深入了解基金产品 培养资产配置理念

培养资产配置理念为改善错误的投资行为,代景霞认为,基民要逐步培养资产配置、分散风险、长期投资理念,寻求理财顾问或投资专家帮助,“大类资产配置策略是通过资金分配到不同资产类别(如股票、债券、商品、现金等)来分散风险并提高资产组合的收益。但目前部分基民过于关注短期市场热点,往往会将资金过度集中在某个资产类别或...

...A股市场资金研究系列(三):中长期资金的资产配置有何历史特征?

配置理念上,作为绝对收益类的第二类代表性资金,社保基金坚持价值投资、长期投资和责任投资,根据全国社会保障基金理事会的研究《社保基金资产配置的投资理念》,均值回归是社保基金资产配置的核心思想。实际操作中,社保基金在战略资产配置、战术资产配置、资产配置执行三个层次上制定有完善的业务流程。社保基金投资主要呈现以下...

险资投资:资产配置才是不二正解

大类资产配置通过低相关和负相关的资产组合可以大幅提升投资的性价比,在不牺牲长期投资收益的同时,降低组合的波动性。从目前国内单一资产的情况来看,固收收益太低,权益波动太大,另类资产市场规模较小。分别单看各类资产,都无法满足负债端的需求,需要通过资产负债匹配的配置理念和方法,满足保险负债端的需求,降低资产负债...

保险投资理念大抉择:要收益率,还是资产负债匹配?

净投资收益之外,计入利润表的资本利得,包括金融资产公允价值波动和联营企业收益,构成了总投资收益,影响会计净利润,也被称为财务口径的投资收益;总投资收益之外,计入其他综合收益(OCI)的资本利得(金融资产公允价值波动)构成了综合投资收益,影响净资产,是衡量险资投资表现的最全面指标。总/综合投资收益率围绕净投资收益率...

单丹《高净值客户财富管理与资产配置》

1)资产配置之V字穿透①资产配置中的大类资产解析②基于数据回溯测试的理论依据③从风险测评结果,得出的资产配置建议图(SAA)④目前市场上各类金融产品分析匹配(TAA)⑤资产配置再平衡⑥常见投资理念及方法误区2)金融市场各类产品分析①结构性投资产品...

践行创新投资理念 打造资管业务精品

王博的投资理念是如何演变,背后又有着怎样的思考呢?刚入行业时,王博选择了大类资产配置策略作为其投资研究的起点(www.e993.com)2024年11月24日。上市公司,作为不断发展的经济体中一批最优秀的企业,长期来看,具有创造价值、积累价值的能力,这是股票投资的底层逻辑。但作为新兴市场,A股又具有高波动性的特征,对于持有期的投资人和管理人来说,均具有...

公募基金已成为投资者资产配置重要一环,这份基金投资者调研报告给...

2、投资者资产配置理念正在形成那么，对于上述这些基金，投资者又是如何作出投资决定的呢？接受调研的个人投资者表示，选基考虑的主要因素首先是基金自身的业绩表现、基金公司综合实力、基金经理排名及投资能力。其次是产品投资风格的稳定的、基金投资策略、基金公司规模等。此外还会考虑购买是否方便、基金费率等因素。此外...

“中信联合舰队”践行“金融为民”理念,助力个人财富增长

中信各金融机构:积极践行金融为民的理念,助力个人客户资产配置“中信联合舰队”成员机构,中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、中信消金、信银理财、百信银行、华夏基金、中信保诚基金的负责人,在年度盛典现场寄语2024,将坚持“一个中信、一个客户”的理念,整合各公司资源,为客户提供全生命周期、全场景的...

广东:落实“大资产”理念 积极盘活政府资产

近年来,广东财政紧紧围绕中心、服务大局,牢固树立“大资产”理财管财理念,按照“分类管理、精准施策、优化配置、保值增值”的原则,采取资产划拨、置换、注入、做实代持政府股权等举措,积极盘活政府资产,优化资产配置,促进政府资产管理使用提质增效。树立“大资产”理念,系统谋划统筹推进盘活政府资产...

【招银研究|资本市场专题】应对市场变局,优化客户资产配置方法...

在投资领域,资产配置占据了举足轻重的地位。它通过科学地分散投资,实现风险与收益的平衡。随着中国市场环境的变化与金融工具的丰富,资产配置已经越来越从理念和理论,走向切实为投资者创造价值的实践运用。本文旨在提出适应当前市场环境的大类资产配置体系,包括构建的逻辑和框架,并展示大类资产配置模型的效果。本文不会涉...