刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

如在“渝酉检刑不诉[2016]25号不起诉决定书”中,重庆市酉阳土家族苗族自治县人民检察院阐述:本案证据不能充分证明余某某以转贷牟利目的,而套取银行信贷资金的行为,故作出不起诉决定。“郁检刑不诉[2022]2号不起诉决定书”也表明被不起诉人傅某某向金融机构申请住房贷款,并将部分款项转借给他人用于建房装修之用,...

花2.5万元可化解10万债务?这些债务优化骗局你要了解!

“2.5万元化解10万,25万元化解100万。债务和解后,不起诉,不催收,不执行,征信报告欠款余额为0。”这是一家宣称“为国分忧、为民减负”的法务公司推出的“债务优化服务”。2023年11月,做生意亏损的赵子波在社交平台上看到这一广告后,便动了心。他向朋友借了5万元,希望化解自己20余万元的信用卡债务。他设想,那一...

信用卡逾期好几年银行为何不起诉?十几万债务已8年未还

有的不再银行可能会设定一个阈值,超过该阈值的个月逾期款才会采取起诉的三年方式追回;有的人员银行可能会根据客户的太小还款意愿和能力来决定是否起诉。因此,在实际操作中,不同银行的比较策略会有所差异。总而言之,银行是否选择起诉逾期信用卡用户取决于多重因素的综合考虑,包括逾期金额、法律程序的繁琐性、商业利益...

女子捡到信用卡并猜对密码,取出四万余元,法院表示:相对不起诉

最终,有关单位认定,该女子的做法构成信用卡诈骗罪,规定处五年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下的罚款,但是该女子,表现良好,退还所取金额争取谅解,并且对自己的做法全部坦白,认错态度良好,于是有关单位作出相对不起诉的规定。如今,互联网的快速发展,我们使用现金的频率越来越少,银行卡绑定手机以后,银行卡...

信用卡逾期多久会被判定为刑事案件?(附信用卡恶意透支被抓的应急...

“发卡银行提供的相关证据材料,应当有银行工作人员签名和银行公章。”五、增加一条,作为《解释》第十条:“恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚。但是,曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。”...

捡到他人银行卡,女子猜对密码取走4万!检察机关:构成信用卡诈骗罪

据大江网18日报道，近日，乐平市人民法院审结一起信用卡诈骗案，被告人唐某犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(www.e993.com)2024年11月25日。经法院审理查明，2023年8月，唐某带着其侄女（4岁）在乐平市乐港镇马路边等车时，其侄女将捡到的一张农商银行卡交与唐某。后唐某到乐港镇某农商银行网点处...

女子捡到银行卡猜对密码取走4万被抓 密码是六个0

最近,常州溧阳,陈某捡到一张银行卡,卡背面写着一个数字"0"。陈某猜测密码可能是六个"0",果真猜中密码并将卡内4万余元取出。失主发现后报警。检察机关认为,陈某构成信用卡诈骗罪,法定刑为5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金。因陈某具有坦白、认罪认罚、退出全部违法所得并取得谅解等情节,检察...

两高:信用卡恶意透支50万以下,公诉前归还可不起诉

司法解释同时规定,银行的两次“有效催收”应当至少间隔三十日。发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款,持卡人未按规定归还的,不适用刑法“恶意透支”的规定。此外,司法解释规定,恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予...

为什么有些人信用卡不还,人还是活得很潇洒,银行不起诉吗

如果欠款超5万或以上,逾期长时间不偿还,银行起诉后是要负刑事责任。既然银行对欠款不还失信的人那么严重的惩罚,可为什么还有的人安然无恙呢?1欠款金额少如果欠款金额少,达不到银行起诉的金额,当银行催收无果后银行会先冷落一旁,持卡人不关心个人欠款的话,欠款逾期的金额和利息就会不断增加。

背面写个“0”! 女子捡银行卡猜中密码取走4万多

据12月25日报道:记者24日获悉,最近,江苏常州溧阳一名女子陈某在路上捡到一张银行卡,她觉得这不是自己偷的,把钱取出来也没事,于是便动起了贪念,猜中密码并将钱取出,不料没过几天,便被警方抓获。女子捡到银行卡猜对密码取走4万元前不久,陈某在溧阳某公交站台捡到一张银行卡,卡的背面写着一个数字“0”,陈...