如果银行询问你取钱用途,建议这样回答,可以避免不必要的麻烦

银行工作人员觉得可疑,多方了解后才知道,原来是要交购房首付款,这笔钱还是她东拼西凑借来的。事后,银行人员表示,其实直接说要购房就行了,没什么不可告人的,偏要遮遮掩掩反而容易引起误会。洗钱最常见的手法就是虚构交易事由,通过银行转账或取现,掩盖资金去向,这样的案例不在少数。有了这样的前车之鉴,银行对...

非银行金融机构的反洗钱合规困境与解决方向探讨

金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,金融机构应当中止为客户办理业务。”及《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有

银行格式条款“密码交易免责”引争议,学者:应认定无效

上海松江区人民法院认为，虽然上海九亭支行认为涉案交易系凭密码进行，而领用合约中也规定，凭密码交易的行为均视为本人行为，但该条款系银行提供的格式条款，且属于免除银行责任、加重用户责任、排除用户主要权利的格式条款，银行事先亦未尽到合理的提示和说明义务，故该格式条款应属无效。此外，在评析另一起“顾骏诉上...

金融监管总局、中国人民银行、中国证监会发布金融消费者权益保护...

调查发现,A银行B分行和C银行D信用卡分中心未严格有效落实消费者金融信息保护相关法律法规和内控制度,业务系统权限设置不合理,导致涉案员工得以利用职务便利,在未经授权审批且没有合法、正当事由的情况下,通过银行主要业务系统私自查询、记录客户个人信息,并将相关信息对外贩卖。同时,涉事银行日常消费者金融信息保护排查、风...

金融机构对可疑交易客户采取限制性措施的思考及建议

遗憾的是，由于银行制度层面出现失误，导致实际工作中发生较大偏差。如2019年《企业存款结算账户管理办法》第四十八条规定，实施控制账户交易措施，企业基本信息发生重大变更，且在合理期限内未提出合理理由，并且给出的方案是“选择题”，如暂停非柜面、限制账户交易规模或频率，只收不付，不收不付控制等措施。《办法...

金融消费者权益保护典型案例公布 涉银行、证券等领域

中新经纬10月10日电据国家金融监督管理总局网站10日消息,“金融消费者权益保护教育宣传月”期间,该局联合中国人民银行、中国证监会发布金融消费者权益保护典型案例(www.e993.com)2024年11月24日。此次发布金融消费者权益保护典型案例共28个,覆盖银行、证券、保险、支付等领域,既有金融行业落实监管政策,践行金融为民理念,在提升服务水平、解决群众急...

银行拒绝开户/禁止提供金融服务的制度依据

自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

恒银金融:首次公开发行股票并上市招股说明书

拟上市的证券交易所:上海证券交易所发行后总股本:28,000万股1、发行人控股股东恒融投资承诺:自发行人股票上市之日起三十六个月内,恒融投资不转让或者委托他人管理本次发行前其直接和间接持有的发行人股份,也不由发行人回购该部分股份;发行人上市后六个月内如发行人股票连续二十个交易日的收盘价均低...

断卡后的感悟:卡是银行的,钱才是自己的

而银行的限制措施也不再是直接冻结不收不付,毕竟没有充足的证据和公安文件,所以改为用“暂停非柜面交易”这种另类的方式。卡里的钱还是你的,只不过你要到柜台来拿。难以想象这种回归到原始社会的方式居然会出现在2022年。“非柜面限额”本来是用于限制支付宝、微信等第三方快捷支付防止被盗刷的,如今却被银行强制修...