打击非法金融放贷!防范金融犯罪!附典型案例及法律分析

贷款诈骗案:万某泉等人涉嫌贷款诈骗案中,犯罪团伙通过操纵背债人向金融机构贷款购买豪华车辆,然后非法变卖套现。这涉及到《中华人民共和国刑法》第193条,规定了贷款诈骗罪,即以非法占有为目的,使用虚假证明文件或者其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。此类案件对金融机构造成了重大损失,需要加强信贷风险管理。

最高人民法院:实际借款人涉嫌贷款诈骗罪,借款合同效力如何认定

实际借款人被认定贷款诈骗犯罪,意味着刑事判决已经认定实际借款人为借款合同当事人。依据前述规则,如果民事诉讼也认定实际借款人为借款合同当事人,就涉及构成贷款诈骗罪是否影响合同效力问题。在认定合同效力时,要依据民法典有关民事法律行为效力的规则来认定,而不能简单地认为只要构成犯罪,就应一律认定合同无效。在贷款...

德州公安通报20起典型案例!

王某因工程款拖欠、投资期货赔钱等原因导致较大负债，其利用其担任某银行信贷客户经理职务便利，让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由，利用苏某、张某等11人的身份信息，在该银行及网贷平台，违反贷款操作规程，利用平台审批漏洞，办理了11笔银行贷款，共计900余万元，用于偿还个人债务，涉嫌贷款诈骗罪，被法院...

新闻发布|德州市公安机关发布“德州市打防涉企犯罪十大案例”

让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由,利用苏某、张某等11人的身份信息,在该银行及网贷平台,违反贷款操作规程,利用平台审批漏洞,办理了11笔银行贷款,共计900余万元,用于偿还个人债务,涉嫌贷款诈骗罪,被法院判处有期徒刑八年二个月,并处罚金十万元。

打防经济犯罪、涉企犯罪!德州公安通报典型案例

王某因工程款拖欠、投资期货赔钱等原因导致较大负债,其利用其担任某银行信贷客户经理职务便利,让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由,利用苏某、张某等11人的身份信息,在该银行及网贷平台,违反贷款操作规程,利用平台审批漏洞,办理了11笔银行贷款,共计900余万元,用于偿还个人债务,涉嫌贷款诈骗罪,被法院判处有期徒...

德州公布打防经济犯罪十大案例、涉企犯罪十大案例

王某因工程款拖欠、投资期货赔钱等原因导致较大负债,其利用其担任某银行信贷客户经理职务便利,让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由,利用苏某、张某等11人的身份信息,在该银行及网贷平台,违反贷款操作规程,利用平台审批漏洞,办理了11笔银行贷款,共计900余万元,用于偿还个人债务,涉嫌贷款诈骗罪,被法院判处有期...

严打经济犯罪、涉企犯罪!德州公安通报典型案例

2023年,德州市公安局天衢新区分局经侦大队成功破获“1.03”贷款诈骗案。经查,以范某、林某为首的犯罪团伙以非法占有为目的,以贷款购车名义骗取银行等金融机构贷款,提车成功后立即将车辆变卖套现,涉及车辆170余辆,造成汽车金融公司、银行等金融机构巨额损失。天衢新区公安分局经侦大队经拓展关联分析,深挖出犯罪团伙24个,...

利用别人的身份进行网上借贷,如何确定欺诈犯罪性质?

一是根据网络借贷平台由于行为人的冒名顶替,造成了虚假的认知而放款,造成了借款人的资金受到了损害,因此,以此资金作为犯罪标的,就构成了贷款诈骗罪或诈骗罪。二是根据被冒用身份的人的观点来考虑,如果行为人冒用自己的名义,就构成了向网络借贷平台申请贷款,就会给被冒用身份的人带来了不必要的还款负担,那么就构成了...

涉嫌贷款诈骗罪?网贷逾期后,催收的话不要信

正常的网贷问题,属于经济纠纷,不构成犯罪的,只承担民事责任,不涉及什么刑事责任,警察是不管的,如果是刑事案件,需承担刑事责任,平台早都报警了,不会让催收跟你废话的。贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用欺诈方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。

贷款诈骗罪律师:最新贷款诈骗罪无罪辩点统计大全

一、行为人不构成贷款诈骗罪(一)行为人未侵害国家正常的贷款管理秩序和金融机构对所借出资金的所有权案例1:刘某某贷款诈骗一审刑事判决书案号:(2019)苏0402刑初201号裁判要旨:出借公司不是贷款诈骗罪的“其他金融机构",无充分证据证明行为人具有非法占有的目的,行为人不构成贷款诈骗罪。