从国际反洗钱视角审视私人财富保护策略
名单筛查系金融机构在与客户建立业务关系时的常规操作,金融机构通常使用采购+自制的名单数据库进行筛查,该等名单不仅包括涉恐名单、政治公众人物名单、刑事犯罪名单等,也会抓取行政处罚、不良记录、不良舆情等情况以供筛查。如客户自身存在该等不良记录及舆情,在业务关系建立时,金融机构会结合规定及内部风险等级划分规则...
反洗钱知识竞赛题库100题含答案(通用版)
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。正确答案:D18.对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。单选题(5...
AI 如何实现各行各业的个性化客户服务体验
金融服务机构需要保持更高的数据敏感性,而客户希望能够随时随地办理银行业务和获得支持。不同于其他可能包含一次性买卖的行业,银行业通常建立在持续交易和长期客户关系的基础上。与此同时,用户的忠诚度可能稍纵即逝,多达80%的银行客户愿意为了获得更好的体验而更换机构。因此,金融机构必须不断改进客服体验并更新对...
规范管理金融机构催收业务的要点解读
首先,对第三方催收机构的准入进行评估,评估内容包括但不限于经营资质、合法合规运营、持续经营状况等;其次,对通过评估的第三方催收机构进行分级分类管理,要求其书面履行“不将催收业务转包或变相转包”、“对催收作业所涉及的个人信息履行保密责任”等承诺;最后,在委托第三方催收机构进行催收作业前与其签订书面委托协议,...
央行等三部门:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者终止已经建立的业务关系。第四条金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项...
厦门银行: 厦门银行股份有限公司向不特定对象发行可转换公司债券...
在任意连续三十个交易日中有十五个交易日的收盘价低于当期转股价格的??80%时,本行董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交本行股东大会审议表决(www.e993.com)2024年9月15日。上述方案须经参加表决的全体股东所持表决权的三分之二以上通过方可实施。股东大会进行表决时,持有本次发行的可转债的股东应当回避。修正后的转股...
针对金融机构高风险客户强化尽调现状的思考——结合49号通报与...
对于部分已调高风险的客户,无法因其舆情信息发生变化而立即改变风险等级(比如对于服刑完毕人员移除高风险),其原因包括无人力与资金进行及时回溯,或由于无暇精细化操作导致无监管指导意见不敢进行操作等。基于目前的市场状态,金融机构均有意开源节流,导致在业务条线上客户尽职调查信息收集有走过场或不严谨的问题,而由于...
【金融街发布】央行等三部门:金融机构应妥善保存客户身份资料及...
具体来看,在客户尽职调查方面,《办法》要求,金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的,或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的,应当开展客户尽职调查。其中,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自...
【协会转载】《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
第二十七条金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据客户尽职调查所获得的信息,及时评估客户风险,划分风险等级,并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行1次审核。
...公安部等11部门联合出手!监管也再次完善,强化金融机构客户尽调
对于洗钱或恐怖融资风险较高的情形要强化尽调金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的,或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的,应当开展客户尽职调查,采取以下尽职调查措施:(一)识别客户身份,并通过来源可靠、独立的...