和谐健康以案说险:什么是理财双录、保险购买“犹豫期”?
李先生回家后,想着“原本打算存一年期存款,现在办了5年期的保险理财,万一急用钱,怕取不出来,有点后悔”,打电话给银行要求取消购买保险产品。银行回复,在“犹豫期”内可以随时取消。但李先生认为银行不该给自己推荐其他产品,遂引发投诉。接到投诉后,有关工作人员及时联系该行,了解相关情况。银行回复称,营销过程依...
调查|保险推销,为啥总爱盯着老年人?
“最近听父亲说起,保险公司仍是没完没了打电话,以各种名目让他去营业厅。给70岁的老人推销理财保险,骗得老人大热天跑来跑去,真是太缺德了。”张女士生气道。分析理财保险回本慢,多数不适合老年人“这些保险代理,可以不可以放过老人?”在社交平台上,许多做儿女的怨声载道。陈女士称,自己今年年初发现...
拿保单变更当幌子引客 卖保险的为何专盯老年人
但最让她生气的是,这些年,总有不同的保险业务员借着这两份保单一次次给老人打电话,以各种理由哄着老人去营业厅,最后都是为了推销保险。“去年夏天最热的时候,我给父母打电话,碰巧得知他们正在坐车去保险公司的路上。”张女士询问得知,业务员通知父亲业务升级,让他去签字。张女士心生疑惑,一年前保险条款升级,父亲...
消费者买理财却被页面信息误导买了保险,保险公司:问题已登记
章女士认为保险产品页面误导消费者为“理财产品”此外,章女士还指出,按照保险行业的规定,投保后保险公司需要对客户进行回访,但自己从购买至今,从未接到过回访电话,“客服回访应该告知和确认合同中的重要信息,比如这是‘一次性’‘趸交’的合同,每次定期投入实际都是一次‘加保’;如果产品下架/行业利率下调,定投计划会...
女性购买保险收好这份法律指南
本以为投保流程会很复杂,没想到几分钟时间,赵女士在手机上点点点的,几下就显示投保成功。过了几个月,老胡坐在别人车上发生了交通事故,身受重伤。赵女士突然想起这份意外险,赶紧到手机上申请理赔。没过两天,便有自称是保险公司的工作人员打电话,向赵女士询问老胡发生事故的情况,还问了老胡的职业。没想到,隔天赵...
厅堂营销九类话术,成功实现储客的保险转化
(4)联系话题:(电话里,短信和微信里)千万不讲产品,产品以外的话题都可以谈,绝不要以产品类的话题作为联系的主要诱因(www.e993.com)2024年8月31日。(5)约见理由:能帮到客户的诱因是最好的,每次约见的理由最好不一样。2、约见后的投教(1)持续的客户教育与指导让客户从一般的仅为存款或者简单的理财产品转化为保险产品,是需要进行持续...
卖保险的为何专盯老年人
从那之后,张女士时常叮嘱父母,保险公司再来电话让去营业厅,千万别上当。最近,保险公司仍是没完没了地给张女士的父亲打电话,老人偶尔接听一次,又是以各种名目让他去营业厅。“给70岁的老人推销理财保险,骗得老人大热天跑来跑去,真是太缺德了。”张女士生气道。
平安、建行信用卡放水提额了,内附提额技巧!
购买平安保险、购买陆金所理财产品、申请平安银行贷贷卡等服务,都可为信用卡提额加分;5、境外消费提额:平安银行针对境外消费有专门的境外临时预约额度,所以外币消费对平安银行提额的效果是非常显著的,并且境外消费不在乎金额,只要是真实的境外消费就能加分,当然不方便出游的话,大家可以用线上的真实外币消费,对提额...
险企跨界居家养老,破解行业整合之痛|“金融新供给”调研④
去年11月底,个人养老金制度启动实施。数据显示,截至2023年6月底,个人养老金账户开户人数为4030万人。但开户只是第一步,尤其是,很多居民在开户后并未持续向账户中投入资金,实际缴费人数相对要少。一般而言,金融机构进入养老产业的路径主要是提供养老理财产品,这也是监管鼓励的政策方向。商业银行、保险公司、公募基金等...
打造超高净值客户——记工行河北省沧州铁东支行客户经理刘勇
客户的信用卡换成了30万元额度的白金卡,刘勇还为客户做了30万元的幸福分期,客户非常满意。 刘勇常说:“维护一个私人银行客户要有持续性、专业性与爱心,而且日常性维护是关键。” 刘女士是保守型客户,刘勇通过邀请客户参加私人银行大型沙龙,听理财专家讲理财、税收政策与家庭资产配置等方式,促使客户的理财...