劳东燕:非法经营罪中证券业务的限定与出罪 | 政治与法律202407

其判决理由在于:第225条第3项规定的非法经营行为是指没有取得从事证券资格的单位非法经营证券业务,湘潭市某银行虽违反中国人民银行及银监会关于“信贷资金不得进入股市”的相关规定,将信贷资金委托证券公司进行委托理财业务,但其并非自行从事证券经营业务,不符合非法经营罪的构成要件;同时,其他同案人作为湘潭市某银行委托...

通报:存款准备金交存管理不细致,对维持期周期的认识错误

存在信息收集不全面、风险分析不全面等问题,不能全面揭示客户风险;三是金融统计管理规定理解不准确,未切实掌握国家统计部门、金融管理部门的统计标准;四是存款准备金交存管理不细致,表现为对维持期周期的

国家金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及...

第三条本办法所称固定资产贷款,是指贷款人向法人或非法人组织(按照国家有关规定不得办理银行贷款的主体除外)发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。本办法所称固定资产投资,是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。第四条本办法所称项目融资,是指符合以下特征的固定资产贷款:(一)...

《金融租赁公司管理办法》修订发布,新增杠杆率、财务杠杆倍数等...

第三条本办法所称专业子公司,是指经国家金融监督管理总局批准,金融租赁公司设立的从事特定领域融资租赁业务或以特定业务模式开展融资租赁业务的专业化租赁子公司。本办法所称项目公司,是指金融租赁公司、专业子公司为从事某类具体融资租赁业务等特定目的而专门设立的项目子公司。第四条本办法所称融资租赁,是指金融...

国家金融监督管理总局就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿...

本办法所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者不同种类贷款的银团贷款操作方式。同一组别的期限、利率、用途等贷款条件应当一致。第三条银行开办银团贷款业务,应当遵守法律、法规和监管规定,符合国家信贷政策,坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。

金融监管总局:消费金融公司管理办法(全文及答记者问)

第二条本办法所称消费金融公司,是指经国家金融监督管理总局批准设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供消费贷款的非银行金融机构(www.e993.com)2024年11月23日。第三条本办法所称消费贷款是指消费金融公司向借款人发放的以消费为目的(不包括购买住房和汽车)的贷款。

金融监管总局最新发布→

第三条本办法所称固定资产贷款,是指贷款人向法人或非法人组织(按照国家有关规定不得办理银行贷款的主体除外)发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。本办法所称固定资产投资,是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。第四条本办法所称项目融资,是指符合以下特征的固定资产贷款:...

金融监管总局1号2号3号令:新旧对比!

第三条本办法所称固定资产贷款,是指贷款人向法人或非法人组织(按照国家有关规定不得办理银行贷款的主体除外)发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。本办法所称固定资产投资,是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。第四条本办法所称项目融资,是指符合以下特征的固定资产贷款:...

一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布

（三）设置操作风险偏好及其传导机制，督促各部门、各级机构执行操作风险管理制度、风险偏好并定期审查，及时处理突破风险偏好以及其他违反操作风险管理要求的情况；（四）全面掌握操作风险管理总体状况，特别是重大操作风险事件；（五）每年至少向董事会提交一次操作风险管理报告，并报送监事（会）；（六）为操作风险管理配备...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

(三)设置操作风险偏好及其传导机制,督促各部门、各级机构执行操作风险管理制度、风险偏好并定期审查,及时处理突破风险偏好以及其他违反操作风险管理要求的情况;(四)全面掌握操作风险管理总体状况,特别是重大操作风险事件;(五)每年至少向董事会提交一次操作风险管理报告,并报送监事(会);...