图解支付系统设计与实现:在线支付系统最核心的概念和设计理念
特殊的情况下,一些实力雄厚的机构,比如蚂蚁、财付通、连连支付、空中云汇等,下面会成立多个实体,然后用不同的实体去申请不同的牌照(收单、银行、外汇、跨境代发等),这样表面上全部是一家公司搞定,但是实际的协议关系仍然是上面这样的,在各实体之间仍然需要签署各种协议。如果是本对本收单场景就简单很多,没有外汇和...
解读VISA报告:从新兴市场开始,稳定币正在渗透全球经济
稳定币与现有的支付系统相比,具有较大优势,包括账本公开透明、交易即结算、资金自托管、链上可编程性以及互操作性。虽然稳定币最初被交易者和加密货币交易所用于抵押品或资产交易媒介,但如今它们已经破圈,在全球经济中得到了普遍采用。如今,全球用户非常重视直接自己持有法定货币(主要是美元稳定币)的能力,而不是依赖...
...股份有限公司重大资产购买暨关联交易之独立财务顾问报告(修订稿)
境内机构境外直接投资获得境外直接投资主管部门核准后,需办理境外直接投资外汇登记,境外直接投资项下外汇登记由银行负责办理,外管部门通过银行对直接投资外汇登记实施间接监管;境内机构凭境外直接投资主管部门的核准文件和境外直接投资外汇登记证,在
2024年7月外汇管理新规(ODI登记流程及问题回答)
第三条本条例所称外汇,是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:(一)外币现钞,包括纸币、铸币;(二)外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;(三)外币有价证券,包括债券、股票等;(四)特别提款权;(五)其他外汇资产。第四条境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动,以及境外...
浙江日发精密机械股份有限公司 关于2024年度日常关联交易预计的公告
1、关联交易概述2024年度,公司及控股下属公司将向关联方浙江中宝实业控股股份有限公司(以下简称“中宝实业”)及其下属公司采购机床配件,该等日常关联交易预计总金额不超过50万元;将向关联方浙江日发控股集团有限公司(以下简称“日发集团”)及其下属公司、中宝实业及其下属公司、万丰奥特控股集团有限公司(以下简称“万丰奥...
“对敲型”变相买卖外汇犯罪,侦查机关如何搜集证据?
从检察办案看,跨境对敲型非法买卖外汇犯罪主要有以下特点:一是非法操控大量资金账户进行海量交易,司法办案中需要查清实际控制使用的资金账户及用于非法买卖外汇的交易流水;二是跨境对敲手段复杂多样,此次发布的案例中,除传统的对敲外,还通过虚拟货币交易、违规改造POS机并偷运出境刷卡交易等方式实施跨境对敲、隐蔽...
中国交建:强化涉外企业外汇风险管理能力,构建全球一体化司库管理...
金融机构助力企业外汇风险管理提升依托金融机构服务,中国交建综合运用货币选择工具、贸易融资工具、平衡法工具和金融衍生产品等手段,全面加强公司外汇风险管理,实现了银企有效协作。运用货币选择工具,增加人民币跨境支付。2018年,中国人民银行下发《关于进一步完善人民币跨境业务政策促进贸易投资便利化的通知》,进一步完善和...
非法买卖外汇的法律责任与风险
1、什么是外汇《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定:本条例所称外汇,是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:(一)外币现钞,包括纸币、铸币;(二)外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;(三)外币有价证券,包括债券、股票等;(四)特别提款权;(五)其他外汇...
两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法...
外汇违法犯罪典型案例:借助虚拟货币非法买卖外汇
一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了...