金融大咖齐聚重庆!把脉资产与财富管理新的运行逻辑

10月18日,由普益标准主办的“2024资产管理与财富管理行业发展大会暨第四届‘金誉奖’颁奖典礼”在重庆金融会展中心成功举行。作为一场深度融合、跨界合作的行业盛会,在本次大会中,西南财经大学中国金融研究院教授、普益标准首席经济学家王鹏,四川大学经济学院副教授、四川大学经济学院金融系副主任赵颖岚等多位专家学者以...

七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

许之彦：资产管理和财富管理之间的桥梁是资产配置，这是在未来中长期让投资者真正提高获得感的方法。单一资产无法解决穿越周期的问题，这是非常直观的。单一资产受到经济波动、自身周期和市场情绪的影响，会带来较大波动。这时候我们需要大量资产，公司在ETF上经营，沿着这个思路发展。邓炯鹏：这几年管理FOF的感受，我总结...

新形势下,财富管理如何破局?这场论坛或有答案

在新形势下,如何推动资管及财富管理行业高质量发展,将“源头活水”更多地引入到“新质生产力”的培育和发展中,以更高效率服务实体经济,切实增加居民财产性收入?6月21日,中金财富2024财富管理发展论坛将于厦门隆重举行,论坛以“新格局、新质力、新动能”为主题,将邀请业内知名专家学者、金融机构代表,聚焦上述话题,...

低利率时代,普通人该如何管理自己的财富?答案来了

在如今的经济环境下，如果普通人想要应对低利率，其实可以考虑以下几点来更好地管理自己的财富。首先，保持一定的储蓄是非常重要的，该存钱还是得存钱，因为这样可以更好地应对意外情况。其次，尽量避免高额债务，如果已经有了，那就合理规划债务的偿还计划，并按时还款，从而避免因为拖欠和逾期而影响个人征信。再有，制...

关于财富管理助力高质量发展的观察与思考|财富与资管

根据我们多年的观察,老百姓对财富本身和财富管理的认知还远不成熟。在广谱配置和全生命周期两个维度上,广大群众的认知有待大幅提高。两个经常被问到的问题在实际购买金融产品时,许多投资者经常提出这样的问题:“我现在应该投资哪种产品?”这个逻辑就不符合全频谱配置的原则,其实所有的产品都可以适量投资,但关键在于...

《中国金融》|财富管理业务驱动中小银行转型发展

部分中小银行认为存款与财富管理业务存在冲突,是此消彼长的关系,实际上,实现非存款AUM与存款相互融合,服务好客户财富管理需求,做大客群规模,成为客户的主办银行,也解决了“存款搬家”的问题(www.e993.com)2024年11月23日。其次,普遍存在投研能力不强、投研队伍薄弱等现象。与传统信贷业务相比,财富管理业务提供的产品服务更加复杂和综合化,这对...

邮储银行推进财富管理转型升级,与客户共寻财富的答案

最新财报显示,截至今年9月末,邮储银行个人客户AUM规模达14.71万亿元,较上年末增加近8,300亿元;VIP客户5,054.76万户,较上年末增长6.75%;富嘉及以上客户477.36万户,较上年末增长12.31%。2、投教服务助力财富管理业务发展与其他银行不同的是,邮储银行的客户比较下沉。邮储银行近4万个网点中,约70%分布在县及县以下地...

多元化资产配置新机遇到来 财富管理行业迈向新发展阶段

而以客户为中心、为客户创造价值是资管机构的首要目标。资管机构要让老百姓“看得懂、敢于投、拿得住”,需要不断提升投研能力、服务能力。财富管理新时代要相信配置的力量,给未来更好的答案。许欣则提出,基金公司要抓住财富管理新时代的机遇,资产管理应更好与财富管理相结合。过去,谈到财富管理更多像“销售商”,...

家庭服务信托,一站式财富管理解决方案

家庭服务信托是以家庭为中心,对家庭资产、家庭负债、家庭资金流动性进行综合管理,以满足家庭全生命周期的财富目标。问题一:家庭服务信托服务谁?适合中等收入家庭及以上群体。《2022意才胡润报告》统计,截止2021年末,中国600万人民币资产的富裕家庭已达到518万户,其中20%为千万元可投资产的“高净值家庭”。

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托优势保险金信托的架构基础是大额寿险,在保险金进入信托账户后又可以实现保险金的再管理,因此,保险金信托集合了大额寿险和信托的优势,实现了1+1>2的效果,是财富保护和传承的极佳解决方案。保险金信托的优势很多,最重要的有六点。1、利益锁定