小贷行业管控升级,严防资金“曲线救国”入股市?
在此背景下,严防信贷资金违规流入股市成为保护投资者的重要举措。据获悉,部分地方小贷协会已收到金融监管部门的信贷资金管控要求,并已向会员单位传达。广州市小额贷款行业协会更是发布了《风险提示函》,明确要求会员单位按照相关规定,严格监控贷款用途,确保资金不用于股票、金融衍生品等投资,以维护良好的金融秩序。随着...
有大行个贷系统近期“忙到卡住”,多家银行提示:信贷资金严禁流入...
王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”多家银行重申规范信贷资金用途事实上,银行信...
全面解读流动资金贷款管理办法:规定、挑战与金融机构应对策略
a.明确贷款用途:贷款人与借款人应约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于股东分红、金融资产、固定资产、股权等投资,以及国家禁止生产、经营的领域和用途。b.支付管理:流动资金贷款原则上采用受托支付方式,确保贷款资金按约定用途使用。对于符合一定条件的贷款,可采用借款人自主支付方式,但贷款人需加强监督...
上海银行常州分行被罚78万元:流动资金贷款用途不合规 银行承兑...
8月5日金融一线消息,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,上海银行(8.050,0.06,0.75%)股份有限公司常州分行因流动资金贷款用途不合规、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,被罚款78万元。同时,上海银行股份有限公司常州分行业务部负责人徐学峰、上海银行股份有限公司常州分行客户经理吴文卿被警告。
上海银行常州分行被罚款78万元,流动资金贷款用途不合规
2024年8月3日,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,上海银行股份有限公司常州分行因流动资金贷款用途不合规;银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,被罚款78万元。处罚信息显示,上海银行股份有限公司常州分行违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,《流动资金贷款管理...
贵州银行平坝支行被罚款20万元,贷后检查不尽职,资金用途不真实
2024年5月23日,国家金融监督管理总局安顺监管分局发布了行政处罚信息公开表(安金罚决字〔2024〕7号),贵州银行平坝支行(简称:贵州银行),其贷后检查不尽职,资金用途不真实(www.e993.com)2024年10月21日。依据《中华人民共和国商业银行法》第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管...
流动资金答疑支招篇:企业流动资金贷款不得有哪些用途?
流动资金贷款用途希财贷款网小编介绍,根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。
合理拓宽资金用途范围 明确贷款期限要求
一是合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围,优化流动资金贷款测算要求,满足信贷市场实际需求。二是调整优化受托支付金额标准,适度延长受托支付时限要求,提升受托支付的灵活性。三是结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,适配新型融资场景。四是明确贷款期限要求,引导商业银行有效...
...流动资金、个人贷款管理新规 合理拓宽资金用途范围 明确贷款...
前述负责人介绍,本次修订还合理拓宽了固定资产贷款和流动资金贷款的用途范围,并明确参照适用范围;同时进一步明确借款人对象范围,有效满足不同类型市场主体融资需求。其中,《固贷办法》明确,固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在经营过程中对于固定资产...
招商银行赣州长征大道支行被罚款30万元,因贷款用途审查及资金管控...
2024年1月2日,国家金融监督管理总局赣州监管分局发布了行政处罚信息公开表赣市金监罚决字〔2023〕36号,招商银行赣州长征大道支行(简称:招商银行)因其贷款用途审查及贷款资金支付管控不严,遭到了监管机关的处罚。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,国家金融监督管理总局赣州监管分局对招商...