贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

据不完全统计,自10月9日以来,全国多地已有30余家金融机构在官方公众号上发布《严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明》,提示投资者规范使用信贷资金,不得用于股票、期货、金融衍生品以及国家有关法律法规和规章禁止的其他用途。也有银行对相关违规行为细化了处罚。如广东阳江农商行10月9日宣布,该行将对违规挪用的...

【刑事案件】帮人转账有钱赚?贪利害人又害己

提供自己的银行卡帮人转账,对方就会给你报酬,不需要花多少时间轻轻松松就能赚上一笔,你以为找到了躺着赚钱的“美差”,其实你可能已经走上了违法犯罪的道路。10月16日,石阡法院公开开庭审理并宣判一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案。2022年6月,被告人吴某为谋取利益,在明知他人使用银行账户从事违法犯罪活动,仍将自己身份...

又有股民贷款炒股,转账1小时被通知违规

一、有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。时代财经以借款人身份进行咨询,一名融资顾问张芳(化名)表示,目前若想利用贷款资金投资股票市场,发款主要通过两种形式,一般做生意的做经营贷,上班的做消费贷。其还称,一笔3～5年期的消费贷目前年利率约3%...

...引热议 记者调查:银行取现究竟有无限额?非柜面转账限额是否普遍?

“后续有提额需求,可以携购房、购车等能够证明真实用途的材料到网点办理提额;或存入款项使用一段时间后等待星级自动调整。”上述农业银行工作人员告诉记者。上述建行工作人员表示,“新开卡都不让提额。不是您刚开完卡,往里面存钱,就能调。还得根据您的实际使用情况,再过一段时间,例如两三个月,系统才能调。这期间...

个人银行卡与企业银行卡有哪些区别?公司转账用哪种比较合适?

金融服务全面:银行为企业提供的企业银行卡服务通常包括账户管理、资金结算、融资贷款、投资理财等多个方面,能够全方位满足企业的金融需求。品牌形象提升:使用企业银行卡进行转账,有助于提升企业的专业形象和信誉度,增强合作伙伴和客户的信任感。综上所述,个人银行卡与企业银行卡在多个方面存在显著差异。对于公司转账而...

夫妻到银行转账被询问用途后报警,事后银行柜员获见义勇为奖金

爱子心切的夫妻二人便匆忙来到银行转账,工作人员顾玉华敏锐地察觉不对劲,立刻报告主管报警(www.e993.com)2024年11月24日。顾玉华再三要求沈女士与儿子通话,可对方以各种理由拒绝拍照和视频。最终,夫妻俩和真正的儿子视频通话后才发现被骗。事后,警方为顾宇华颁发见义勇为奖金和锦旗。来源:荔枝新闻特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内...

转账用途“投资”?银行柜员当场“翻脸”,惊动警察!

“我在里面有一个项目”原来，黄女士在转账单附言一栏写着转账用途为“投资”“先别转，这可能是诈骗”凭借着职业警觉王丽一改亲和的语调郑重地告诉黄女士为了进一步了解情况王丽详细询问黄女士该笔投资的来龙去脉并在征得其同意后查看了相关的聊天记录原来，对方是一家科技公司宣称自家产品3年年化...

“工资卡转账限额被降到500元?”银行反电诈为何频频“误伤”?

比如,交通银行青岛分行在公告中表示,如果该行提供的非柜面转账限额无法满足客户正常使用需求,客户可携带有效身份证件、银行卡、本人实名手机号、交易背景资料到该分行任意一家营业网点,该分行将根据核实结果调整银行卡账户的转出限额。上述国有大行宁波分行对“长期不动户”功能调整的通知也提示,如客户账户在上述调整...

银行柜台转账16万,工作人员报警了,“警银联动”防诈骗

“这钱是哪儿来的,转给谁,什么用途?”面对民警的询问,女子石某神色慌张,说不清资金来源,转身想要离开现场。5月27日,石某到大兴区某银行柜台想要给一名年轻男子转账16万元大额资金,银行工作人员高度警觉,在办理业务过程中发现了异常,立即报警。经现场询问,民警认为石某存在嫌疑。进一步调查发现,除石某和年轻男子外...

央行:取消银行本行行内存取现、转账业务异地手续费

3.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账。(九)加强银行非柜面转账管理。自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面...