三成投诉来自“代理维权”,十余家机构视角下的金融黑灰产
就在3月27日,协会再次发声,已在近期开展了金融领域网络不良信息快速处理试点工作,组织北京抖音信息服务有限公司和蚂蚁科技集团有限公司联合处理了一批反催收教学、宣传虚假金融机构政策等疑似黑灰产的短视频。“金融监管部门应明确黑灰产打击大方向,推动职业代理投诉阳光化,设定相关的标准并将其纳入到国家统一的金融监管...
金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级体系...
第十四条银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注。银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。第十五条银行业金融机构应当...
起底“代理维权”外衣下的金融黑灰产
所谓金融黑灰产指的是电信诈骗、钓鱼网站、木马病毒、黑客勒索等利用网络开展违法犯罪活动的行为,包括所谓的债务减免、代理维权、征信修复、逾期法律咨询等类型。这不仅侵害消费者隐私和财产安全,还会破坏金融生态、危害金融安全,更严重扰乱金融市场秩序和社会稳定。“这种‘非法代理维权’行为是有很多弊端的。”某机构消...
金融监管总局:允许境外非金融机构作为金融资产管理公司出资人
第二条本办法所称非银行金融机构包括:经国家金融监督管理总局批准设立的金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。第三条国家金融监督管理总局及其派出机构依照国家金融监督管理总局行政许可实施程序相关规定和本办法,对非银行金...
交通银行人事变动频繁 高管之外地方分行也迎来调整
交行上海市分行与国际、国内金融市场有着广泛联系。在海外,上海分行与全球境外银行建立了代理行关系,并同交通银行香港及纽约、东京和新加坡、伦敦、法兰克福等境外机构实行海内外业务联动。在国内,交通银行具有完善的结算网络,人民币电子汇兑系统和外币电子汇兑系统覆盖全国。近日,交通银行上海市分行成功为中远海运集团...
金融监管总局印发《银行业金融机构国别风险管理办法》
第十四条银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注(www.e993.com)2024年8月31日。银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。
非法代理维权套路揭秘:从业机构已形成全产业链
“停息挂账还款、息费维权平账、征信逾期修复。三管齐下,完美上岸,这也是今年比较火热的套餐。”自称可帮助负债人与金融机构协商还款的某法务公司人员吴发(化名)活跃在微博等社交平台。他告诉中国证券报记者,替负债人代理投诉实现减债免息、修复征信是该公司的主营业务。
主动配合义务机构进行身份识别,防范洗钱风险
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当委托他人代为办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒:当代理他人开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对被代理人和代理人的有效身份证件。身份证件到期更换的请及时到金融机构更新相关信息...
金融监管总局发布《消费金融公司管理办法(征求意见稿)》
(十)境外金融机构应对中国市场有充分的分析和研究,且所在国家或地区金融监管当局已经与国家金融监督管理总局建立良好的监督管理合作机制;(十一)国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。金融机构作为消费金融公司一般出资人,除应具备前款第三项至第九项的条件外,注册资本应不低于10亿元人民币或等值的可自由兑换...
金融监管总局:将贷款承诺和财务担保纳入国别风险准备计提范围
根据《办法》,银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注。银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系,对已经开展和计划开展业务的国家或地区定期、逐一进行...