观点|存款市场运行趋势与银行应对策略
2024年5月,大型银行的同业存款增加约1.1万亿元,同业存单净融入增加约6600亿元,一定程度补充了资金来源。这不仅体现出非银金融机构资金较为充裕,同时也体现出大型银行具有丰富的市场资源以及较强的融资能力。从短期看,吸收大量同业存款可能会带来负债的不稳定,但大型银行的同业负债占比仅为10.9%,仍低于同业15%的水平,...
固定收益 | 外资配置同业存单力度可能减弱货币市场观察
大行连续三个月净卖出同业存单,禁止“手工补息”与存款利率下调导致负债端压力较大;农村金融机构净买入同业存单3881亿元,净买入规模为2021年以来最高水平,高于季节性水平,从季节性水平来看,8月农村金融机构净买入同业存单力度或趋缓;保险公司净买入同业存单649亿元,净买入规模高于往年同期,为2021年以来88%分位数水平,...
基层实践 | 依托大数据平台实现存款利率监测分析
在利率管理中针对不同类型机构、不同存款类别的存款利率上限各不相同,存款产品类别小类和存款期限类型相互矛盾等实际情况,人工排查利率超限等违规问题的工作效率较低。为此,亟需探索更加便捷、高效的数据筛查处理方法。在大数据平台利率监测应用中,根据利率政策和自律决议,对4类存款明细表、6类贷款明细表分别制定了172条、...
债市笔记 | 如何解读保险资管存款纳入同业存款
在对债市的影响上,短期来看,同业存款上升,导致银行流动性指标恶化,导致银行通过协议存款高息揽储的诉求下降;银行理财监管套利失效,或将赎回资金,再通过其他方式进入债市,但银行理财在总规模上受影响不大,因此也不会带来增量流动性供给。长期来看,待银行理财赎回存量协议存款资金,银行将先抛售持有资产,才能传导至银行理财...
保本为重!现金管理类理财“一肚子”现金、存款和同业存单
例如中邮理财“邮银财富邮鸿宝1号”四季度现金及银行存款穿透后占产品总资产比例为32.60%,现金银行存款以及同业存单共占比超50%,而第三季度现金及银行存款占比为20.99%,同业存单占比为17.24%。中邮理财已披露四季报的其他现金管理类产品中,“邮银财富开薪宝”理财产品四季度现金银行存款以及同业存单的占比总计63%...
2023年9月宏观数据点评和银行同业存单分析
9月的M2同比增速10.3%(www.e993.com)2024年9月28日。同比增速连续第七个月下滑。流动性正在按照预期向着正常化的方向改变,如无意外年底最终同比增速将回落到10%。M2和M1的增速剪刀差开始收缩。但是,M1的绝对金额环比出现了下滑,这说明对公存款的活化率依然没有提高,零售存款增速依然高于对公。
北京分行为什么还需要打对公存款“保卫战”?
此外,监管政策的变化也对银行存款结构产生了重要影响。监管机构对银行的监管日益严格,特别是对非银金融机构的资金存放提出了新的要求。例如,证券保险等非银资金现在被要求存放在同业存款科目中,而不能作为一般性存款。这一政策调整直接影响了银行的存款结构,特别是对公存款的稳定性和增长。在北京,由于证券公司和...
宁波通商银行|未来盈利增长或面临压力,储蓄存款基础相对薄弱,IPO...
此前的2022年12月,宁波通商银行也接连被开罚单,累计金额780万元。具体来看,该行存在同业投资投后管理不到位、关联交易管理不规范、将同业存款计入一般性存款、净值型理财产品部分投资比例不合规、净值型理财产品估值方法不准确、净值型理财产品信息披露不到位,被罚款420万元。
金融统计大数据服务宏观调控的探索与实践
为解决数据标准不统一、信息归集和使用难等问题,从源头出发探究解决方案,人民银行加强金融业综合统计标准的研究和制定,2020年7月,人民银行发布金融基础数据统计制度,金融基础数据统计是体现大数据发展方向的标准化逐笔统计,覆盖存款、贷款、同业、债券、股权、SPV等各类金融工具,涉及600多个维度,能很好地满足宏观调控的信息...
近3万亿同业存单将到期,供需变化下收益率振幅加大
“基于对信贷投放改善的预期,使得银行选择加大发行同业存单。”不少银行业内人士对记者称,叠加存款利率下行导致负债端资金外流,不少银行选择通过发行同业存单的方式补充负债端资金。不过,对于购买同业存单的金融机构而言,对同业存单的需求或有所下降。从需求侧来看,农村金融机构需求减少,而理财机构需求上升。农村金融...