金融犯罪呈现六大特点

2023年10月至2024年9月,北京市检察机关共办理金融犯罪审查逮捕、审查起诉案件1803件3464人,同比分别增长1%和12.7%,主要罪名包括非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪、洗钱罪和内幕交易、泄露内幕信息罪等。案件反映以下特点和趋势:非法集资犯罪案件仍处于高位运行,犯罪手段不断翻新。全市检察机关办理非法集资...

白皮书:信贷领域诈骗犯罪上下游链条化特征明显

主要包括:非法集资犯罪案件仍处于高位运行、犯罪手段不断翻新,信贷领域诈骗犯罪上下游链条化特征明显,“地下钱庄”犯罪日趋职业化、网络化、规模化,财务造假类证券犯罪案件数量明显上升,非法经营证券、期货、外汇业务犯罪应引起重视,金融从业人员腐败犯罪时有发生,金融民事、行政诉讼监督案件涉及多个领域等。其中,白皮书揭示...

信用管理专业中,金融诈骗的信用风险识别技巧有哪些?

首先，了解金融诈骗的常见类型和特点是我们防范的第一步。金融诈骗种类繁多，包括但不限于贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、集资诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗和保险诈骗等。这些诈骗行为通常以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物。例如，庞氏骗局就是一种古老而常见...

金融街论坛|北京市检察机关金融检察白皮书发布 揭示金融案件七大...

第二，信贷领域诈骗犯罪上下游链条化特征明显。北京市检察机关办理信贷领域诈骗犯罪76件109人，主要包括贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等罪名，该类犯罪背后存在“背债人”、造假中介、技术黑客、洗钱团伙等上下游黑产链条，亟需加大全链条打击治理力度。其中，贷款诈骗犯罪主要集中在汽车金融领域，犯罪团伙有偿招募“背债人”，...

全国多地预警:未来5年,金融骗局将导致血流成河!

媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样……金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域,而所有的金融骗局都有一个典型的特征,就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧:请时刻牢记:你贪的是他们的利息,他们贪的是你的本金!只要贪婪,想不劳而获,迟早都会被骗!

360金融发布《2018智能反欺诈洞察报告》

在网络贷款欺诈中,团伙欺诈的危害程度明显高于恶意欠贷、多头借贷、伪冒欺诈等个人欺诈行为,呈现“智能化、产业化、攻击迅速隐蔽、内外勾结比例上升、移动端高发”五大特征,给金融机构风控带来了严峻挑战(www.e993.com)2024年11月23日。金融电信诈骗呈“两高一低”趋势,男性易受骗且损失数额大...

“职业背债人”失信的人生:一旦资金到手,中介和操盘手全身而退

薛方说,适合被用作背债的“纯白户”,大约有3亿人,占到了个人征信总数的近四分之一。这些信用白户通常个人的金融意识和信用意识薄弱,因此,也最容易被诈骗团队利用。中介会明确告知,只需要几个月的时间,“背债人”就能获得巨款,代价就是余生成为“老赖”,只是生活不便。于是想赚快钱、一夜暴富,或者走投无路的人...

宣传金融知识,守护万家灯火,工行浙江省分行在行动

“你曾经有贷款逾期记录，将会影响个人征信。”大学生小王接到一通自称是银保监会处理高息贷款工作人员的电话。经“银保监工作人员”的一步步引导，小王陷入了一场骗局。他按照对方指引先后3次向所谓的“中国银保监会认证对接账户”的3个不同账号转账25万元，其中23万元还是小王从几个不同金融平台借的钱。“你还用...

徐光华|金融诈骗罪特别从宽于诈骗罪的再认识

从司法解释的规定来看,对于金融诈骗罪的不同罪名、同一罪名的不同情形,因行为的金融特征不同,处罚上也是区别对待,而非仅考虑财产损失。例如,刑法对信用卡诈骗罪的处罚从宽于贷款诈骗罪,主要原因是信用卡与人们生活关联度更高,应最大限度容忍风险以期发挥其金融功能。

反诈知识小课堂|撕破金融投资诈骗的“假面具”

虽然说金融投资诈骗的花样五花八门,但是其本质都是相同的,骗子们利用了投资者对投资的需求以及对高回报的渴望,通过虚假的金融投资产品、或是各类服务等来骗取投资者的资金。一般的金融投资诈骗都有以下几个特征:承诺高回报:骗子们通常都会以超过市场平均水平几倍甚至几十倍的回报率来吸引投资者。