(五)与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的;(六)未按本办法

北京金隅财务公司被罚70万元:因向资本金不足的房地产项目发放贷款等

中国网财经8月19日讯日前，国家金融监督管理总局北京监管局(简称：北京监管局)公布相关处罚信息显示，北京金隅财务有限公司(简称：北京金隅财务公司)因存在固定资产贷款贷前调查不审慎，向资本金不足的房地产项目发放贷款；贷后管理不审慎，贷款资金被挪用的主要违法违规事实，北京监管局依据《中华人民共和国银行业监督...

...固定资产项目和房地产开发项目资本金审查严重失职,个人贷款...

成都农村商业银行被罚款250万元,原因为对公贷款审查不尽职、贷后管理不到位,固定资产项目和房地产开发项目资本金审查严重失职,个人贷款管理不到位,严重违反...2024年7月5日,国家金融监督管理总局四川监管局发布了行政处罚信息公开表(川金监罚决字〔2024〕42号),对成都农村商业银行(简称:成都农商银行),其对公贷款...

向资本金不足的项目发放固定资产贷款 交通银行青岛莱西支行被罚30...

3月22日金融一线消息,国家金融监督管理总局青岛监管局行政处罚信息公开表显示,交通银行(7.480,-0.02,-0.27%)股份有限公司青岛莱西支行因向资本金不足的项目发放固定资产贷款,被国家金融监督管理总局青岛监管局罚款人民币30万元;姜琳时任交通银行青岛莱西支行对公客户经理,对交通银行青岛莱西支行向资本金不足的项目发放固定...

向资本金不足项目违规发放贷款,交通银行被罚30万元

其中,因向资本金不足的项目发放固定资产贷款,交通银行莱西支行被罚款30万元;时任该行对公客户经理姜琳被警告。2023年第三季度,交通银行实现营业收入617.34亿元,同比下降4.62%;实现扣非净利润230亿元,同比下降2.22%。不良贷款率1.32%,较2022年末下降0.03个百分点。

财政部:加快压降融资平台数量和隐性债务规模,坚决防止超财力出台...

加大国家融资担保基金对科技类中小企业风险分担和补偿力度,将国家融资担保基金贷款责任分险比例从20%提高至不超过40%,单户担保金额上限由1000万元提升至3000万元,代偿率上限从4%提高至5%,着力解决项目有前景、技术有竞争力、发展有潜力、知识产权价值高,但有效抵质押物较少的科技创新类中小企业融资难融资贵问题,撬动...

贷款三查不到位 国家开发银行连续三个月收监管处罚 四年前曾被罚...

2.固定资产贷款未落实“实贷实付”管理要求;被福建监管局罚款100万元。4年前,国家开发银行曾因二十四项违法违规,被当时的中国银行保险监督管理委员会罚款4880万元。二十四项违法违规如下:一、为违规的政府购买服务项目提供融资二、项目资本金管理不到位,棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况...

城市更新、城中村改造项目的资金来源与融资路径:专项债、专项借款...

国务院在2019年也修改了《固定资产投资项目资本金管理》的相关规定,对于部分基础设施项目的最低资本金比例做出了调整,例如港口、沿海及内河航运项目,项目最低资本金比例由25%调整为20%。专项债可用作项目资本金的领域目前有13个,具体如下所示:(六)专项债发行流程...

《固定资产贷款管理办法》要点

五、固定资产贷款主体的规范要求六、项目合规要件监管问题七、项目资本金的问题八、固定资产贷款的期限问题一、“新法”主要变化内容（一）体系发生重大变化，吸收了《项目融资指引》原银监会在2009年发布的《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》及《项目融资指引...

周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了!

第三十七条项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资。需提供担保的,贷款人应同时要求追加相应担保。第三十八条贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立贷后动态监测和重估制度。第三十九条贷款人应加强对项目资金滞留...