深度数科解析:银行承兑汇票,100%保证金开票合理吗?

(1)出票方须为实际运营中的实体企业;(2)在申请开具银票时,需要提供充分证据证明存在真实的商业交易背景以及相应的债权债务关系;(3)用于支付给银行作为保证的资金来源必须合法、正当,不得使用任何形式的贷款资金充当保证金。综上所述,“100%保证金开票”在特定条件下是可行且合法的。然而,对于广大企业和金融机构...

广发银行贵阳分行被罚90万元:因开立无真实贸易背景银行承兑汇票...

(一)贷款管理不到位;(二)开立无真实贸易背景银行承兑汇票,虚增存款;(三)信用证贸易背景不真实,福费廷资金回流开证人。此外,何兆欣(时任广发银行股份有限公司贵阳分行公司业务营销五部总经理)对广发银行股份有限公司贵阳分行开立无真实贸易背景银行承兑汇票,虚增存款事项负有责任,被罚款5万元;龚志刚(时任广发银行股...

中信银行股份有限公司长春分行因办理无真实贸易背景银行承兑汇票...

小财蜂AI快讯9月27日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务;贷后管理不到位,未有效监控贷款资金使用情况,中信银行股份有限公司长春分行被国家金融监督管理总局吉林监管局罚款260万元。行政处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关...

...净月支行行长李超被警告,涉办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现

蓝鲸新闻9月27日讯,9月23日,国家金融监督管理总局吉林监管局发布了一则行政处罚决定书,对中信银行股份有限公司长春净月支行行长李超进行了处罚。据处罚决定书显示,李超在担任中信银行股份有限公司长春净月支行行长期间,对银行办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务的违法违规事实负有责任。国家金融监督管理总局吉林监管...

中信银行长春分行被罚260万元:办理无真实贸易背景银行承兑汇票...

台海网9月27日讯根据国家金融监督管理总局网站近日发布的行政处罚信息公开表(吉金罚决字〔2024〕108号)显示,因办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务;贷后管理不到位,未有效监控贷款资金使用情况,国家金融监督管理总局吉林监管局对中信银行股份有限公司长春分行罚款260万元。

...银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初...

中国建设银行股份有限公司常州分行因贷前调查不尽职、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初收回“冲时点”被罚128.815383万元

华夏银行获罚30万元:银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流...

瑞财经王敏6月11日,国家金融监督管理总局新疆监管局行政处罚信息公开表显示,华夏银行乌鲁木齐长春路支行因银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人,被罚款30万元,作出处罚决定的日期2024年5月31日。同时,时任华夏银行乌鲁木齐长春路支行行长王鹏对华夏银行乌鲁木齐长春路支行银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资...

因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等 江西银行赣州分行和赣州...

2月23日金融一线消息,国家金融监督管理总局赣州监管分局行政处罚信息公开表显示,江西银行股份有限公司赣州分行(原南昌银行股份有限公司赣州分行)因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,被国家金融监督管理总局赣州监管分局罚款35万元;同时,三名相关责任人被警告。

解决人为导致的民企账款拖欠问题,银行承兑汇票何去何从?

需要指出的是,目前银行承兑汇票造成的账款拖欠是人为造成的。不像地方政府和国企拖欠账款、商业承兑汇票逾期等,还有财政困难、企业资金紧张等一定客观原因。在发达国家和我国港澳台地区,银行承兑汇票早已基本退出历史舞台;而在内地,银行业的天量银行承兑汇票,是由于一些商业银行业绩观偏差,“以票揽存”造成的。

流动资金贷款用途不合规、承兑汇票业务审核不到位,上海银行被罚78...

,,国家金融监督管理总局常州监管分局对上海银行作出行政处罚决定,因流动资金贷款用途不合规况及银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,罚款78万元人民币,违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条等相关法律法规和审慎经营规则。