第三方支付新规对支付行业并购与业务运营的影响和分析

1.2017年的《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》第18条便提出,“无证网络支付机构为客户非法开立支付账户,客户先把资金支付到该支付账户,再由无证机构依据订单信息从支付账户平台将资金结算到收款人银行账户”是非法经营资金支付结算行为的表现形式之一,破坏了支付结算业务许可制度,危害支...

一个案例告诉你:用好纳税评估结果,能够系统防控潜在税务风险

针对异常指标,A公司财务人员作了解释:“其他应付款”科目余额过大的主要原因是,公司向银行贷款300万元,由银行受托支付。银行向贷款合同明确的收款人支付信贷资金后,公司将资金在不同企业和银行间划转,直至无法找到贷款的痕迹,才汇回企业账上。企业账表上核算的“其他应付款—××客户”科目其实是资金的过桥方,实质上...

金融资产和法定货币的数字化对国家竞争力的影响

付款行验证付款人账户余额并调减(借记)支付金额后,通过行内或跨行支付清算系统与收款行清结算,收款行再相应调增(贷记)收款人账户余额并通知收款人。如果收付款银行之间缺少直接的清算渠道,可能还需要引入第三方中转银行、国际清算组织才能完成整个支付流程。多机构参与,可能位于不同时区,可能需要一次或多次清结算,这些因...

深圳赫美集团股份有限公司关于对深圳证券交易所年报问询函的回复...

该交易的目的,是为了配合公司合作的贷款银行提高存贷比,上述款项由贷款银行向赫美集团放款后当日由贷款银行受托支付给中锦熠达,并在次日通过第三方威亚天达归还赫美集团,赫美集团与中锦熠达及第三方威亚天达签订了相关协议,2018年期末余额为0元。赫美集团与深圳中锦熠达资产管理有限公司不存在关联关系,该交易具有合理的...

青岛男子存银行1.1亿,当天全被转走?银行:是我们帮你还债了

银行与借款人需签订受托支付的相关协议,银行在没有经过担保人书面同意的情况下,直接将贷款对第三方进行转帐,该银行应依法承担连带责任。在本案中,银行将解先生的拆迁款,在没有经过解先生的书面同意前,私自将存款转账到第三方的账户中,属于违法行为,该银行应依法承担其相关责任。

1.1亿存款被指遭银行擅自还款 青岛农商行:严格遵循规定

该笔资金的《结算业务申请书》为个人汇款业务所用,用途显示:承接债务;收款人全称显示:贷款应付款项;收款账号为(尾号0003)账户(www.e993.com)2024年11月23日。解本正提供的一段2022年1月其与姜秀娟的通话录音显示:姜秀娟在电话中质问道,为何对她进行举报,称举报她是解决不了问题的,并表示银行是受托支付。解本正则否认向银行授权,“我想弄清楚...

山推工程机械股份有限公司2021半年度报告摘要

商业承兑汇票贴现方式是指公司与合作银行签订《金融服务合作协议》,合作银行对公司授予一定的综合授信额度,专项用于买方付息的商业承兑汇票贴现业务,公司代理商利用上述协议项下的票据变现来实现将其出具的收款人为公司的商业承兑汇票转化为现金,以支付商业承兑汇票所附的合同价款,在商业承兑汇票贴现业务期间或到期时代理商...

奥锐特去年事故死2人 关联方频资金拆借是否体外循环

对此，奥锐特表示，2018年存在DCCGROUPCOMPANYLTD代公司收取销售款，是由于Piramal支付的货款存在被退回的情况，为方便其打款，公司委托无关联第三方DCC代收上述货款。此外，2016年，奥锐特开具无真实交易背景的融资性票据，收款人为湖南诺凯生物医药有限公司，票面金额为300万元。同年，奥锐特开具了2次无真实交易...

【挚千帮法务】“AB贷”骗局,让无数人莫名背上几十万贷款..

如果他的朋友同意了,“AB贷”骗局就算被“黑中介”预谋成功了:小王是A,朋友是B,A通过贷款平台贷款,贷款平台说已经出了批复,但因A条件不够或者风险较高,贷款平台要A提供担保人、加分人或者受托支付人,我们称这个人为B,贷款平台会假装告诉B只是帮A做个担保而已,或者做个加分人,又或者做个受托收款人,一再保证这...

奥锐特跌停:与关联方频繁资金拆借去年事故死2人

请发行人在招股书中进一步披露报告期内是否存在“转贷”、为获得银行融资向关联方或供应商开具无真实交易背景的商业票据进行票据贴现后获得银行融资、与关联方或第三方直接进行资金拆借、因外销业务需要通过关联方或第三方代收货款、利用个人账户对外收付款项、出借公司账户为他人收付款项等情形...