银监会严查风险瞒报 中行等五机构被通报

银监会对上述机构将依据影响程度启动追责机制。同时,银监会要求各下属银监局和各金融机构按照去年下发的《银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(下称“三项制度”)主动申报风险信息。根据“三项制度”的规定,案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。具体主要包括银行业...

《商业银行合规风险管理指引》

三是建立有利于合规风险管理的三项基本制度,即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度,加强对管理人员的合规绩效考核,惩罚合规管理失效的人员,追究违规责任人的责任,对举报有功者给予奖励,并对举报者给予充分保护。问:商业银行应如何贯彻落实《指引》的各项要求?答:一是提高对合规工作的认识。商业银行应...

银监会在京通报前八个月中小银行案处理情况

会议对下一步治理工作进行了部署,强调要认真贯彻落实历次银行业案件专项治理会议精神,切实按照银监会刘明康主席提出的“防范操作风险十三条”和“十个配合联动”的要求,在案件专项治理工作中做好“三个结合”和“三个加强”,完善三项制度建设。“三个结合”内容包括:案件专项治理与市场准入结合,对发案率高、金额大、...

银监会召开中小商业银行案件专项治理工作会议

完善“三项制度”内容包括:一要完善预警提示制度,各银行要完善信息系统建设,并充分利用有关信息查询系统等不断完善银行风险预警体系;二要建立应急预案启动制度,各银行要对可能发生的案件做好充分准备,有案件发生时加强与公、检、法等部门的联动,及时控制涉案人员,最大限度降低银行的损失。三要完善整改督导制度,将各类...

中行泉州分行等10家银行涉嫌违法违规被罚

2022年12月29日至30日，中国银保监会泉州监管分局依据《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》《银行业监督管理法》规定，对上述3家银行各处以20万元罚款。中国邮政储蓄银行股份有限公司泉州市津淮支行存在“内部管理不到位”违法违规事实。2022年12...

福建:3家浦发银行福州社区支行因欺骗投保人被罚

中国邮政储蓄银行股份有限公司龙岩市分行存在迟报案件信息、内控管理严重违反审慎经营规则等违法违规事实，8月12日，中国银保监会龙岩监管分局依据《银行业监督管理法》《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》《中国银监会办公厅关于加强银行业...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

案件的确认标准为:公安、司法机关立案侦查的;银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的;银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的;银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(银监发〔2010〕111号)《银行业金融机构案件(风...

七月起,这些新规将影响你我生活

中国银保监会印发《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》,自2020年7月1日起施行,《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》等8项文件同时废止。《办法》适用于银行机构和保险机构、境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银保监会批准设立的其他金融机构和保险专业中介...

银行理财子公司新规正式发布:部分自有资金可投资自家的产品

从“资管新规”“理财新规”和《理财子公司管理办法》三项制度的关系来看,“资管新规”为各类资产管理产品的统一监管标准,“理财新规”为“资管新规”的配套实施细则,银行自身开展理财业务需同时遵守“资管新规”和“理财新规”。《理财子公司管理办法》为“理财新规”的配套制度,理财子公司开展理财业务需同时遵守“资管...

第一条就很重要!明天起,这些新规将影响你我的生活

中国银保监会印发《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》,自2020年7月1日起施行,《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》等8项文件同时废止。《办法》适用于银行机构和保险机构、境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银保监会批准设立的其他金融机构和保险专业中...