迪富电子向银行申请不超过2000万银行承兑汇票质押开票额度并提供...

挖贝网4月10日,迪富电子(872393)近日发布公告,为了提高资金使用效率,降低财务费用,公司第三届董事会第九次会议于2024年4月10日审议并通过了《关于票据质押融资的议案》,公司拟向银行申请不超过2,000万元银行承兑汇票质押开票额度,并提供公司所持有的银行承兑汇票作100%质押担保,即公司将收到的大额银行承兑汇票100%质...

司库-票据管理,是银票商票,不是发票

5)票据质押/解除质押:企业将票据作为担保,向银行或其他金融机构借款,借款还清后解除质押。6)票据托管/托管取回:票据托管是指银行根据客户申请,为客户提供票据保管和信息查询,代为保管票据。客户可在票据托管基础上,开展质押授信、贴现等票据相关业务。四、应付票据应付票据是指企业在日常经营活动中需要支付给他人的...

浙江海翔药业股份有限公司 关于开展票据池业务的公告

3、票据池可打包后进行整体融资，可获得比单张票据融资更优惠的利率，降低财务费用。同时，对票据托收回笼的资金，可灵活配置短期理财业务，获得增值收益，优化财务结构，提高资金利用率，增加流动资金和资金收益。三、票据池业务的风险与风险控制1、流动性风险开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保...

厦门银行:票据产品精准滴灌 解决企业融资难题

针对企业持有票据集中管理和融资的市场需求,厦门银行深入开展了企业调研工作,着力拓展票据池业务,既覆盖了票据收付、托管、质押、托收等基础功能,又提供了票据池的提取、贴现、质押开票等票据池融资增值服务,保证企业经营需要的综合性服务。基于该业务模式,企业可将电子票据纳入票据池集中管理,实现各类票据的集约化、全流...

工商银行聊城开发区支行成功办理全市首笔网上票据池自助质押开票...

工商银行聊城开发区支行高度重视票据池业务发展,持续加强客户经理业务培训和产品学习力度,成功为辖内某法人客户办理了全市首笔网上票据池自助质押开票业务,为该融资品种的进一步推广提供宝贵的操作蓝本。加强学习,提升能力。该行以票据池为营销拓户、服务实体经济的营销利器,积极组织对公客户经理参加票据池业务产品培训,全...

合力泰:关于开展票据池业务暨票据质押担保的公告

1、收到商业汇票后,公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进行集中,将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理,由银行代为办理保管、托收等业务,可以减少公司对商业汇票管理的成本;2、公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开具不超过质押金额的商业汇票,用于支付供应商货款等经营发生的款项,有利于...

交通银行打造票据服务“找零支付”新体验

“作为大宗商品贸易商,我们主要使用电票结算,但销售回款和采购支付的票据金额很难匹配。以前我们要么通过票据质押重新开票来实现大票拆小票,要么先贴现再支付,手续都比较繁琐。通过新系统签发的票据具有可拆分的优势,有效解决了企业持票金额与付款金额不匹配的痛点。”上述财务负责人补充道。

助力企业司库建设,完善企业票据池管理的三大措施与五大关键

企业可以优先选择开具具有银行保贴或可置换银行承兑汇票功能的商业承兑汇票;其次选择在企业集团财务公司开具电子银行承兑汇票;再次选择以信用方式在合作银行开具银行承兑汇票;然后选择以票据动态质押方式在合作银行开具银行承兑汇票;最后选择使用企业集团财务公司同业质押方式,委托合作银行代理签发银行承兑汇票。该顺序理论上成本最...

刍议我国商业银行供应链票据发展的基础与挑战

三是供应链票据自身操作不如普通电票便捷。在旧的系统框架下,供应链票据的质押、保证等功能有待进一步完善。在供应链票据融资实操过程中发现,到付款环节,不像普通电票由系统自动推送报文,银行缺少签发及流转信息,账务核对需花费一定时间,对票据业务的及时性造成一定的影响。

深入了解票据:揭开票据的神秘面纱!

目前市场上主流的两种票据理财方式：票据贴现利率套利、票据质押融资。所谓票据套利，即由于当前市场票据贴现利率与存款利率倒挂，出现存款利率高于票据贴现利率的情况时，企业利用该利差获得利润的行为就称之为票据套利。票据贴现是指将未到期的商票转让给银行从而获得流动性资金的行为。票据质押是设定质权、提供债务担保为...