借款利息、投资收益还是受贿犯罪

司法保护的民间借贷利率的上限是合同成立时一年期贷款市场报价利率(LPR)的4倍,丙投入600万元四年时间获得400万元收益,按民间借贷利息计算,合年利率16.7%,与司法所保护的4倍LPR相当,按投资收益率计算,年投资收益率为16.7%,也在正常合理范围之内,且甲未实际获得收益,故不应认定为受贿。

注意!套取金融机构贷款后转借给他人,有可能构成犯罪

南京鼓楼法院提醒,套取金融机构信贷资金并转贷给他人,违法所得数额较大的,转贷人可能构成犯罪,需要承担相应的刑事责任。案情回顾:从银行贷款后转借给他人2017年的某天,因生意周转需要,阿南(化名)找到了好友小西(化名),请他帮忙向舅舅大东(化名)借款10万元,并承诺按照4000元/月支付利息。大东一看阿南是外甥好友,加...

刑民交叉 | 广东法院审理涉不良贷款刑事案件的调研报告

从罪名分布来看,主要涉及三个罪名;骗取贷款、票据承兑罪和贷款诈骗罪及违法发放贷款罪。从判处的刑罚来看,被判处三年以下有期徒刑的人数占全部被告人人数的65.9%,三年以上十年以下有期徒刑的占19.78%,十年以上有期徒刑的占4.01%,单处罚金的占0.28%,缓免刑适用率为10.03%。此类案件主要呈现以下特点。(一)案发地...

民间借贷中“高利转贷”行为及相关犯罪的理解与认定

主要理由是,当事人签订主合同和担保合同的目的是为了向银行抵押或质押贷款套取银行信贷资金,以合法形式掩盖非法目的,依法应为无效。其次,认定高利转贷行为时,如何证明民间借贷的资金就是金融机构提供的借款,原来司法实践中举证标准不统一。较为严苛者,通常需要考虑金融机构借款与民间借贷金额、两次借款时间的相近性,并综...

套取金融机构高利转贷的借款合同无效的认定条件、本金及利息处理

乙自认案涉的23万元借款是其A银行信用卡套现后借给甲的，故涉及该23万元的借款合同无效。另外5.3万元乙主张是微信、支付宝转账金额累计构成的，且提供了转账记录，该5.3万元不存在法律规定的无效情形，故涉及该5.3万元的借款合同合法有效。（2）关于利息问题因甲未偿还的是乙从A银行套现的23万元中的203,500元...

业务研讨 | 从请托人处大额借款不支付利息如何定性

第一种意见认为:由于甲在案发前已经归还乙、丙的借款,因此不属于“以借为名”的受贿犯罪,应认定为违规向管理服务对象大额借款,构成违纪(www.e993.com)2024年11月23日。第二种意见认为:甲利用职权为乙、丙谋取不正当利益,长期从乙、丙处大额借款用于个人投资且未支付利息,行为的权钱交易性质突出,应将“应支付而未支付”的利息认定为行受贿犯罪...

安逸花贷款逾期不还拉入黑名单后会有什么后果,逾期未还款?安逸花...

一、安逸花贷款逾期半年未还的后果根据《借贷合同法》,借款人逾期半年未偿还贷款属于严重违反合同约定的行为。安逸花贷款逾期半年未还将产生以下后果:1.逾期利息和罚息:根据合同约定,借款人需支付逾期利息和罚息。逾期利息是指借款人在逾期期间应支付的利息,罚息是根据逾期金额按照一定比例计算的违约金。逾期时间越长...

高利转贷犯罪法律适用疑难问题探究

从犯罪客体看,高利转贷行为侵害的直接客体是国家对信贷资金的发放和利率管理等金融管理秩序,其中涵盖了银行和具有发放贷款职能的非银行金融机构,如信托公司。从犯罪客观方面看,行为要实施了套取资金高利转贷他人并获得较大数额违法所得的行为。从犯罪主观方面看,本罪属于目的犯,行为人主观上只能是故意,且为直接故意,...

把从银行贷的款借给他人再收取利息合法吗?

以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款转贷他人的,违法所得数额达到一定程度可能构成高利转贷罪。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯...

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...