理财经理 | 资产配置的常用工具及话术

3、标准普尔家庭资产配置图这个也是我们常说的“四笔钱”,虽然这个理论简单且有很多难以覆盖的风险敞口,但是胜于其容易理解而且诠释了不把鸡蛋放到一个篮子里的基本逻辑。所以在日常应用,是理财经理运用最多的工具。其把家庭资产分成四个账户管理:第一个账户需要解决简单流动性需求,用于短期消费,约占家庭财富的10...

拆穿保险话术系列--揭秘推销保险的各类话术

拆穿保险话术系列(二):标准普尔家庭资产象限图标准普尔家庭资产象限图这个图就比较出名了,通常长是这个样子(都是百度出来的,who怕who):还会煞有介事的配有下列文字:标准普尔(standard&Poor’s)为全球最具影响力的信用评级机构,专门提供有关信用评级、风险评估管理、指数编制、投资分析研究、资料处理和价值评...