银监会有关负责人就《商业银行并购贷款风险管理指引》发布答记者问

答:由于并购是企业所有权和控制权交易的一种高级形式,类型繁多,交易和融资结构复杂,并购贷款的风险程度较高,而我国商业银行和金融市场尚不够成熟,因此,在《指引》的起草过程中,始终遵循了以下两方面基本原则:一是既要适应市场需求,拓宽商业银行贷款领域,又要将商业银行开展并购贷款业务的风险控制在可承受的范围之内,...

商业银行发展科技金融的难点、探索与建议 | 金融与科技

商业银行已开始探索依托大数据等技术开展客户识别和风险评估,但其依赖的核心要素是来自税务、司法等领域的可信数据,特别是在反映科技企业技术、专利、资质等方面,因缺少信息披露渠道,导致商业银行难以对客户“精准画像”。二是内部激励约束难题。商业银行的现行激励与考核机制往往侧重于短期业绩,而不是长期价值的创造或潜在...

《中国金融》|杨赫:大型商业银行落实资本新规的思考

商业银行的盈利能力是支撑风险加权资产(RWA)增长的关键,优化资本使用效率、寻求更为轻资本的发展模式,成为国际大型商业银行提升内生资本补充的核心竞争力。近年来,为有效节约资本,国际大型商业银行不断提升高附加值的业务比重,例如,投资银行、财富管理、交易银行、代理托管等需求管理型、资本占用率低的业务。同时,以数字...

新资本管理办法下商业银行配置偏好及轻资本转型策略

本文从商业银行金融市场业务角度切入,通过解读该办法的重点、难点,梳理债券资产、资管产品和同业业务风险加权资产占用规则的变化,推测商业银行对具体各类金融产品配置偏好和相对定价的变化,提出商业银行应通过调整业务结构、加强精细化管理来降低风险加权资产,并综合考虑资产收益率和风险权重,选择资本使用效率更高的资产进行轻...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

答:操作风险是银行保险机构经营管理中面临主要风险之一。原银监会2007年制定的《商业银行操作风险管理指引》施行后,对规范商业银行操作风险管理发挥了积极作用。《保险公司偿付能力监管规则》明确了对保险公司操作风险的管理要求,建立了保险公司操作风险管理的基本框架。近年来,操作风险防控形势更加复杂,原有监管规定难以满足...

...部总经理查成伟:零售贷款数字化转型,创新永远在路上 | 银行家...

最后,零售信贷违约风险低,零售信贷业务具有客户基数大、单笔金额小、风险分散的特征,信用风险相对较低,能有效抵御经济变化导致的信用风险波动(www.e993.com)2024年11月23日。Q3、推动零售贷款数字化转型对商业银行高质量发展有何作用?A中央金融工作会议强调,金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分,要加快建设金融强国,推动我国金融...

中小银行的改革化险之路,究竟怎么走?

而中小金融机构改革化险之所以受到特别关注,是因为金融机构风险尤其是银行机构风险具有显著的外溢和传染效应,可能对整个金融系统甚至国家经济造成重大损害。其中,中小银行由于其市场份额较小、风险控制能力较弱,相较于大型商业银行而言更容易爆发风险。国内的包商银行、河南村镇银行事件,国外的硅谷银行、签名银行等中小银行...

广发如是说|关于资本新规

银行资本新规影响测算系列之三:同业篇资本新规对商业银行风险暴露类别划分更细致,资本占用整体上升。第一档银行需要将对应交易对手银行划分为A+级、A级、B级、C级四类,并使用不同标准的风险权重,第二档银行不划分商业银行级别。对其他非银机构风险暴露方面,第一档银行可单独划分投资级机构,资本新规下更为受益。

商业银行被起诉会怎么样-商业银行被起诉会怎么样吗

商业银行应加强内部管理,对可能存在的风险点实行排查,确信业务合规。银行还应加强员工培训,提升员工的法律意识和风险防范能力。3.改进业务流程商业银行应按照诉讼情况对业务流程实改进,保证业务合规。同时银行应加强对合作伙伴的审查防止因合作伙伴的违规表现造成银行被起诉。

中国银保监会 中国人民银行发布《商业银行金融资产风险分类办法》

商业银行对金融资产开展风险分类时,应遵循真实性、及时性、审慎性和独立性原则。准确分类是商业银行做好信用风险管理的出发点,商业银行应严格按照《办法》要求开展风险分类,并根据债务人履约能力以及金融资产风险变化情况,及时、动态调整分类结果。对于暂时难以掌握风险状况的金融资产,商业银行应从严把握分类标准,从低确定分...