建行济南开元支行:严格履行反洗钱义务 切实预防洗钱风险
进一步增强客户身份识别能力。客户身份识别,也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”,是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施,确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途等。按照...
央行等三部门:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;(...
针对金融机构高风险客户强化尽调现状的思考——结合49号通报与...
立法部门与监管部门可能宜从法律法规及处罚实践出发,通过进一步立法明确各部门责任、有效化处罚金额及将处罚落实到每个涉及部门与人员身上等方式,使得金融机构的董监高、客户管理部门等归口部门切实感受到外部监管压力,而非从法律合规部进行内源性压力传导,将更有利于推进金融机构的整体合规重视度提升,有利于合规部门的工...
央行等就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存...
一是更新客户尽职调查的适用情形及措施;二是根据各金融行业的业务发展和风险状况,完善不同金融行业的客户尽职调查要求,更加适应反洗钱国际标准;三是完善代理行、电汇、外国政要人士、新技术等较高风险业务(环节)的客户尽职调查要求;四是明确受益所有人概念以及相关识别要求。(三)将风险为本要求贯穿到《办法》中。一...
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。第二十条金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当...
央行:要求信托等金融机构开户穿透识别受益所有人
(一)受益所有人涉及外囯政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经高级管理层批准或者授权,进一步深入了解客户财产和资金来源,并在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度(www.e993.com)2024年9月15日。(二)外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员,也包括其父母、配偶、子女等近...
央行连发4文件升级反洗钱管理 金融机构大呼"罚不起"
但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,为不打断正常交易,可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。在未完成客户身份核实工作前,义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施,如限制交易数量、类型或金额,加强交易监测等。
央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户...
第二十条对于客户的资金是信托资金或者财产属于信托财产的,金融机构与客户建立业务关系或者提供规定金额以上一次性交易时,应当识别信托关系委托人、受托人、受益人以及其他最终有效控制信托财产的自然人身份,登记其姓名或者名称、联系方式。第二十一条保险资产管理公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司...
金融机构客户尽调、资料管理办法适用范围扩大!
一是,《征求意见稿》中,《办法》的适用范围扩大了:增加非银行支付机构、网络小额贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。尤其值得注意的是,网络小贷公司和非银支付机构等的行为将再度规范。二是,《征求意见稿》完善了代理行、电汇、外国政要人士、新技术等较高风险业务(环节)的客户尽职调查要求。其中有一...
外国政要为何最爱“打卡”科技公司
多位政要“打卡”中国本土科技公司两年前的首届“一带一路”国际合作高峰论坛期间,参观中国公司也是一些外国领导人的“行程”之一,这一次也不例外。值得一提的是,此次论坛期间,几位外国领导人参观的均是中国本土科技公司。上述提及的瑞士联邦主席于利·毛雷尔25日到访字节跳动北京总部。25日下午,来华参加第二届“一...