银行与“借贷炒股”者的“猫鼠游戏”

监管部门和金融机构近日密集发声，重申严禁信贷资金流入楼市和股市。不过仍有不少人“蠢蠢欲动”，“负债者联盟”再次活跃，有的甚至称已将信贷资金打入了股票账户。10月9日、10日，记者分别从两大借贷平台及一家股份行借出一笔资金，转入本人证券账户绑定银行卡，再通过银证转账转入股票账户，最快一笔操作全程仅需5...

已有“贷款炒股”者出现浮亏,监管、银行严禁信贷流入股市

记者根据国家金融监管总局网站不完全梳理,今年年内,浙江诸暨农村商业银行、广发银行安阳分行、浙江萧山农村商业银行、江西永新农村商业银行、浙江富阳恒通村镇银行等十余家银行因贷款资金流入股市被处罚。例如,8月12日,江西永新农村商业银行因贷款“三查”不尽职,个人贷款资金流入股市等原因,被罚款120万元;7月2日,浙江富...

长沙个人信用贷款全解析:从银行到非银机构的选择指南

1.传统银行信用贷款首先,传统银行是我们日常生活中最为常见的贷款来源。长沙市的大街小巷都有各种银行的网点,例如工商银行、建设银行、农业银行等,这些银行的信贷业务主要覆盖本地或省内客户。-贷款额度与利率:传统银行的信用贷款额度一般较高,通常可达到个人月收入的5-10倍。利率相对较低,通常在年利率4.35%-6....

警惕!违规贷款炒股?银行:加100%罚息

记者根据国家金融监督管理总局网站消息统计,今年7月以来,多家银行因贷款资金流入股市而被处罚,包括江西永新农村商业银行、浙江萧山农村商业银行、广发银行安阳分行、浙江富阳恒通村镇银行、上海嘉定洪都村镇银行等,监管层对浙江萧山农商行的罚金最高,达到450万元。(蒋永霞)中国商报综合自第一财经、经济观察报、潇湘晨报等...

消费贷炒股现象渐起,多家银行提示违规风险

资金中介推销“借贷入市”“9·24”行情启动以来,部分资金中介借机向投资者推销,建议他们向银行申请消费贷款作为储备资金入市。记者联系多位贷款中介,都称当前消费贷利率非常低,只需要提供简单的个人信息就能办理申请手续,手续通过后,资金将很快到账。不少中介在推销时强调“趁着回调行情赶快‘上车’牛市”“借贷利率...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁→

10月8日,有央行主管媒体发布消息称,金融管理部门已对商业银行进行窗口指导,银行信贷资金严禁违规进入股市,这是商业银行必须坚持的金融监管红线(www.e993.com)2024年11月26日。此后,超过30家农商行、村镇银行、农信社密集发布严禁信贷资金流入股市的公告。记者梳理上述公告发现,大多银行表述类似,均提及“不得将信贷资金流入股市、债券、期货及理财市场...

5吨多黄金“蒸发”?浙江富豪出逃,有员工投了上千万,已倾家荡产

投资人间流传的汇款至“中国黄金”方的流水视频在这个视频之外,还有一张显示为2023年9月4日的深圳农商银行电子回单,付款人国浩汇金打款5000万给收款人中国黄金集团黄金珠宝(北京)有限公司。多位投资人与员工表示,警方提醒不要相信群里所传的视频和银行流水,都是“假的”。针对视频内容的真假,小编致电杭州上城区经...

认清不良网贷套路,警惕“刷银行流水”骗局!

王先生因个人征信存在问题无法在银行办理贷款,在浏览网页时看到一则“贷款0抵押、秒放款”的广告,就联系了对方。对方表示因王先生征信有问题,需“刷银行流水”提高综合评分才能放款,并可免费帮忙“刷银行流水”。王先生觉得不用自己垫钱,还能无抵押贷款,便提供了个人信息和银行卡号。在对方指引下,王先生将对方转入的...

“刷银行流水”可办贷款?小心骗局!

“刷银行流水”可办贷款?小心骗局!□本报记者刘文静网络贷款以门槛低、放款快、无抵押等特点,受到不少年轻金融消费者的青睐,但是金融消费者在享受高效快捷的同时,也面临着信息泄露、过度借贷、暴力催收等风险,严重的可能落入不法分子的“洗钱”骗局。近日,河北金融监管局发布典型案例及2024年第7期消费者风险提示...

活用银行流水追踪查证虚假债务

审计人员以借款的出借人是B企业关联人的借款为重点,选择对出借人、B企业、借款资金流转对象等15个银行账户流水进行查询,明确查询时间段和查询内容。获取了包括账号、户名、交易日期、交易地点、交易金额、交易方式、交易摘要、余额,交易对手账号、交易对手户名等内容的银行流水信息。