360金融发布《2018智能反欺诈洞察报告》

报告显示,相较于个人欺诈,团伙欺诈的波及范围更广、社会危害性更高,呈现“智能化、产业化、攻击迅速隐蔽、内外勾结比例上升、移动端高发”五大特征。随着欺诈技术的发展,黑中介和黑产出现深度融合的态势,开始以团伙形式开展线上贷款申请审批业务,骗取大量资金。在团伙欺诈中,黑中介利用互联网金融平台采用大数据线上审核...

徐光华|金融诈骗罪特别从宽于诈骗罪的再认识

金融诈骗中的交易双方是为了实现特定金融目的的合作关系,交易主体通过金融交易实现获利目的、助力经济社会发展。金融交易各方的“合作”关系决定了修复损害比追究刑事责任更符合交易各方主体的利益诉求,也有助于金融业务以更为开放的姿态接纳更多的金融消费者、助力经济发展。金融交易各方的金融合作关系决定了对金融诈骗罪...

半岛聚焦丨警惕虚假投资理财诈骗,是时候学点金融知识了!

简单理解，是那些可提供信贷，但是不属于银行的金融机构。中国影子银行主要包括信托公司、担保公司、典当行、货币市场基金、各类私募基金、小额贷款公司以及各类金融机构理财等表外业务等。特征:机构众多、规模较小、杠杆化水平较低但发展较快。2.资本市场资本市场是指股票、债券等有价证券发行和买卖的市场，以及长期资...

反电信网络诈骗法——金融治理篇

回答:反电信网络诈骗法治理范围包括以下三种情形:(一)境内实施的电信网络诈骗活动;(二)中华人民共和国公民在境外实施的电信网络诈骗活动,适用本法;(三)境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的,或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助的。(《反电信网络诈骗法》第三条)...

国家金融监督管理总局发布风险提示 警惕新型骗局 防范金融欺诈

购买货车“零首付”、高薪诚聘、货源稳定且无需装卸……对货车司机来说，这样的招聘广告看起来“很美”，却可能是“套路运”“套路贷”陷阱。近期，国家金融监督管理总局发布风险提示，提醒包括求职者在内的广大消费者，防范各类形式的诱骗贷款。警惕假借招聘之名行骗重庆市巴南区的张先生通过互联网平台求职时，被一...

践行“金融为民”理念 守护百姓“钱袋子”

此外,分行财富季还通过直播、视频、图文等方式,推出包括龙财富早报、机构探店、投资学堂等在内的海量财富资讯,生动传递财富管理理念和价值,宣传投资知识(www.e993.com)2024年11月23日。活动期间同步搭载消保权益平台,通过手机游戏活动、网点活动等线上线下活动,让消费者深度参与学习金融知识;通过问卷开展大范围调研,及时发现百姓关切的服务问题;推出系列...

反洗钱专栏 | 金融知识普及月——《反洗钱法(修订草案)》要点解读

一、扩展上游犯罪范围本次《反洗钱法(修订草案)》将7类洗钱上游犯罪,从“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”扩展到“各种掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的活动”。将所有犯罪活动纳入,更加符合新反洗钱的立法目的和国际导向。

金融教育宣传月|以案说险【反欺诈篇】:体检结果不如实告知拒付案

4、医院排查,排查市内主要医院的住院门诊记录,起初没有发现投保前的阳性就诊记录。5、正面访谈及侧面访谈,了解被保险人工作、投保动机、家庭收入等情况,发现被保险人为铁路职工,解释了为何在医保没有发现参保信息。6、扩大医疗排查范围,根据访谈到的信息,扩大排查范围到丹东市人民医院(原铁路医院)。排查到被保险人...

警惕新型骗局 防范金融欺诈

第一,辨别贷款机构是否具备放贷资质。“银行应具备金融监管部门发放的相关许可证,消费者可通过金融监管总局金融许可证信息系统查询相关许可证信息。小额贷款公司等地方金融组织,应具备地方金融管理机构发放的经营许可证或者认可的业务资质,且在经依法批准的区域范围内开展业务。”金融监管总局相关司局负责人说。

2023年度上海法院金融商事审判十大案例发布

但乙支付公司在本案中未尽上述义务,包括:1.未严格核实邱某的职权范围,而是将甲房地产公司商户联系人、财务联系人均设置为己方工作人员;2.未对甲房地产公司进行现场检查,其信息系统中上传的照片并非甲房地产公司真实经营场所;3.未将结算账户设置为单位同名账户,而绑定个人账户,且此后又根据邱某指示两次变更结算账户...