中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统,建立持卡人主体交易信息数据库,实现对持卡人信息的风险防控。对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算,统一各项业务指标和风险指标的统计口径。(五)加强大额、可疑交易信息监测和报送。发卡机构要严格执行反洗钱规定,履行大额、可疑交易报告义务,加强对银行卡资金...

修订完成!_手机新浪网

在反洗钱领域,中国人民银行坚持依法行政,落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,制定并发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《受益所有人信息管理办法》等一系列规章和规范性文件,不断健全反洗钱法律制度...

心脉医疗: 心脉医疗:中国国际金融股份有限公司对《关于上海微创...

??????(2)测试银行余额调节项是否合理;??????????????????????????????????????(3)通过查询银行流水检查大额交易,并进行检查以发现异常交易;(4)执行货币资金截止性程序;(2)获取了应收账款明细表,复核加计是否正确,并与总账数和明细账合计数核对是否相符;??????...

严查!个人微信、支付宝进账不能超这个数

10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付。12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测。14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为。15.金融机构经判...

大额罚单频现!支付强监管当头,机构如何补漏?

截至目前，年内支付行业被罚没金额已超2.3亿元，在业内看来，支付行业大额罚单频现，反映出当前行业监管仍处于高压态势，合规治理与交易安全不容忽视。对于高发的违规问题，支付机构应进一步加强合规建设，规范经营行为。机构回应按要求整改完成人民银行官网最新公布的支付罚单引发关注。11月10日，北京商报记者注意到，...

关于《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》的说明

国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责全国的反洗钱监督管理工作,与国务院有关部门、国家监察机关和司法机关相互配合;国务院有关部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责(www.e993.com)2024年11月14日。二是完善金融机构反洗钱监管。规定国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定;反洗钱行政主管...

监管严查国债违规交易 防范债市风险信号明显

值得注意的是,近期监管部门对中小银行国债交易行为的关注度明显加大。据报道,近日中国人民银行江苏省分行要求辖内农商行关注长债持仓风险。8月7日,交易商协会宣布对4家农村商业银行启动自律调查,原因是交易商协会监测发现4家银行在国债二级市场交易中涉嫌操纵市场价格、利益输送。

海通证券与申万宏源为何因反洗钱违规被罚超700万元?

近日,海通证券与申万宏源因违反反洗钱法而被处以超过700万元的罚款,这一事件引发了广泛关注。根据中国人民银行上海分行公布的信息,这两家券商未能按规定履行客户身份识别义务,并未及时报送大额交易和可疑交易报告,更与不明身份客户进行了交易。这样的违规行为不仅损害了金融市场的秩序,也直接影响了公共信任。

中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施细则)

《非银行支付机构监督管理条例实施细则》已经2024年7月1日中国人民银行第5次行务会议审议通过,现予发布,自发布之日起施行。行长潘功胜2024年7月9日非银行支付机构监督管理条例实施细则第一章总则第一条根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国电子商务法》、《中华人民共和国行政许可法》...

防范和处置非法集资条例 -- 办理破产篇 -- 儋州市人民政府

第十三条金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务:(一)建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资;(二)加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识;(三)依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金...