从“房产时代”到“金融时代”的资产配置策略

相比较而言,在经济更发达的国家,家庭资产配置风险偏好更高。美国家庭资产配置中,股票占比33.1%,保险和养老占比32.6%,现金和存款13.5%……日本家庭有超过半数资金放在现金和储蓄类资产里,保险和养老金占26.8%;股票投资占9.5%;信托占5.2%……综上,发达国家的家庭资产配置更加分散,并且在保险和股票上的投入更多,...

2024年第四季度大类资产配置:A股迎来阶段性行情,配置权益资产正当时

根据我们多风险等级构建方法论中所论述的,我们保守型采用风险平价+BL模型构建,关注平衡收益与风险,并考虑宏观择时;保守稳健型组合采用风险平价+BL模型构建,关注平衡收益与风险,并考虑宏观择时,本期主观相对更侧重权益资产配置;稳健型组合采用CVAR构建,侧重降低组合波动率和最大回撤;稳健进取型采用风险平价模型构建,侧重风...

一个家庭有多少钱才算是中产?银行行长:4个条件满足一个即可

所以,达到这个标准,的确可以被称作中产阶级。三、金融账户市值超过200万的家庭对于一个家庭来说,金融账户市值超过200万,意味着他们在投资理财上取得了不小的成绩。相比于单纯的工资收入,这笔财富不是靠努力工作攒下来的,而是靠投资市场上的收益积累起来的。能够达到这个标准的家庭,通常都具备较强的投资能力和风险...

一场关于财富的“对话”:家庭如何做好资产配置?

家庭信托的客户画像多为已婚家庭,因此这部分客户不存在特别复杂婚姻分配需求;从养老方面来看,家庭客户主要以中产阶级为主,因此他们在家庭信托中会“装入”养老保险或是直接通过保险金信托进行养老规划;从资产配置角度来讲,家庭信托客户的风险偏好更稳健,资产配置的范围会固定一些标债,或是一些底层是...

揭露中高净值家庭资产配置的首选:富豪们为何都前往香港购置保险

3、高、中产阶级对稳健性全球资产配置的需求去年，招商银行公布了《2023中国私人财富报告》，高净值人群在金融需求方面，突出了“稳”的重要性，对安全、稳健产品需求的提及率超过了以往的各项个人需求。将近六成的高净值人群认为持有安全稳健的产品是最为重要的需求之一，这一比例创下了新高。在全球金融趋于一体化...

我们为什么要进行全球资产配置?

第一,全球资产配置在国内正常投资需要承受的风险之外,具有一定的信息不对称性,投资目标市场的交易机制、监管要求、合规控制等因素与国内市场迥然不同,投资者需要投入更多的时间和精力逐步建立自身参与海外投资的专业能力和技术水平,无形中提升了交易成本(www.e993.com)2024年11月23日。第二,从理论上来看,全球资产配置主要面临着市场风险、操作风险、...

中产阶级理财:合理配置求稳健

大多数中产阶级都是30一55岁，一般都是事业有成，并且上有老下有小，家庭的支出比较固定，孩子的教育支出比较大。此时需要用钱的地方比较多，所以在家庭理财配置时，以稳健为主，不要去冒太大的风险。股票投资的专业性强，风险相对来说比较大，此时要根据自己的实际情况合理分配，争取在稳健中获取利益最大化。目前...

美国近六成家庭持有股票是福是祸?

无论如何,股市繁荣历来给那些已经富有的人带来最大的回报。研究人员在2020年的一项研究中表示,这是因为最富有的美国家庭的大部分资产都与股票挂钩,而大多数中产阶级家庭的资产都与住房挂钩。美联储的数据显示,去年第三季度,收入最低的50%家庭持有价值4.8万亿美元的房地产资产,但只有0.3万亿美元的股票资产。

特别策划 | 周道传:2024年全球资产配置及投资策略

第二个投资主题是地缘政治风险。随着近期俄乌、哈以战争的爆发,这种风险正在迅速升高。黄金作为一种风险对冲的工具,可以成为重要的配置选项,它不仅是全球央行的配置选择,也应该成为家庭资产配置的一部分。3第三个投资主题跟全球产业链重构密切相关。这一过程涉及不同地区和国家之间的经济活动和产业分布的变化。特别值...

最近形势,很严重了,我真心奉劝大家做好准备!

细心的朋友或许会发现,这类家庭的现金流都有一个很明显的特征:即现金流=高收入-高负债(房贷月供)-高支出(生活开销)。表面上看收入和资产都还不错,但实际握在手里的钱却微不足道。拿一线或新一线城市来说,靠自己打拼起来的中产阶级,大多数都只拥有一套住房。