保险客户营销六脉神剑之一:分类客户营销

常见的分类方法包括基于客户对保险的认可程度、保险需求、购买行为等。例如,可以根据客户的保险认知理念、购买历史和偏好进行分类,从而提供更加精准的产品推荐和服务。客户分类的重要性在于,它能够帮助经纪人实现精细化、个性化和高效化的营销。通过客户分类,经纪人可以更深入地了解客户的需求和偏好,提供更加精准的产品推荐...

梧桐树的OK保不OK

前期培训和考试能走“捷径”，签单过程中用虚假地址规避双录，最后的保险合同又不出现实际销售人员的名字，而是由工具人“挂名”，就算实际的销售人员在销售过程中出现了违规行为，也能因为不在投保单上而“金蝉脱壳”，如此操作，如何让人放心？万一保单需要后续服务，又该由谁来负责？北京商报记者就相关问题致函梧桐...

拒绝无牌销售!牢记这4大秘诀,保险中介人考试一次过!

向委任主事人获取“保险中介一页通”账号信息,根据流程完成账号激活并填写相关信息:①香港身份证②港澳通行证或护照页、入境签注及过关小白条等(仅限非永居身份申请者)③各试卷成绩④学历证书(内地学历须提交学信网认证资料)3.等待审核委任主事人进行初步审核后,将信息提交至保监局,审核时间约1~2个月,...

更高的要求or更高的收入 保险销售人员资质分级对从业者有何影响?

并将保险销售人员的销售工作分为7个功能模块,包括客户发展与客户关系维护、分析客户需求、制定保险方案、协助订立保险合同、提供保险售后服务、提供财富咨询服务和提供业务指导与培训。郭振华指出,这次的资质分级要求所有的保险销售从业人员在掌握保险相关知识、相关法律法规、监管要求、职业道德之后,再从事相关销售工作。因此...

入场门槛虚设,“工具人”出单!梧桐树旗下OK保不OK

前期培训和考试能走“捷径”,签单过程中用虚假地址规避双录,最后的保险合同又不出现实际销售人员的名字,而是由工具人“挂名”,就算实际的销售人员在销售过程中出现了违规行为,也能因为不在投保单上而“金蝉脱壳”,如此操作,如何让人放心?万一保单需要后续服务,又该由谁来负责?北京商报记者就相关问题致函梧桐树采访,...

产品人员分类分级 保险销售加速合规

从对客户的适当分类层面，根据中信保诚人寿福建省分公司微信公众号发布的信息，从客户的保险需求、风险特征、保险费承担能力、已购买同类保险的情况及其他与销售保险产品相关的信息等方面进行客户适当性评估，划分为保守型、稳健型、进取型三类(www.e993.com)2024年11月1日。此外，还根据产品的复杂程度、保险费负担水平以及保单利益的风险高低等标准，...

...双录”护航保权益 ——平安人寿重庆分公司启动全员销售行为...

“双录”的实施有助于保险消费者对其所购买的人身保险产品的重要内容进行确认,从而保护消费者的知情权、自主选择权等合法权益;同时,“双录”对销售过程进行回溯,还原了销售过程关键环节,可以防范销售误导,减少误解纠纷,让保险消费明明白白,销售过程清清楚楚。因此,“双录”是建立全流程防控机制的源头,风险早识别、...

保险销售重磅新规落地实施!消费者权益保护如何再进一步?

从对客户的适当分类层面,根据中信保诚人寿福建省分公司微信公众号发布的信息,从客户的保险需求、风险特征、保险费承担能力、已购买同类保险的情况及其他与销售保险产品相关的信息等方面进行客户适当性评估,划分为保守型、稳健型、进取型三类。此外,还根据产品的复杂程度、保险费负担水平以及保单利益的风险高低等标准,分为...

保险销售沙龙活动

三、队伍流程穿越借助总分支的会议传导、专题培训,二级支行长及销售队伍初步掌握保险营销话术,通过保险沙龙实战来检验营销成果,及时进行复盘,并在以后的活动中改进。1.客户筛选。根据总行下发的目标客户清单,选定重点营销客户:有存折无银行卡,习惯购买稳健型产品的客户;在行内存款20万以上的客户;年龄在35至60岁,女...

作风监督面对面——中国人民财产保险股份有限公司济南市分公司等...

主持人:下一步,我们销售人员在销售这些保险产品的时候,您觉得我们还有什么样的工作可以再继续提升?孟凡刚:我们会要求我们的专业销售人员加强产品的学习和研究,尽可能地用通俗化的专业语言给客户来传递清楚,同时我们也提醒客户对条款进行双录过程中要认认真真地配合公司的双录,这样条款所有的详细的条目弄清楚。如果后续...