今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远

又如,遂川洪都村镇银行因个人经营性贷款资金违规流入房地产领域、员工行为管理不到位、违规办理借新还旧和展期等行为,被罚款100万元。记者梳理发现,贷款业务是银行违规的“重灾区”。从违法违规行为来看,贷后管理不到位,贷款“三查”不严,流动资金贷款被挪用,信贷资金违规流入房地产市场、股市等问题较为突出。

交通银行违规办理个人贷款业务被处罚 年内已连续11个月收罚单

5、2024年9月6日,交通银行股份有限公司荆州分行因“违规向企业转嫁经营成本;贷后管理不尽职导致个人消费贷款资金流入限制性领域”罚款60万元。6、2024年8月28日,交通银行股份有限公司嘉兴分行因“个人贷款管理不审慎,贷款实际用途与合同约定不符;个人贷款管理不审慎,资金挪用于购买理财产品;违规保管客户已签章的重要空...

广州小贷行业协会:严禁小贷公司贷款违规流入股市等领域

比如，河源农商银行称，根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定，信贷资金不得违规流入房地产市场，不得用于股票、期货、金融衍生品以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途。如客户将信贷资金违规流向前述领域，一经发现，该行将提前收回贷款。阳江农商银行在声明中还表示，对违规挪用的信贷资金将进行罚息，从...

广州企业贷——广州小贷行业协会:严禁小贷公司贷款违规流入股市

比如,河源农商银行称,根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,信贷资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途。如客户将信贷资金违规流向前述领域,一经发现,该行将提前收回贷款。阳江农商银行在声明中还表示,对违规挪用的信贷资金将进行罚息,从借款人...

大行下场“围堵”信贷资金流入股市,招行提示违规将收回贷款,工行...

岳阳农商银行10月9日公告表示，严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明。“如客户将信贷资金违规流向房地产市场，股票、期货、金融衍生品等领域，一经发现，本行将提前收回贷款。”此外，阳江农商银行在此前公告中表示，对违规挪用的信贷资金将进行罚息，从借款人未按约定的贷款用途使用之日起，每日按相应罚息利率计算...

严禁经营消费贷违规入楼市 北京有银行已开启全面自查

近期,有市场人士反映,有部分购房者为填补房屋交易资金缺口或进行套利,挪用消费贷、经营贷资金作为购房款或“过桥”资金;部分非法中介参与其中牟利,为违规行为推波助澜(www.e993.com)2024年11月23日。对此,北京监管局重磅发声严查“消费贷”“经营贷”资金违规流入楼市,对于银行资金违规流入房地产领域等问题,一经查实将依法从严从重处理。

事涉信贷违规!江西两家农商行收罚单

处罚案例包括石家庄市栾城农村信用合作联社因印章风险防控机制不健全、贷后管理不到位等问题被罚款140万元;遂川洪都村镇银行因个人经营性贷款资金违规流入房地产领域、员工行为管理不到位、违规办理借新还旧和展期等问题被罚款100万元。监管部门一直明令禁止信贷资金挪作他用,已有超过30家银行发布声明,严禁信贷资金违规流入...

贷款炒股被勒令还钱,多家银行对信贷资金炒股说“不”

为此多家银行发布公告也提示风险,10月10日,山东商河汇金村镇银行发布关于严禁信贷资金违规流入房市、股市等领域的声明,提示客户消费类贷款资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品投资。10月10日,湖南麻阳农商行也表示,借款客户须按照银行合同约定的用途使用信贷资金,不得将信贷资金挪作他用,包括但...

又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金

对于信贷资金流向股市的问题,董希淼认为,在收回部分违规资金的同时,金融机构在加强信贷资金用途和流向管理方面还可以进一步采取多种措施。“银行可强化对贷款资金挪用行为的防控。如果借款人出现未按约定用途使用贷款等情形时,比如将个人消费贷款、经营性贷款用于投资股票、房产等,联合相关部门追究相应法律责任。”董希淼建议...

股市特别报道·股民保护|多家银行发布严禁信贷资金流入股市声明...

10月10日,多家银行发布关于严禁信贷资金流入股市、房市等领域的声明。广东陆河农商行发布公告称,信贷资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品等用途。广东信宜农商行则发布“温馨提示”,提醒客户不能将信贷资金违规流入股市、楼市。廉江农商银行也发布公告表示,信贷资金不得违规流入房地产市场,不...