金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

过去,原“一行三会”陆续设立了金融消费权益保护内部机构,各自承担金融消费者权益保护职能,分别为中国人民银行“金融消费权益保护局”、中国银监会“银行业消费者权益保护局”、中国证监会“投资者保护局”和中国保监会“保险消费者权益保护局”,共同构成了我国“分业监管模式”下的中央层面金融消费权益保护框架。多年来...

银行风险案件频发 银监会加大问责力度

在银监会近期的调研中,发现涉及柜台业务大案、要案就有数十起,涉资数十亿元。银监会相关负责人介绍,这些大案、要案分为三类,其中,银行负全责的为极少数;银行无需负责、跟银行实际无关的案件有12起,涉资20亿元;银行参与其中,负部分责任的案件有19起,涉资11亿元。从案发数量看,银行须负责的占到2/3,但金额上...

银监会副主席:三类机构百万元以上案件大幅下降

新华社北京5月29日电(记者王优玲、刘诗平)记者29日从中国银监会获悉,2006年与2005年同期相比,政策性银行、邮储银行和资产管理公司等三类机构发案数量、涉案金额和风险金额均呈显著下降趋势,百万元以上案件大幅下降。银监会副主席蔡鄂生在近日召开的2007年政策性银行、邮储银行和资产管理公司案件治理防控工作(电视电话)...

胆子太大!不法分子冒充银监会人员,诈骗大学博士10多万!多银行警示...

继冒充公检法成为经典诈骗案例之后,近期又出现了不法分子冒充银行监管工作人员的诈骗手法,被当地公安局通报。3月9日,武汉市公安局东新高新技术开发区分局通报了武汉某高校博士生近日被冒充的“银监会工作人员”实施诈骗的过程,对类似行为进行风险警示。近年,与银行相关的电信诈骗屡见不鲜,除了冒充监管工作人员,假借银...

五年间,各级人民法院共受理行政案件166万件

“民告官”案件的最终结果,大致分为三类:原告败诉、被告败诉、双方和解。无论哪种情况,目标都是促进行政争议实质性解决。近5年来,各级人民法院共判决行政机关败诉5.9万件,败诉率为9.1%。对明显违法的行政行为裁定不予执行的,共占行政机关申请法院强制执行案件总数的12.4%。

银监会处罚广发银行违规担保案出资机构

银监会近日发布对“广发银行违规担保案件”中涉案出资机构处罚结果，13家出资机构被合计罚没13.41亿元(www.e993.com)2024年11月23日。专家认为，近期银监会频频发文规范银行业务。今年以来，一系列举措彰显银监会整治市场乱象、防范金融风险、保护投资者权益的决心。出资机构遭重罚近日，银监会依法对“广发银行违规担保案件”中的13家出资机构作出行政...

七方面补制度短板 银监会运筹防风险攻坚战

六是资本监管。针对部分银行业机构,如国开行、政策性银行及金融资产管理公司,在资本监管方面长期存在的制度空白和约束力不强的问题,银监会专门制定发布了针对这三类特定机构的监管制度。七是信息披露。银监会重点从完善制度规定、建立定期的行政处罚信息公开机制、建立重大监管政策与行动沟通机制这三个层次提高透明度,加强...

中国银行业监督管理委员会令(2018年第3号) 中国银监会关于修改...

“(十一)申请人最近2年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况;“(十二)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。“第六十二条外商独资银行、中外合资银行作为发起人或战略投资者投资设立、入股境内银行业金融机构,参照关于境外金融机构作为发起人或战略投资者投资设立、入股境内银行业金融机构的相关规定。

银监系统去年开6张亿元级罚单 广发、邮储、兴业等银行中枪

值得一提的是,11月银监会开出了银监会历史上首个过亿的罚单:广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没7.22亿元,占其2016年净利润的近8%。这也是银监系统迄今为止的最大罚单,仅次于它的是12月北京银监局对邮储银行开出的5.21亿元罚单。中新经纬客户端(微信号:jwview)梳理发现,12月的千万级罚单绕不开...

银监会全力排查监管制度漏洞:多举措补监管短板

六是资本监管。银监会始终把资本作为防控银行风险的主要监管工具。针对部分银行业机构,如政策性银行及金融资产管理公司在资本监管方面长期存在的制度空白和约束力不强的问题,专门制定发布了针对这三类特定机构的监管制度。“补短板”的最后一项是强化信息披露,银监会重点强调提高透明度,加强市场约束,完善制度规定。例如,对...